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• 色色男 海富通恒益一年定开债券发起式: 海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)


• 发布日期：2024-12-24 14:08    点击次数：99



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       海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发  起式证券投资基金更新招募说明书        (2024 年第 1 号)    基金料理东谈主：海富通基金料理有限公司     基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                    重要领导   本基金经 2021 年 6 月 8 日中国证券监督料理委员会证监许可〔2021〕 2003 号文准予注册召募。本基金的基金合同于 2022 年 3 月 9 日正经顺利。本基金类 型为契约型敞开式。   本招募说明书是对原《海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投 资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募 说明书为准。基金料理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明 书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金 的投资价值和市集远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤快的原则料理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资有风险，投资 者申购本基金时应正经阅读本招募说明书、基金合同、基金居品贵府概要等信息 表示文献，全面意识本基金居品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社 会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统 性风险，敞开期由于基金投资者贯串巨额赎回基金产生的流动性风险，基金料理 东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险，基金投资过程中产生的操作风险， 因交收违约和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特定风 险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金投资品种包含资产维持证券品种，由于资产维持证券一般都针对特定 机构投资东谈主刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内通顺转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产维持证券可能给组结伙产净值带来一 定的风险。另外，资产维持证券还面对提前偿还和缓期支付的风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂 型基金、股票型基金。   投资者应充分探究自身的风险承受才调，并对于申购基金的意愿、时机、数 量等投资行动作出寂然决策。                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书    基金的过往功绩并不预示其改日阐发，基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐发的保证。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者快乐” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。    本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资 者持有 的基金份额可达到或者跨越基金总份额的 50%。本基金不向个东谈主投资者公开销售。 法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，商酌财务数据和净值 阐发截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。                                     海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书               第一部分 绪论   《海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管 理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管 理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基金 流动性风险料理规矩》（以下简称“《流动性风险料理规矩》”）偏激他商酌规 定以及《海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金合同》 编写。   本招募说明书评释了海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式 证券投 资基金的投资方向、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策商酌的全部必要事项， 投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性表现或者首要遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府请求召募的。本基金料理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他 商酌规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应刺目查阅基金合同。               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金 基金基金合同》及对基金合同的任何灵验创新和补充 融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何 灵验创新和补充 型发起式证券投资基金招募说明书》偏激更新 证券投资基金基金居品贵府概要》偏激更新 证券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议创新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的创新 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念 出的创新               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》及颁布机关对其频频作念 出的创新 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的创新 机关对其频频作念出的创新 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法律律例、监管部门或基金合同要求个东谈主投资者不得投成本基金的从其规矩 正当登记并存续或经商酌政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投良友理办法》及商酌法律律例规矩使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主的 合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管等业务             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 金销售业务阅历并与基金料理东谈主刚硬了基金销售服务条约，办理基金销售业务的 机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受海富通基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐发的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跨越 3 个月 敞开日 作日           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 括《基金合同》顺利之日）或自每一敞开期结果之日次日起（包括该日）至该封 闭期首日的一年对日的前一日止。本基金的首个封锁期为自《基金合同》顺利之 日起（包括《基金合同》顺利之日）至《基金合同》顺利日的一年对日的前一日 止。第二个封锁期为首个敞开期结果之日次日起（包括该日）至该封锁期首日的 一年对日的前一日止，依此类推。本基金封锁期内不办理申购与赎回业务，也不 上市交游 不错办理申购与赎回业务的期间。本基金每个敞开期最长不跨越 20 个管事日， 最短不少于 1 个管事日，敞开期的具体时刻由基金料理东谈主在敞开期前依照《信息 表示办法》的商酌规矩在规矩媒介给予公告。如每个封锁期结果后或在敞开期内 发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开申购或赎回业务，或依据基金合 同需暂停申购或赎回业务的，敞开期时刻相应顺延，直至知足敞开期的时刻要求， 具体时刻以基金料理东谈主届时的公告为准 不存在对应日历的或该日非管事日的，则顺延至下一个管事日 是范例基金料理东谈主所料理的敞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同遵守；投资者通过上海证券交游所敞开式基金销售系统办理开 放式基金份额认购、申购和赎回等业务的，还须遵守上海证券交游所及中国证券 登记结算有限使命公司的商酌业务国法偏激频频作念出的创新 请购买基金份额的行动 书的规矩请求购买基金份额的行动 募说明书规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 时灵验公告规矩的条件，请求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额 颐养为基金料理东谈主料理且通达颐养的其他基金基金份额的行动           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 持基金份额销售机构的操作 请份额总和加上基金颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和 及基金 颐养中转入请求份额总和后的余额）跨越上一管事日基金总份额的 20% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 金料理东谈主固有资金、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 金份额持有期限不少于三年的基金料理东谈主的推进及基金料理东谈主、基金料理东谈主高档 料理东谈主员或基金司理等东谈主员 刊及《信息表示办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公拓荒行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回的投             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到公正对待 账户进行处置计帐，方针在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不信赖性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不信赖性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 件                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                        第三部分 基金料理东谈主 一、基金料理东谈主概况    称呼：海富通基金料理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东谈主：路颖    成立时刻：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    商酌东谈主：吴晨莺    注册成本：3 亿元东谈主民币    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产料理 BE 控股公司 49%。 二、主要东谈主员情况 （一）董事会成员    路颖女士，董事长。2000 年 7 月起接事于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东谈主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司钞票料理委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产料理有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金料理有限公司董事 长。    任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所轮廓料理部副司理，华宝信托投资有限使命公司 研究发展中心总司理兼投良友理部总司理、华宝信托投资有限使命公司总裁助理 兼董事会文告，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理，华宝兴业基金料理有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产料理（香港）有限公司董事               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 长。2017 年 6 月加入海富通基金料理有限公司，现任海富通基金料理有限公司 董事、总司理。   吴淑琨先生，董事，料理学博士。历任南京大学副素养，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东谈主客户 服务部副总摆布、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司战术发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股份有限公 司董事，上海海通证券资产料理有限公司董事。   苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬料理 司理。 绩效料理部副司理、绩效料理部司理，现任海通证券股份有限公司东谈主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金料理有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。   Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加入 法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项料理职 务，包括法巴私东谈主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公 司首席奉行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席奉行官兼 APAC 区总 监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产料理公司（斯德哥尔摩） 集团首席奉行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公 司料理部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、 中东、非洲地区业务及部分结伙公司的监督料理。2020 年 6 月于今担任法巴资 产料理（巴黎）董事总司理职务，负责战术性参股及结伙公司的监督料理。   何雅盈（HO， KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年 参加管事以来，分别在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投良友理有限公 司（香港）、法国巴黎钞票料理等多家金融机构负责零卖基金投资、私东谈主银行基 金投资等商酌业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责居品拓荒、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产料理亚洲有限公 司，历任亚太区居品战术负责东谈主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲战术及结伙企业 董事职务。兼任法巴国外投资基金料理（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金料理有限公司董事。               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   王鸿祥先生，寂然董事，高档料理东谈主职工商料理硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总管帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司寂然董事，杭州立昂微电子股份有限公司寂然董事。无不良诚信记 录。   杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，寂然董事，料理学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华拓荒金控（台湾）成本市集 司理，国际投资信托（台湾）奉行副总司理，好意思银信托（香港）副总司理，日本 野村资产料理（香港）投资总监，安泰东谈主寿大中华地区投资总监，日本万通东谈主寿 投资总监及常务董事，中国祥瑞保障集团资产料理公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东谈主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产料理有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东谈主寿保障寂然董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东谈主寿保障股份有限公司寂然董事。兼任香港大学客 席副素养，台湾大学财金系兼任素养，华裔银行有限公司寂然董事，新岸（上海） 私募基金料理有限公司法定代表东谈主。无不良诚信记录。   刘正东先生，寂然董事，法律硕士。历任上海市东谈主民张望院铁路运输分院助 理张望员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高档合伙东谈主、首席合伙东谈主、合伙东谈主会议主席。2022 年 2 月 起任君合讼师事务所合伙东谈主。兼任国药控股股份有限公司寂然非奉行董事、上海 国有成本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司寂然董事，属于华信国际信息表示非法行动的其他直 接使命东谈主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督料理委员会安徽监管局劝诫， 并处 3 万元罚金。   陈静女士，寂然董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华管帐师事务所（现普华永谈）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高档管帐官员、高档金融官员，中国证监会打算委高档 照应人委员兼管帐部副主任，中国投资有限使命公司财务部副总监、董事总司理。                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 中国保障资产料理业协会境外投资和对外敞开专科委员会至极委员。无不良诚信 记录。 （二）监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险适度总 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月 起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东谈主、亚洲融资名目副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东谈主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后接事于成都机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金料理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金料理有限公司， 历任基金管帐、高档注册登记专员、注册登记负责东谈主、基金运营副总监。2015 年    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限使命公司投资银行部名目司理， 汇添富基金料理股份有限公司稽核监察部高档司理。2018 年 4 月加入海富通基 金料理有限公司，任守护稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 料理有限公司监事。 （三）其他高档料理东谈主员    岳冲先生，守护长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金料理有限公司副总司理、守护长。2020 年 8 月起任海富通基金料理 有限公司守护长，兼任上海富诚海富通资产料理有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月接事于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副素养，寰宇社会保 障基金理事会律例及监管部风险适度处处长、投资部寄予投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、律例及监管部副梭巡员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金料理有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金料理有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产料理有限公司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究总共限公司化工 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产料理有限公司权益投资部投资经 理、助理总司理（摆布管事）、副总司理（摆布管事），申万菱信基金料理有限 公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金料理有限公司，现任海富通基金管 理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司管帐科长、上 海中土实业发展公司主管管帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月 加入海富通基金料理有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东谈主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金料理有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产料理有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金料理有限公司首席信息官。 （四）本基金的基金司理    陈 轶 平 先 生， 博 士 ， CFA 。 持 有 基 金 从 业 东谈主 员 资 格 证 书 。 历 任 Mariner Investment Group LLC 数目金融分析师、瑞银企业料理（上海）有限公司固定 收益交游组合研究维持部副董事，2011 年 10 月加入海富通基金料理有限公司， 历任债券投资司理、现金料理部副总监、债券基金部总监，现任固定收益投资总 监。2013 年 8 月至 2020 年 7 月任海富通货币基金司理。2014 年 8 月至 2019 年 质押城投债 ETF（现为海富通上证城投债 ETF）基金司理。2015 年 12 月起兼任 海富通巩固收益债券基金司理。2015 年 12 月至 2017 年 7 月兼任海富通稳进增 利债券（LOF）基金司理。2016 年 4 月至 2019 年 10 月兼任海富通一年定开债券 基金司理。2016 年 7 月至 2019 年 10 月兼任海富通富祥羼杂基金司理。2016 年               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 司理。2016 年 8 月至 2017 年 11 月兼任海富通瑞益债券基金司理。2016 年 11 月 至 2019 年 10 月兼任海富通好意思元债（QDII）基金司理。2017 年 1 月至 2021 年 3 月兼任海富通上证周期产业债 ETF 基金司理。2017 年 2 月至 2023 年 7 月兼任海 富通瑞利债券基金司理。2017 年 3 月至 2018 年 6 月兼任海富通富源债券基金经 理。2017 年 3 月至 2019 年 10 月兼任海富通瑞合纯债基金司理。2017 年 5 月至 年 7 月至 2019 年 9 月兼任海富通瑞福一年定开债券（现为海富通瑞福债券）、 海富通瑞祥一年定开债券基金司理。2017 年 7 月至 2018 年 12 月兼任海富通欣 悦羼杂基金司理。2018 年 4 月起兼任海富通恒丰定开债券基金司理。2018 年 10 月至 2023 年 12 月兼任海富通上证 10 年期所在政府债 ETF 基金司理。2018 年 11 月起兼任海富通弘丰定开债券基金司理。2019 年 1 月至 2023 年 12 月兼任海富 通上清所短融债券基金司理。2019 年 11 月起兼任海富通上证 5 年期所在政府债 ETF 基金司理。2020 年 4 月至 2022 年 8 月兼任海富通添鑫收益债券基金司理。 海富通利率债债券基金司理。2022 年 3 月起兼任海富通恒益一年定开债券发起 式基金司理。2022 年 7 月起兼任海富通中证短融 ETF 基金司理。2023 年 8 月起 兼任海富通盈丰一年定开债券发起式基金司理。2023 年 11 月起兼任海富通添利 收益一年持有期债券基金司理。2024 年 11 月起兼任海富通纯债债券基金司理。    谈云飞女士，硕士，持有基金从业东谈主员阅历文凭。2005 年 4 月至 2014 年 6 月接事于华宝兴业基金料理有限公司，曾任居品司理、研究员、专户投资司理、 基金司理助理，2014 年 6 月加入海富通基金料理有限公司。2014 年 7 月至 2015 年 10 月任海富通现金料理货币基金司理。2014 年 9 月至 2020 年 9 月任海富通 季季增利答理债券基金司理。 任海富通货币基金司理。2016 年 4 月至 2017 年 6 月兼任海富通纯债债券、海富 通双福债券（原海富通双福气级债券）、海富通双利债券基金司理。2016 年 4 月 至 2020 年 1 月兼任海富通安颐收益羼杂（原海富通养老收益羼杂）基金司理。 年 1 月兼任海富通欣荣羼杂基金司理。2016 年 9 月至 2019 年 10 月兼任海富通 欣益羼杂基金司理。2017 年 2 月至 2021 年 10 月兼任海富通强化答复羼杂基金               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 司理。2017 年 3 月起兼任海富通欣享羼杂基金司理。2017 年 3 月至 2018 年 1 月 兼任海富通欣盛定开羼杂基金司理。2017 年 7 月至 2020 年 9 月任海富通季季通 利答理债券基金司理。2019 年 9 月至 2023 年 1 月兼任海富通中短债债券基金经 理。2021 年 2 月起兼任海富通惠睿精选羼杂基金司理。2022 年 3 月至 2023 年 9 月兼任海富通欣润羼杂基金司理。2022 年 3 月至 2023 年 5 月兼任海富通惠鑫混 合基金司理。2022 年 5 月起兼任海富通恒益一年定开债券发起式基金司理。2024 年 3 月起兼任海富通安颐收益羼杂基金司理。 （五）投资决策委员会   本基金采取投资决策委员会相通下的团队式投良友理模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。磋议内容波及特定基金的，则 该基金司理出席会议。 （六）上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 策划方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相寂然，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 法合适《基金合同》等法律文献的规矩，按商酌规矩狡计并公告基金净值信息， 信赖基金份额申购、赎回的价钱； 陈说义务； 《基金合同》偏激他商酌规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予隐敝，不 向他东谈主深入，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照应人提供 的除外； 分拨基金收益； 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 记录和其他商酌贵府； 证投资者概况按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金商酌的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到商酌贵府的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东谈主； 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动； 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主； 四、基金料理东谈主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取灵验措施，防护下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金资产；   （6）深入因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事商酌的交游举止；   （7）冒失包袱，不按照规矩履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违背规矩用基金资产向他东谈主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无穷使命的投资；              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （11）以基金资产向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （12）用基金资产从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不高洁的证券交 易举止；   （13）法律律例、中国证监会及基金合同阻止的其他行动。 家商酌法律、律例及行业范例，老诚信用、勤快尽责，不从事以下举止：   （1）越权或非法策划；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）有利毁伤基金份额持有东谈主或其他基金商酌机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的贵府中进行子虚信息表示；   （5）断绝、烦嚣、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失包袱、破坏权利，不按照规矩履行职责；   （7）深入在职职期间瞻念察的商酌证券、基金的贸易玄妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从 事商酌的交游举止；   （8）违背证券交游形势业务国法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 侵扰市集秩序；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息表示和告白中有利含有子虚、误导、诈骗身分；   （11）以不高洁技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）法律律例阻止的其他行动。   （1）依照商酌法律、律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额 持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 谋取欠妥利益；   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的商酌证券、基金的贸易玄妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主 从事商酌的交游举止；              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （4）不以任何花样为其他组织或个东谈主进行证券交游。 五、基金料理东谈主的里面适度轨制   本基金料理东谈主的里面适度除名以下原则：   （1）全面性原则：里面适度必须覆盖公司的总共部门和岗亭，渗入各项业 务过程和业务法子，并渊博适用于公司每一位职工；   （2）寂然性原则：公司根据业务发展的需要树立相对寂然的机构、部门和 岗亭，并在商酌部门建立防火墙；公司树立寂然的风险料理部和守护稽核部，保 持高度的寂然性和泰斗性，分别履行风险料理和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面适度管事进行稽核和查抄；   （3）审慎性原则：里面适度的中枢是灵验防护各式风险，任何轨制的建立 都要以防护风险、审慎策划为起点；   （4）灵验性原则：公司里面料理轨制具有高度的泰斗性，是总共职工严格 遵守的行动指南。奉行里面适度轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有稀薄轨制 或违背规章的权力；   （5）实时性原则：里面适度轨制的建立应与当代科技的应用相聚会，充分 利用电脑相聚，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）应时性原则：里面适度轨制的制订应具有前瞻性，而况必须跟着公司 策划战术、策划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相聚会的原则：建立完备里面适度方针体系，使里面适度 更具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的策划料理方法谴责运作成本，提高 经济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度效率；   （9）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、互相制衡。   公司严格按照《基金法》偏激配套律例、《证券投资基金料理公司里面适度 指挥意见》等商酌法律律例的规矩，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 原则，建立健全里面适度轨制。公司里面适度轨制由里面适度大纲、基本料理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面适度大纲是对公司轨则规矩的内控原则的细化和张开，是公 司各项基本料理轨制的提要和统治，里面适度大纲对内控方向、内控原则、适度 环境、内控措施等内容加以明确；   （2）公司基本料理轨制包括风险料理轨制、合规性轨制、稽核监察轨制、 投良友理轨制、基金管帐核算轨制、信息表示轨制、信息时间料理轨制、公司财 务轨制、贵府档案料理轨制、东谈主力资源料理轨制和进击应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需事前报经公司董事会批准；   （3）部门业务规章是在公司基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭建立、岗亭使命、业务经过和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 商酌部门依据公司轨则和基本料理轨制，并聚会部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需事前报经公司总司理办公会磋议通过和总司理批准。   公司努力于将国际资产料理行业熟识的专科教授同中国资产料理行 业的实 际情况相聚会，建立既合适国际范例又行之灵验的里面适度机制。   公司建立寂然的里面适度体系，董事会层面树立守护长，料理层树立寂然于 其他业务部门的守护稽核部和风险料理部，通过风险料理轨制、合规性轨制和稽 核监察轨制三个层面构建寂然、齐全、互相制约、海涵成本效益的里面监督体系， 对公司里面适度和风险料理轨制偏激奉行情况进行陆续的监督和反馈，保障公司 里面适度机制的严格落实。   风险料理轨制由董事会下设的审计及风险料理委员会制定风险料理政策，由 料理层的风险料理委员会负责实施，由风险料理部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的功课经过和风险料理措施，全面把执风险点，将风险料理使命落 实到东谈主，完结对风险的日常料理和过程中料理，防护、化解和适度公司所面对的、 潜在的和依然发生的各式风险。   合规性轨制由守护稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各个 法子的正当合规性进行评估及查抄，监督公司及职工遵守国度商酌法律律例、监 管规矩、公司对外承诺性文献和里面料理轨制的情况，识别、防护和实时阻绝公           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 司里面料理及基金运作中的各式非法风险，建议并完善公司各项合规性轨制，以 充分感触公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在守护长的相通下严格实施，由守护稽核部协助和配合守护长 履行稽核监察职能，通过查抄公司里面料理轨制、资讯管制、投资决策与奉行、 基金营销、公司财务与投良友理、基金管帐、信息表示、行政料理、电脑系统等 公司总共部门和管事法子，对公司自身策划、资产料理和里面料理轨制等的正当 性、合规性、合感性和灵验性进行监督、评价、陈说和建议，从而保护公司客户 和公司推进的正当权益。   基金料理东谈主确知建立里面适度系统、支撑其灵验性以及灵验奉行里面适度制 度是基金料理东谈主董事会及料理层的使命，董事会承担最终使命；基金料理东谈主至极 声明以上对于里面适度和风险料理的表示信得过、准确，并承诺根据市集的变化和 基金料理东谈主的发展束缚完善风险料理和里面适度轨制。               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准树立机关和批准树立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织花样：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：陆续策划   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制贸易银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正经在上海证 券交游所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。限制 2024 年 同比增长 1.80%，完结包摄于母公司推进的净利润 430.49 亿元。开业三十多年 来，兴业银行恒久对峙“诚恳服务，相伴成长”的策划理念，努力于为客户提供 全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门建立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设轮廓料理处、证券基金处、 信托保障处、答理私募处、需求维持处、稽核监察处、投资监督处、运行料理处， 共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   三、基金托管业务策划情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业 务批准文号：证监基金字200574 号。限制 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值算计 25025.72 亿元，基金份 额算计 23824.75 亿份。    四、基金托管东谈主的里面适度轨制    （一）里面适度方向    严格遵守国度商酌托管业务的法律律例、行业监管规章和行内商酌料理规矩， 称职策划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保商酌信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。    （二）里面适度组织结构    兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险 料理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营料理部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面适度组织依照本行商酌轨制对本行托管业务风险料理和里面 适度实施料理。    （三）里面适度原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 高风险领域； 互相制衡； 齐全为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 内控方向，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及策划 料理的需要，应时进行相应修改和完善；里面适度存在的问题应当概况得到实时 反馈和纠正； 完结存效适度。    （四）里面适度轨制及措施           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 严格的东谈主员行动范例等一系列规章轨制。 并实施风险适度措施。 监控。 制理念，并刚硬承诺书。 灾备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东谈主负有对基金料理东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏激他商酌规矩，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值 和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以偏激他商酌基金投资和运作的事项， 对基金料理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和 商酌法律律例规矩的行动，应实时以书面花样文书基金料理东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到文书后应实时查对并以书面花样对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基 金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基 金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。 基金托管东谈主发现基金料理东谈主有首要非法行动，立即陈说中国证监会，同期，文书 基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违背法律、行政律例和其他商酌规矩，或 者违背基金合同约定的，应当断绝奉行，立即文书基金料理东谈主，并实时向中国证 监会陈说。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游表率依然顺利的投资指示违背法律、行 政律例和其他商酌规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金料理东谈主， 并实时向中国证监会陈说。                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                       第五部分 商酌服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构    （1）海富通基金料理有限公司直销中心    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东谈主：路颖    寰宇统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    商酌东谈主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金料理有限公司网上直销交游平台    网上交游网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    挪动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二）其他销售机构    （1）兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号    法定代表东谈主：吕家进    客户服务电话：95561    商酌东谈主：蔡宣铭    网址：www.cib.com.cn              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 （2）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客户服务电话：95574 商酌东谈主：陈佳瑜 网址：www.nbcb.com.cn （3）中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主：白涛 客户服务电话：95519 商酌东谈主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （4）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东谈主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 商酌东谈主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （5）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主：冉云 客户服务电话：95310 商酌东谈主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （6）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路 618 号                   海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东谈主：朱健    客户服务电话：95521    商酌东谈主：朱雅葳    网址：www.gtja.com    （7）国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华一都 125 号国信金融大厦    法定代表东谈主：张纳沙    客户服务电话：95536    商酌东谈主：杨谦恒    网址：www.guosen.com.cn    （8）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层    办公地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层    法定代表东谈主：吴红松    客户服务电话：4008209133    商酌东谈主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （9）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客户服务电话：4008209898    商酌东谈主：刘闻川    网址：www.cnhbstock.com    （10）华创证券有限使命公司    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书     办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号     法定代表东谈主：陶永泽     客户服务电话：95513     商酌东谈主：程剑心     网址：www.hczq.com     （11）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：南京市江东中路 228 号     法定代表东谈主：张伟     客户服务电话：95597     商酌东谈主：何欢萍     网址：www.htsc.com.cn     （12）华西证券股份有限公司     注册地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     法定代表东谈主：杨炯洋     客户服务电话：95584     商酌东谈主：赵静静     网址：www.hx168.com.cn     （13）麦高证券有限使命公司     注册地址：沈阳市沈河区扯后腿路 49 号（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表东谈主：宋成     客户服务电话：4006183355     商酌东谈主：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （14）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书     法定代表东谈主：李剑锋     客户服务电话：95386     商酌东谈主：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （15）湘财证券股份有限公司     注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表东谈主：高振营     客户服务电话：95351     商酌东谈主：江恩前     网址：www.xcsc.com     （16）招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一都 111 号     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一都 111 号     法定代表东谈主：霍达     客户服务电话：95565     商酌东谈主：业清扬     网址：www.cmschina.com     （17）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层     法定代表东谈主：高涛     客户服务电话：95532     商酌东谈主：万玉琳     网址：www.ciccwm.com     （18）中信建投证券股份有限公司     注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市向阳区光华路 10 号     法定代表东谈主：王常青                    海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：4008888108    商酌东谈主：许梦园    网址：www.csc108.com    （19）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    商酌东谈主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （20）中信证券（山东）有限使命公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    客户服务电话：95548    商酌东谈主：刘晓明    网址：sd.citics.com    （21）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客户服务电话：95548    商酌东谈主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （22）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书  法定代表东谈主：陈可可  客户服务电话：95548  商酌东谈主：陈靖  网址：www.gzs.com.cn  基金料理东谈主不错根据商酌法律律例的要求，采纳其他合适要求的机构销售本 基金，并在基金料理东谈主网站公示。 二、登记机构  称呼：中国证券登记结算有限使命公司  住所：北京市西城区太平桥大街 17 号  注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东谈主：于文强  电话：010-50938782  传真：010-50938907  商酌东谈主：赵亦清 三、出具法律意见书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  商酌东谈主：陈颖华  承办讼师：早晨、陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所  称呼：毕马威华振管帐师事务所（异常庸俗合伙）              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 奉行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：王国蓓、张楠 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 商酌东谈主：倪益               海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                  第六部分 基金的召募    本基金经 2021 年 6 月 8 日中国证监会证监许可〔2021〕2003 号文献准予注 册召募，由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 表示办法》、基金合同偏激他商酌规矩召募。召募期自 2021 年 12 月 7 日起至 户。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书              第七部分 基金合同的顺利   本基金的基金合同已于 2022 年 3 月 9 日正经顺利。   《基金合同》顺利日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基 金合同自动间隔，同期不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。若 届时的法律律例或中国证监会规矩发生变化，上述间隔规矩被取消、转换或补充 时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证监会规矩奉行。   《基金合同》顺利满三年后赓续存续的，贯串 20 个管事日出现基金份额持 有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当 在依期陈说中给予表示。贯串 60 个管事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 换运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额 持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书     第八部分 基金份额的封锁期、敞开期、申购与赎回 一、申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主 在招募说明书或其他商酌公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业形势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的敞开日实时刻   （1）基金的封锁期   本基金的封锁期为自《基金合同》顺利之日起（包括《基金合同》顺利之日） 或自每一敞开期结果之日次日起（包括该日）至该封锁期首日的一年对日的前一 日止。本基金的首个封锁期为自《基金合同》顺利之日起（包括《基金合同》生 效之日）至《基金合同》顺利日的一年对日的前一日止。第二个封锁期为首个开 放期结果之日次日起（包括该日）至该封锁期首日的一年对日的前一日止，以此 类推。本基金封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   （2）基金的敞开期   本基金自每个封锁期结果之后第一个管事日（包含该日）起插足敞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个敞开期最长不跨越 20 个管事日，最短 不少于 1 个管事日，敞开期的具体时刻由基金料理东谈主在敞开期前依照《信息表示 办法》的商酌规矩在规矩媒介上给予公告。本基金的敞开日为在敞开期内销售机 构办理本基金份额申购、赎回等业务的管事日。如每个封锁期结果后或在敞开期 内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开申购或赎回业务，或依据《基 金合同》需暂停申购或赎回业务的，敞开期时刻相应顺延，直至知足敞开期的时 间要求，具体时刻以基金料理东谈主届时的公告为准。   本基金办理基金份额的申购和赎回的敞开日为敞开期内的每个管事日。投资 东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为敞开期内上海证券交游             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 所、深圳证券交游所的平方交游日的交游时刻，但基金料理东谈主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。封锁期内，本基 金不办理申购与赎回业务，也不上市交游。敞开期办理申购与赎回等业务的具体 事宜见基金料理东谈主届时发布的商酌公告。   基金合同顺利后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时刻变更或其 他异常情况，基金料理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的商酌规矩在规矩媒介上公告。   本基金已于 2023 年 3 月 9 日运转办理申购、赎回业务。   本基金自命锁期结果之日的下一个管事日（包含该日）起插足敞开期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个敞开期最长不跨越 20 个管事日，最短不 少于 1 个管事日，敞开期的具体时刻由基金料理东谈主在敞开期前依照《信息表示办 法》的商酌规矩在规矩媒介上公告。   如每个封锁期结果后或在敞开期内发生不可抗力或其他情形致使基 金无法 按时敞开申购或赎回业务，或依据《基金合同》需暂停申购或赎回业务的，敞开 期时刻相应顺延，直至知足敞开期的时刻要求，具体时刻以基金料理东谈主届时的公 告为准。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。在敞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、 赎回或颐养请求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开 日基金份额申购、赎回的价钱。但在敞开期终末一个敞开日，投资东谈主在《基金合 同》约定之外的时刻建议申购、赎回或者颐养请求的，视为无效请求。 三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行狡计； 方法赎回；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金料理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主 必须在新国法运转实施前依照《信息表示办法》的商酌规矩在规矩媒介上公告。 四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在敞开日的具体业务办理时刻内建议 申购或赎回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款项， 申购请求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回请求顺利后，基金料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同商酌条件处理。   遇交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响业务处理经过，则赎回款 项划付时刻相应顺延。   基金料理东谈主应以交游时刻结果前受理灵验申购和赎回请求确今日作 为申购 或赎回请求日（T 日），在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询请求的阐发情况。若申购不成 功或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定班师，而仅代表销 售机构如实接收到请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对 于请求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然由此产生的任 何损失由投资者自行承担。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行调整，并在调整实施前依照《信息表示办法》的商酌规矩在规矩媒介上公告。 五、申购和赎回的数目限制 有约定的，从其约定。直销中心单个账户初度申购的最低金额为东谈主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 10，000 元（含申购费）。 基金料理东谈主可根据市集情况，调整本基金申购的最低金额。 额；基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 持有东谈主因赎回、颐养等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 基金料理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金规模给予控 制。具体见基金料理东谈主商酌公告。 份额的数目限制。基金料理东谈主必须在调整前依照《信息表示办法》的商酌规矩在 规矩媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度 场推行、销售、登记等各项用度。 际阐发金额信赖每笔申购所适用的费率并分别狡计。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金的申购费率如下：          申购金额（M）                 申购费率           M≥500 万元            按笔收取，1000元/笔           M＜100 万元                0.40% 有东谈主赎回基金份额时收取。对于陆续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，并全额计入基金财产；对于陆续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎 回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产，其余用于支付注册登记费和其 他必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限的加多而递减，具体费率如 下：             持有期（Y）               赎回费率                Y＜7天                1.50%               Y≥30天                0.00% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的商酌规矩在规矩媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例除名商酌法律律例以及 监管部门、自律国法的规矩。 无本色性不利影响的前提下，基金料理东谈主不错根据市集情况制定基金促销计算， 依期或不依期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按商酌监管部门要求 履行必要手续后，基金料理东谈主不错适应调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 七、申购份额与赎回金额的狡计   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际阐发金额信赖每次申购所适用的费率并分别狡计，狡计公式如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费时，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   申购费以四舍五入方式保留到极少点后 2 位。申购份额以四舍五入方式保留 到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 5，000 元申购本基金，对应申购费率为 0.40%，假定申购 当日本基金的基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度=5，000×0.40%/(1+0.40%)=19.92 元   净申购金额=5，000-19.92=4，980.08 元   申购份额=4，980.08/1.1280=4，414.96 份   即：该投资者投资 5，000 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为   投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回用度。狡计公式如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值   赎回费＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回费   赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   举例：某基金份额持有东谈摆布有本基金 10，000 份，持有期为 5 日，对应的赎 回费率为 1.50%，假定赎回当日基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回 金额为：   赎回金额=10，000×1.1480=11，480.00 元   赎回费=10，000×1.1480×1.50%=172.20 元                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   净赎回金额=11，480.00－172.20=11，307.80 元   即：某基金份额持有东谈摆布有 10，000 份本基金，持有期为 5 日，假定赎回当 日本基金基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11，307.80 元。   《基金合同》顺利后，在封锁期内，基金料理东谈主应当至少每周在规矩网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在敞开期内，基金料理东谈主应当在不晚 于每个敞开日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示开 放日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站表示半 年度和年度终末一日基金份额净值和基金份额累计净值。   遇异常情况，经履行适应表率，不错适应延长狡计或公告。   本基金基金份额净值的狡计，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金份额净值的狡计公式为：   T 日基金份额净值＝T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额的余额数目 八、申购与赎回的登记 捣毁。 并办理登记手续，投资东谈主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 并办理相应的登记手续。 并最迟于调整实施前依照《信息表示办法》的商酌规矩在规矩媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形   在敞开期内，发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购 请求：             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 投资东谈主的申购请求。 产净值或无法进行证券交游。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在首要不信赖性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平方运行。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购请求时，基金料理东谈主应当根据商酌规矩在规矩媒介上刊登暂 停申购公告。要是投资东谈主的申购请求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业务 的办理。敞开期间按暂停申购的期间相应顺延。 十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在敞开期内，发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或 降速支付赎回款项： 投资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款项。 产净值或无法进行证券交游。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 料理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在首要不信赖性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金料理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨 给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况排斥时，基金料理东谈主 应实时收复赎回业务的办理并公告，且敞开期时刻将相应顺延。 十一、渊博赎回的情形及处理方式   在敞开期内，若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额 总和加上基金颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金 颐养中 转入请求份额总和后的余额）跨越前一管事日的基金总份额的 20%，即合计是发 生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才调支付投资东谈主的全部赎回请求时， 按平方赎回表率奉行。   （2）降速支付赎回款项：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有费劲 或合计因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净 值变成 较大波动时，基金料理东谈主接受并阐发总共赎回请求，依然接受的赎回请求不错延 缓支付赎回款项。基金料理东谈主搪塞当日全部赎回请求进行阐发，但不错降速支付 赎回款项，最长不跨越 20 个管事日。降速支付的赎回请求以赎回请求当日的基 金份额净值为基础狡计赎回金额。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （3）若本基金在敞开期内发生渊博赎回，当基金单个基金份额持有东谈主赎回 请求跨越前一管事日基金总份额 30%的情形时，跨越部分的赎回请求不错缓期办 理。缓期办理部分的赎回请求将与下一敞开日赎回请求一并处理，无优先权并以 下一敞开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 缓期办理的期限不得跨越 20 个管事日，如缓期办理期限跨越敞开期的，敞开期 相应延长，延长的敞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回请求，即基金料理东谈主 仅为原敞开期内因缓期赎回波及的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。而对于基 金单个持有东谈主份额赎回请求不跨越前一管事日基金总份额 30%（含）的部分，基 金料理东谈主应当以赎回请求日的基金份额净值阐发全部赎回请求：若基金料理东谈主认 为支付投资东谈主的赎回请求有费劲或合计因支付投资东谈主的赎回请求而进行 的财产 变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东谈主可降速支付赎回款项， 降速支付的赎回请求在基金料理东谈主有才调支付赎回款项时一次性全额支付，但延 缓支付期限最长不跨越 20 个管事日。   当发生上述渊博赎回并降速支付赎回款项时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规矩的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额持有东谈主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 间，依照《信息表示办法》的商酌规矩，最迟于再行敞开日在规矩媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值；也不错根据 推行情况在暂停公告中明确再行敞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行 敞开的公告。 十三、基金颐养             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主不错在敞开期内根据商酌法律律例以及基金合同的规矩 决定开 办本基金与基金料理东谈主料理且通达颐养的其他基金之间的颐养业务，基金颐养可 以收取一定的颐养费，商酌国法由基金料理东谈主届时根据商酌法律律例及基金合同 的规矩制定并公告，并提前文书基金托管东谈主与商酌机构。 十四、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交游形势或者交游方式进行份额转让的请求并由登 记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。 十五、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、合适法律律例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承，是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；   捐赠，指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会 或社会团体；   司法强制奉行，是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈摆布有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。   办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的商酌贵府，对于合适条件 的非交游过户请求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收 费。 十六、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律律例或基金合同另有规矩的除外。   如商酌法律律例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东谈主将制定和实施相应的业务国法。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或商酌公告。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书              第九部分 基金的投资 一、投资方向   本基金将在适度风险和追求基金资产历久巩固的基础上，通过积极主动的管 理，力求获取稀薄功绩比拟基准的投资收益。 二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具，包括债券（国债、央 行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次 级债、政府维持债券、政府维持机构债券、所在政府债券）、资产维持证券、债 券回购、同行存单、银行入款（包含条约入款、依期入款、文书入款和其他银行 入款）、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合适中国证监会的商酌规矩）。   本基金不投资股票，也不投资于可颐养债券、可交换债券。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金料理东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例与基金托管东谈主 协商一致后应时合理地调整投资范围。   本基金投资组结伙产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产 的 80%，其中投资于金融债券的比例不低于非现金基金资产的 80%。但应敞开期 流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，每个敞开期运转前 10 个管事日、开 放期及敞开期结果后 10 个管事日的期间内，本基金债券资产的投资比例可不受 前述限制。敞开期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%；封锁期内，本基金不受上述 5%的限制。前述现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构刊行的债券，包括政策 性银行、贸易银行、证券公司、保障公司、财务公司偏激他金融机构刊行的债券。   本基金所投资信用债券的信用评级（债项评级或主体评级，下同）不得低于 AA。其中投资于信用评级在 AAA 级及以上的信用债比例不低于信用债资产的 30%， 投资于信用评级在 AA+级的信用债比例不高于信用债资产的 70%，投资于信用评              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 级在 AA 级的信用债比例不高于信用债资产的 20%。本基金对信用债券评级的认 定参照基金料理东谈主采选的评级机构出具的最新信用评级。 三、投资策略   本基金为债券型基金，除《基金合同》另有约定外，对债券资产的投资比例 不低于基金资产的 80%。在此遏抑下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政 策、供求因素、估值因素、市集行动因素等进行评估分析，对固定收益类资产和 货币资产等的预期收益进行动态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的具体构造和调整上，本基金轮廓运用久期料理、收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等组合料理技能进行日常料理。   （1）久期料理策略   根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，信赖组合的全体久期，灵验控 制基金资产风险。当展望利率高涨时，适应镌汰投资组合的方向久期，展望利率 水平谴责时，适应延长投资组合的方向久期。   （2）收益率弧线策略   在信赖组合久期以后，根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构料理， 信赖组合期限结构的散播方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期 限安排，在历久、中期和短期债券间进行动态调整，在保持组合一定流动性的同 时，不错从长、中、短期债券的价钱变化中赚钱。   （3）骑乘策略   本基金将采取基于收益率弧线分析对债券组合进行应时调整的骑乘策略，以 达到增强组合的持有期收益的方针。该策略是指通过对收益率弧线的分析，在可 选的方向久期区间买入期限位于收益率弧线较笔陡处右侧的债券。在收益率弧线 不变动的情况下，跟着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着笔陡的收益率弧线 有较大幅的下滑，从而得回较高的成本收益；即使收益率弧线高涨或进一步变陡， 这一策略也概况提供更多的安全边缘。   （4）息差策略            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金将采取息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的方针。 该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所得回的资金投 资于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。   本基金所指信用类债券包括金融债（不包含政策性金融债）、企业债、公司 债、中期单据、次级债、短期融资券、超短期融资券、政府维持机构债券、政府 维持债券等除国债、央行单据、所在政府债和政策性金融债之外的、非国度信用 担保的债券。   本基金所投资信用债券的信用评级（债项评级或主体评级，下同）不得低于 AA。其中投资于信用评级在 AAA 级及以上的信用债比例不低于信用债资产的 30%， 投资于信用评级在 AA+级的信用债比例不高于信用债资产的 70%，投资于信用评 级在 AA 级的信用债比例不高于信用债资产的 20%。本基金对信用债券评级的认 定参照基金料理东谈主采选的评级机构出具的最新信用评级。   信用债券收益率不错明白为与其具有相似期限的无风险基准收益率 加上反 映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对 应的信用利差弧线；二是该信用债券自己的信用变化的影响，因此本基金分别采 用基于信用利差弧线变化策略和基于自己信用变化的策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，西野翔因此本 基金一方面通过分析经济周期及商酌市集的变化，判断信用利差弧线的变化，另 一方面将分析债券市集的市集容量、市集形势预期、流动性等因素对信用利差曲 线的影响，轮廓各式因素信赖信用债券总的投资比例及分行业投资比例。   （2）基于信用债券信用变化策略   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债券的信用水平变化、违约风险 及表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相聚会，着力分析信 用债券的推行信用风险，并寻求豪阔的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角 度，分析刊行东谈主的资产欠债景况、盈利才调、现金流、策划巩固性等关键因素， 进而展望信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   对于资产维持证券，本基金将轮廓探究市集利率、刊行条件、维持资产的构 成和质料等因素，研究资产维持证券的收益和风险匹配情况，在严格适度风险的 基础上采纳投资对象，追求巩固收益。   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、入款利率等进行比拟，判断是否存在利差套利空间，从而信赖 是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金料理东谈主将严格适度信用风险及流 动性风险。   本基金以依期敞开方式运作，即采取在封锁期内封锁运作、封锁期与封锁期 之间依期敞开的运作方式。敞开期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守 本基金商酌投资限制与投资比例的前提下，主要投资于高流动性的投资品种，并 谴责资产的流动性风险，知足敞开期流动性的需求。 四、投资决策和表率   （1）投资决策须合适商酌法律、律例和基金合同的规矩；   （2）投资决策是根据本基金居品的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、固定收益分析师、定量分析师各自寂然完成相应 的研究陈说，为投资策略提供依据。   本基金采取投资决策委员会相通下的团队式投良友理模式。投资决策委员会 依期或不依期就投良友理业务的首要问题进行磋议。基金司理、分析师、交游员 在投良友理过程中既密切互助，又使命明确，在各自职责内按照业务表率寂然工 作并合理地互相制衡。具体的决策经过如下：   （1）投资决策委员会依据国度商酌基金投资方面的法律和行业料理律例， 决定公司针对市集环境首要变化所采取的对策；决定投资决策表率和风险适度系 统及作念出必要的调整；对旗下基金首要投资的批准与授权等。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （2）投资部门负责东谈主在公司商酌规章轨制授权范围内，对首要投资进行审 查批准；而况根据基金合同的商酌规矩，在组合功绩比拟基准的基础上，制定各 组结伙产和行业配置的偏差度方针。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，建议宏不雅策略意见、债券配置策略及行业配置意见。   （4）依期不依期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师意见的基 础上，建设公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是指挥各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东谈主授权下，根据部门例会所信赖的资产/行业 配置策略以及偏差度方针，在充分听取策略分析师宏不雅配置意见、固定收益分析 师的债券配置意见的基础上，进行投资组合的资产及行业配置；之后，在证券分 析师设定的证券池内，根据所料理组合的风险收益特征和流动性特征，构建基金 组合。   （6）基金司理下达交游指示到交游室进行交游。   （7）风险料理部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与适度。   （8）完成里面基金功绩评估，并完成商酌评价陈说。   投资决策委员会有权根据市集变化和推行情况的需要，对上述投良友理表率 作念出调整。 五、投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于金融债 券的比例不低于非现金基金资产的 80%，但在每个敞开期前 10 个管事日、敞开 期及敞开期结果后 10 个管事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）敞开期内，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券；封锁期内，本基金不受上述 5%的限制。前述现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，都备按照商酌指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券规模的 10%；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产维持 证券，不得跨越其各种资产维持证券算计规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）在封锁期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 200%；在敞开 期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （12）本基金在敞开期内主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越本 基金资产净值的 15%。因证券市集波动、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素 致使本基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述规矩投 资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律律例或中国证监 会规矩的异常情形除外。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起 运转。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行适应表率后，则本基金投资不再受商酌限制或按调整后的规矩奉行，但须提 前公告。   为感触基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不高洁的证券交游举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩阻止的其他举止。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、推行 适度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当合适基金的投资方向和投资策略，除名基金份 额持有东谈主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公正合理价钱奉行。商酌交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律律例给予表示。首要关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上（不含本数）的寂然董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游 事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻止性规矩，如适用于本基金， 基金料理东谈主在履行适应表率后，则本基金投资不再受商酌限制或按变更后的规矩 奉行。 六、功绩比拟基准            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金功绩比拟基准为：中债-金融债券总全价（总值）指数收益率×95%+ 银行活期入款利率（税后）×5%   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于金融债券的比 例不低于非现金基金资产的 80%。中债-金融债券总全价（总值）指数由中央国债 登记结算有限使命公司编制，身分券由在境内公拓荒行且上市通顺的政策性银行 债组成，该指数旨在响应境内务策性银行债券全体价钱走势情况，具有泰斗性及 代表性。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩比拟基准概况客不雅、 合理地响应本基金的风险收益特征。   要是今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的功绩 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金的功绩基准，或者本功绩 比拟基准罢手发布时，本基金料理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致报中国证监会备 案后变更功绩比拟基准并实时公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。 七、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂 型基金、股票型基金。 八、基金料理东谈主代表基金哄骗商酌权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。 十、投资组合陈说   基金料理东谈主的董事会及董事保证本陈说所载贵府不存在子虚纪录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2024 年 12 月 内容不存在子虚纪录、误导性表现或者首要遗漏。   本投资组合陈说所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，起首于《海富通恒益金融 债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 3 季度陈说》。                                                  金额单元：东谈主民币元                                                  占基金总资产的比       序号        名目              金额（元）                                                    例（%）            其中：股票                             -              -            其中：债券                455，472，416.45          99.63                 资 产 维持证                      -              -            券            其中：买断式回购的                         -              -            买入返售金融资产            付金算计                      海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金本陈说期末未持有股票。   本基金本陈说期末未持有港股通股票。   本基金本陈说期末未持有股票。                                                            金额单元：东谈主民币元                                                            占基金资产净值比       序号               债券品种             公允价值（元）                                                              例（％）                      其中：政策性金融债            393，981，840.36             89.66                                                            金额单元：东谈主民币元                                                                  占基金资产                                                     公允价值   序号         债券代码       债券称呼            数目（张）                    净值比例                                                      （元）                                                                   （％）                 海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 资明细   本基金本陈说期末未持有资产维持证券。   本基金本陈说期末未持有贵金属。   本基金本陈说期末未持有权证。   本基金本陈说期末未持有股指期货。   根据本基金合同，本基金不参与股指期货交游。   根据本基金合同，本基金不参与国债期货交游。   本基金本陈说期末未持有国债期货。                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书        根据本基金合同，本基金不参与国债期货交游。        陈说期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案调 查，或在陈说编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。        本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同规矩备选股票库之外 的股票。                                      金额单元：东谈主民币元          序号             称呼           金额（元）        本基金本陈说期末未持有处于转股期的可颐养债券。        本基金本陈说期末未持有股票。                        海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书                          第十部分 基金的功绩      基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。      基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤快的原则料理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  一、本基金净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟表                         净值增长     功绩比拟    功绩比拟基                净值增     阶段                  率模范差     基准收益    准收益率标    ①-③     ②-④                长率①                           ②       率③     准差④ 日（基金合同 顺利日）至          1.66%     0.07%   0.62%    0.08%   1.04%   -0.01% 日至 2023 年      3.62%     0.05%   1.08%    0.05%   2.54%   0.00% 日（基金合同 顺利日）至          9.20%     0.06%   3.20%    0.07%   6.00%   -0.01%  二、本基金累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图      （2022 年 3 月 9 日至 2024 年 9 月 30 日）            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金合同于 2022 年 3 月 9 日顺利。按基金合同规矩，本基金自基金合同 顺利起 6 个月内为建仓期。建仓期结果时本基金的各项投资比例已达到基金合同 第十二部分（二）投资范围、（四）投资限制中规矩的各项比例。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书              第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据商酌法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂然。 四、基金财产的支撑和责罚   本基金财产寂然于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支撑。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书          第十二部分 基金资产的估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金商酌的证券交游形势的交游日以及国度法 律律例 规矩需要对外表示基金净值的非交游日。 二、估值对象   基金所领有的债券、资产维持证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。 三、估值原则   基金料理东谈主在信赖商酌金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门商酌规矩。 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的首要事件的，应采取最近交游日的报价信赖公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近交游日的报价不成信得过响应公允价值的，搪塞报价进行调整，信赖公允价 值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征探究。此外，基金料理东谈主不应试虑因其巨额持有商酌资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息维持的估值时间信赖公允价值。采取估值时间信赖公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得商酌资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调整并信赖公允价值。 四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值； 如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的 首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交游市 价，信赖公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时间信赖公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产维持证券，采取估值时间信赖公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调整以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应采取估值时间信赖 其公允价值。   初度公拓荒行未上市的债券，采取估值时间信赖公允价值，在估值时间难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在较着各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例除名商酌法律律例以及监管部 门、自律组织的规矩。 按国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及商酌法律律例的规矩或者未能充分感触基金份额持有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据商酌法律律例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金商酌的会 计问题，如经商酌各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。 五、估值表率 当日基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。 基金料理东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规矩的， 从其规矩。   基金料理东谈主应每个管事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主每个管事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主 按照基金合同约定对外公布。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 六、估值误差的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值误差。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值误差，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪状 的使命东谈主应当对由于该估值误差遭逢损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值误差处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时间原因引起的差错，若 系同行业现存时间水平不成预思、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述规矩奉行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交游贵府灭失或被误差处理或变成 其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值误差已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值误差使命方应及 时调和各方，实时进行改革，因改革估值误差发生的用度由估值误差使命方承担； 由于估值误差使命方未实时改革已产生的估值误差，给当事东谈主变成损失的，由估 值误差使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值误差使命方依然积极调和，而况 有协助义务确当事东谈主有豪阔的时刻进行改革而未改革，则其应当承担相应抵偿责 任。估值误差使命方搪塞改革的情况向商酌当事东谈主进行阐发，确保估值误差已得 到改革。   （2）估值误差的使命方对商酌当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值误差的商酌径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值误差而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值误差使命方仍搪塞估值误差负责。要是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值误差 使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利的 当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是得回欠妥得利确当事东谈主依然将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得回的抵偿额加上依然得回的不 当得利返还的总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值误差使命方。   （4）估值误差调整采取尽量收复至假定未发生估值误差的正确情形的方式。   估值误差被发现后，商酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值误差发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值误差发生 的原因信赖估值误差的使命方；   （2）根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值误差变成的损失 进行评估；   （3）根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法由估值误差的使命方进行 改革和抵偿损失；   （4）根据估值误差处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改革，并就估值误差的改革向商酌当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现误差时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）误差偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；误差偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行 抵偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐发 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，与本基金商酌的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   ②若基金料理东谈主狡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此 给基金份额持有东谈主变成损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付抵偿             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪状 进度各自承担相应的使命。   ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金料理东谈主的狡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基 金料理东谈主负责赔付。   ④由于基金料理东谈主提供的信息误差（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值狡计误差而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金料理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或者监管部门另有规矩的，从其规矩。要是行业 另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益 的原则进行协商。 七、暂停估值的情形 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值； 八、基金净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行 复核。基金料理东谈主应于每个管事日交游结果后狡计当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐发后发送给基金 料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值信息给予公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 十、异常情况的处理方法 差不行为基金资产估值误差处理。 公司发送的数据误差等，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、适应、合 理的措施进行查抄，但未能发现误差的，由此变成的基金资产估值误差，基金管 理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要 的措施排斥或松开由此变成的影响。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书             第十三部分 基金的收益分拨 一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨 利润中 已完结收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分拨方式是现金分成；投资者不同基金交游账户建立的基金分成互相独 立、互不影响； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在合适法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响 的前提下，基金料理东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调整，不需召开基 金份额持有东谈主大会。   本基金每次收益分拨比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。 四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 五、收益分拨决策的信赖、公告与实施           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 规矩媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方 法，依照《业务国法》奉行。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书            第十四部分 基金的用度与税收 一、基金用度的种类 用度。 二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。料理费的计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主于次月月初向基金托管东谈主发 送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个管事日内从基金财产中 一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支 付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金料理东谈主于次月月初向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个管事日内从基金财产中 一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。 议规矩，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商酌的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，商酌用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。 五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的商酌税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度商酌税收征收的规矩代扣代缴。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书            第十五部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度表示； 管帐核算，按照商酌规矩编制基金管帐报表； 并以托管条约约定的方式阐发。 二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书             第十六部分 基金的信息表示 一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险料理规矩》、《基金合同》偏激他商酌规矩。商酌法律法 规对于信息表示的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。 二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组 织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予表示的基金信 息通过合适中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息表示办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者概况按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信 息贵府。 三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 四、本基金公开表示的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币 元。 五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府概要 基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体表率，说明基金居品的特色等波及基金投 资者首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金料理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府概要的信息发生首要变 更的，基金料理东谈主应当在三个管事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品 贵府概要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导 性公告登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 料概要、《基金合同》和基金托管条约登载在规矩网站上，并将基金居品贵府概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管条约登载在规矩网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   基金合同顺利公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的 基金份 额、承诺持有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在封锁期内，基金料理东谈主应当至少每周在规矩网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在敞开期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过规矩网站、 基金销售机构网站或者营业网点，表示敞开日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站表示半 年度和年度终末一日基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及商酌申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在规矩网站上，并将年度陈说领导性公告登载在规矩报刊上。基金年 度陈说中的财务管帐陈说应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在规矩网站上，并将中期陈说领导性公告登载在规矩报刊上。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主应当在季度结果之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在规矩网站上，并将季度陈说领导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈说、中 期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在依期陈说“影响投资者决 策的其他重要信息”项下表示该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的异常情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中表示基金组结伙产情 况偏激 流动性风险分析等。   基金料理东谈主应在年度陈说、中期陈说、季度陈说平分别表示发起资金提供方 持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （七）临时陈说   本基金发生首要事件，商酌信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务商酌行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 推行适度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证 券，或者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集时髦传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，商酌信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开知道。   （九）计帐陈说           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金合同间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈说。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在规矩网站上， 并将计帐陈说领导性公告登载在规矩报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，商酌信息表示义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息表示，详见招募说明书的规矩。   （十二）资产维持证券的投资情况   本基金投资资产维持证券，基金料理东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中表示 其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈说期内 总共的资产维持证券明细。基金料理东谈主应在基金季度陈说中表示其持有的资产支 持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   （十三）中国证监会规矩的其他信息。 六、信息表示事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示料理轨制，指定专门部门及 高档料理东谈主员负责料理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会商酌基金信息 表示内容与时势准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按照商酌法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈说、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐陈说等公开披 露的商酌基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证商酌报送信息的信得过、准确、齐全、实时。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介表示信息，然而其他全球媒介不得早于规矩媒介表示信息，而况 在不同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计陈说、法律意见书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将商酌档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平方投资操作的前提下，自主晋升信息表示服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律国法的商酌规矩。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。 七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照商酌法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延长信息表示的情形 资产价值时；            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务 所进行审计并表示专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况信赖是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。渊博赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回请求跨越前一管事 日主袋账户总份额的 20%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金料理东谈主狡计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探究主袋账户资产。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他 投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业管帐准则》的商酌要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 金资产净值行为基数计提。 后方可列支，商酌用度可酌情收取或减免，但不得收取基金料理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金料理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按照商酌法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金料理东谈主应实时聘任合适 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。 七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金依期陈说中表示陈说期内侧袋账 户商酌信息，基金依期陈说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈说进行审计时，搪塞陈说期内基金侧袋机制运行商酌的会 计核算和年度陈说表示等发表审计意见。 八、本部分对于侧袋机制的商酌规矩，但凡径直援用法律律例或监管国法的部 分，如将来法律律例或监管国法修改导致商酌内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金料理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行适应表率后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书               第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有： （一） 本基金独有风险 需在敞开期建议申购赎回请求，在非敞开期间将无法按照基金份额净值进行申购 和赎回。 可能面对一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 有的基金份额可达到或者跨越 50%。对于其他投资者可能存在的特定风险包括： 东谈主的多个投资者大额赎回本基金，可能会加大本基金的基金净值波动，基金份额 持有东谈主利益可能会因为基金份额净值的极少点保留精度而受到不利影响。 模较小，基金投资可能面对一定费劲。   本基金为发起式基金，在《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金 资产净值低于二亿元的，基金合同自动间隔，同期不得通过召开基金份额持有东谈主 大会延续基金合同期限。故投资者将面对基金合同可能间隔的风险。   本基金投资品种包含资产维持证券品种，由于资产维持证券一般都针对特定 机构投资东谈主刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内通顺转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产维持证券可能给组结伙产净值带来一 定的风险。另外，资产维持证券还面对提前偿还和缓期支付的风险。 （二） 市集风险            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投 资激情和交游轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利鲠径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的 保值升值。 （三） 信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东谈主违约，不按时偿付本金或利息时，或交游 敌手违约时，将径直导致资产的损失，产生信用风险。本基金面对的信用风险包 括： 或回购交游中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险。 景况恶化、偿债才调谴责等原因，信用评级机构调低债券及刊行东谈主信用等第的风 险，从而导致债券价钱下降的风险。 信得过响应刊行东谈主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱 下降的风险。 于交游敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证 券或价款而产生损失，或导致基金不成实时收拢市集契机，对投资收益产生影响。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 （四） 料理风险   基金料理东谈主的专科技能、研究才调及投良友理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东谈主的投良友理轨制、风险料理和里面适度轨制是否健全，能否有 效防护谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平变成影响。   此外，在基金的后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而影响交游 的平方进行以至导致基金持有东谈主利益受到影响。这种时间风险可能来自基金料理 东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。 （五） 操作或时间风险   基金的商酌当事东谈主在各业务法子的操作过程中，可能因里面适度不到位或者 东谈主为因素变成操作子虚或违背操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易误差和诈骗等。   此外，在敞开式基金的后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而影 响交游的平方进行以至导致基金持有东谈主利益受到影响。这种时间风险可能来自基 金料理东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。 （六） 合规性风险   指基金料理或运作过程中，违背国度法律、律例或基金合同商酌规矩的风险。 （七） 模子风险   指在揣度资产价值、市集分析和风险揣度中采取了误差的揣度方法或采纳了 不适应的模子而导致投资结果不信赖风险。 （八） 收益率弧线风险   收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行挪动商酌的风险。本基金投资 波及债券收益率弧线策略，由于久期等方针对利率风险的揣测是建立在收益率曲             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬告或蝶形等非平行变化， 并导致久期等方针无法全面响应利率风险的信得过水平。久期相似的货币市集器具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平行位转眼会产 生较大的各异。 （九） 杠杆放大风险   本基金或采取杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应加多，至极是，当收益率的推行走势与预期走势相背 的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。 （十） 流动性风险   我国证券市集行为新兴转轨市集，市集全体流动性风险较高。为了克服流动 性风险，本基金将在对峙分散化投资的基础上，通过一系列风险适度方针加强对 流动性风险的追踪、防护和适度，但基金料理东谈主并不保证都备幸免此类风险。   依期敞开式基金在敞开期要随时搪塞投资者的赎回，要是基金资产不成速即 转机成现金，或者变现为现金时冲击成本较高，使资金净值产生不利的影响，都 会给基金资产变成较大的损失的风险，影响基金运作和收益水平。基金投资组合 中的债券会因各式原因面对较高的流动性风险，使证券交游的奉行难度提高，买 入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能变成基金仓位调整和 资产变现费劲，加重流动性风险。尤其是在发生渊博赎回时，要是基金资产变现 才调差，可能会产生基金仓位调整的费劲，导致流动性风险，可能影响基金份额 净值。   本基金的封锁期为自《基金合同》顺利之日起（包括《基金合同》顺利之日） 或自每一敞开期结果之日次日起（包括该日）至该封锁期首日的一年对日的前一 日止。本基金的首个封锁期为自《基金合同》顺利之日起（包括《基金合同》生 效之日）至《基金合同》顺利日的一年对日的前一日止。第二个封锁期为首个开 放期结果之日次日起（包括该日）至该封锁期首日的一年对日的前一日止，以此            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 类推。本基金封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。本基金自每个封 闭期结果之后第一个管事日（包含该日）起插足敞开期，期间不错办理申购与赎 回业务。本基金每个敞开期最长不跨越 20 个管事日，最短不少于 1 个管事日， 敞开期的具体时刻由基金料理东谈主在敞开期前依照《信息表示办法》的商酌规矩在 规矩媒介上给予公告。本基金办理基金份额的申购和赎回的敞开日为敞开期内的 每个管事日，详见本招募说明书“八、基金份额的封锁期、敞开期、申购与赎回”。 在本基金发生流动性风险时，基金料理东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险料理工 具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能面对基金申购请求被断绝或暂停 接受、赎回请求被暂停接受、赎回款项被降速支付、渊博赎回请求被缓期办理、 基金估值被暂停、基金采取舞动订价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好， 并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金为债券型基金，本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具， 包括债券（国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、次级债、政府维持债券、政府维持机构债券、所在政府债券）、 资产维持证券、债券回购、同行存单、银行入款（包含条约入款、依期入款、通 知入款和其他银行入款）、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具（但须合适中国证监会的商酌规矩）。本基金不投资股票，也 不投资于可颐养债券、可交换债券。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于金融债券的比 例不低于非现金基金资产的 80%。因此，本基金面对的流动性风险主要起首于持 仓债券的流动性风险，即由于债券流动性欠安、发生信用风险事件或极点情况下 发生违约事件，从而对标的资产变现以及平方的申购赎回产生径直或迤逦的影响。 债券流动性受到债券刊行东谈主天赋、市集配置偏好、资金面等因素的影响。   总体来看，利率债和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银行入款、同 业存单等金融器具的流动脾气况相对较好，低信用评级次级债等金融器具的流动 脾气况相对较差；但由于市集利率环境的变化，刊行主体信用天赋的恶化等各方 面原因也可能导致部分信用债、资产维持证券等品种面对流动性相对较差的情况。 要是市集短时刻内资金面发生较大变化，而组合自己杠杆比率较高且所投资的标             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 的流动脾气况较差；或基金面对较大比例赎回，则可能会影响到基金资产的流动 性和投资收益。   根据《流动性风险料理规矩》，基金料理东谈主需根据基金投资东谈主结构调整基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组结伙产的变现才调与投资者赎回需求 相匹配。基金料理东谈主将密切监控投资组合流动性风险方针，实时调整组合持仓结 构，严格适度组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。   （1）渊博赎回的认定   在敞开期内，若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额 总和加上基金颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金 颐养中 转入请求份额总和后的余额）跨越前一管事日的基金总份额的 20%，即合计是发 生了渊博赎回。   （2）渊博赎回的处理方式   当基金出现渊博赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回或降速支付赎回款项。 平方赎回表率奉行。 合计因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值 变成较 大波动时，基金料理东谈主接受并阐发总共赎回请求，依然接受的赎回请求不错降速 支付赎回款项。基金料理东谈主搪塞当日全部赎回请求进行阐发，但不错降速支付赎 回款项，最长不跨越 20 个管事日。降速支付的赎回请求以赎回请求当日的基金 份额净值为基础狡计赎回金额。 请跨越前一管事日基金总份额 30%的情形时，跨越部分的赎回请求不错缓期办理。 缓期办理部分的赎回请求将与下一敞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一 敞开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。延 期办理的期限不得跨越 20 个管事日，如缓期办理期限跨越敞开期的，敞开期相 应延长，延长的敞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回请求，即基金料理东谈主仅 为原敞开期内因缓期赎回波及的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。而对于基金            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 单个持有东谈主份额赎回请求不跨越前一管事日基金总份额 30%（含）的部分，基金 料理东谈主应当以赎回请求日的基金份额净值阐发全部赎回请求：若基金料理东谈主合计 支付投资东谈主的赎回请求有费劲或合计因支付投资东谈主的赎回请求而进行的 财产变 现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东谈主可降速支付赎回款项，延 缓支付的赎回请求在基金料理东谈主有才调支付赎回款项时一次性全额支付，但降速 支付期限最长不跨越 20 个管事日。   （3）渊博赎回的公告   当发生上述渊博赎回并降速支付赎回款项时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书规矩的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额持有东谈主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。   本基金在面对大规模赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险，投 资者将面对其赎回请求被断绝或缓期办理、赎回款项被降速支付、渊博赎回请求 被缓期办理、面对赎回成本或申购成本较高等风险。   要是出现流动性风险，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到 公正对待的前提下，可实施备用的流动性风险料理器具，包括但不限于暂停接受 赎回请求、降速支付赎回款项、缓期办理渊博赎回请求、暂停基金估值、收取短 期赎回费、舞动订价、实施侧袋机制等，行为特定情形下基金料理东谈主流动性风险 料理的赞成措施，同期基金料理东谈主应时刻防护可能产生的流动性风险，对流动性 风险进行日常监控，保护持有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险料理器具时， 有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项，或加多赎回成本。 （十一） 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节商酌风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集渊博限定等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险 之间的匹配检修。 （十二） 实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，方针在于有 效阻难并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额平方敞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账 户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不信赖性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金料理东谈主狡计各项投资运作方针和基金功绩方针时以 主袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不表示侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金依期陈说中表示陈说期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理信赖申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 （十三） 其他风险 方面不完善而产生的风险； 料理东谈主自身径直适度才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益 受损； 导致基金资产损失；          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 二、声明 构销售，基金料理东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在规矩媒介公告。 二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行商酌表率后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相接的； 基金合同自动间隔，同期不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金 份额比例进行分拨。 六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在规矩报刊上。          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主按照法律律例规矩的期限保存。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书            第二十部分 基金合同的内容概要 一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及商酌法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度商酌法律规矩，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的商酌行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及商酌法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与颐养申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适商酌法律、律例的前提下，制订和调整商酌基金认购、申购、 赎回、颐养和非交游过户等业务国法；   （17）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老诚信用、严慎勤快的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相寂然，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他商酌规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规矩，按商酌规矩狡计并公告基金净值信息， 信赖基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他商酌规矩，履行信息表示 及陈说义务；   （12）保守基金贸易玄妙，不深入基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他商酌规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予隐敝，不             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 向他东谈主深入，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照应人提供 的除外；   （13）按《基金合同》的约定信赖基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他商酌规矩召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例规矩的年限保存基金财产料理业务举止的管帐账册、报 表、记录和其他商酌贵府；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时刻发出，而况 保证投资者概况按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金商酌的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到商酌贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理商酌基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 顺利，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》、《托管协 议》的规矩安全支撑基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据商酌市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老诚信用、勤快尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）树立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业形势，配备豪阔的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相寂然；对所托管的不同的基金分别建立账户，寂然核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他商酌规矩外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金料理东谈主代表基金刚硬的与基金商酌的首要合同及商酌凭证；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管条约》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金贸易玄妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激 他商酌规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前给予隐敝，不得向他东谈主深入，但 照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科照应人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止商酌的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具意见，说 明基金料理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》的 规矩进行；要是基金料理东谈主有未奉行《基金合同》及《托管条约》规矩的行动， 还应当说明基金托管东谈主是否采取了适应的措施；   （11）按照法律律例规矩的年限保存基金托管业务举止的记录、账册、报表 和其他商酌贵府；   （12）从基金料理东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作商酌账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或商酌规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他商酌规矩，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管条约》的规矩监督基金料理东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对驱散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 和银行业监管料理机构，并文书基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，本旨担赔 偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （20）按规矩监督基金料理东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金料理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （21）奉行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）正经阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）海涵基金信息表示，实时哄骗权利和履行义务；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》间隔的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）奉行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈摆布有的每一基金份 额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有规矩的，以届 时灵验的法律律例为准。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式（不包括本基金敞开期与封锁期运作方式的颐养）；   （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的报恩模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式或调整基金份 额类别建立、对基金份额分类办法及国法进行调整；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律律例规矩或中国证监会 许可的范围内调整商酌认购、申购、赎回、颐养、基金交游、非交游过户、转托 管等业务国法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集。 建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并文书基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防碍、烦嚣。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏激联 系方式和商酌东谈主、表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文书基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主信赖。基金料理东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额持有东谈主哄骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解说合适法律律例、《基金合 同》和会议文书的规矩，而况持有基金份额的凭证与基金料理东谈摆布有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应 不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 花样或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个管事日内连 续公布商酌领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经 文书不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之 一）；若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的寄予东谈摆布有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予 解说符 正当律律例、《基金合同》和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方式不错采取网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主信赖并在会议文书中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相聚会的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开 会的表率进行。基金份额持有东谈主不错采取书面、相聚、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主信赖并在会议文书中列明。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会摆布东谈主按照下列第（七）条文定表率信赖 和公布监票东谈主，然后由大会摆布东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会摆布东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能 摆布大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表摆布；要是基金料理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能摆布大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行为 该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或摆布基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和商酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议：            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 至极决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 颐养基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以至极决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解说，不然提交 合适会议文书中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议文书规矩的表决意见视为灵验表决，表决意见怪异不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应 当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的摆布 东谈主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举 两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主应当在会议运转 后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会摆布东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议摆布东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会摆布东谈主应当马上公布再行清 点结果。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在规矩媒介上公告。要是采取 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有遏抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的异常约定   若本基金实施侧袋机制，则商酌基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若商酌 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日商酌基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日商酌基金份额的二分之一（含二分 之一）；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 于在权益登记日商酌基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）商酌基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等规矩，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监 管国法修改导致商酌内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本 部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 三、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议顺利后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行商酌表率后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相接的；             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 基金合同自动间隔，同期不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主按照法律律例规矩的期限保存。 四、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商酌的一切争 议，如不肯或者不成通过协商、统一处置的，任何一方均有权将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法 进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有遏抑力。 仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 忠实、勤快、尽责地履行基金合同和托管条约规矩的义务，感触基金份额持有东谈主 的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的商酌规矩）统治。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公形势和营业形势查阅。                  海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书             第二十一部分 基金托管条约的内容概要 一、托管条约当事东谈主    （一）基金料理东谈主    称呼：海富通基金料理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东谈主：路颖    成立时刻：2003 年 4 月 18 日    批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字〔2003〕48 号    注册成本：3 亿元东谈主民币    组织花样：有限使命公司    策划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务    存续期间：陆续策划    电话：021-38650999    商酌东谈主：吴晨莺    （二）基金托管东谈主    称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市湖东路 154 号    办公地址：上海市银城路 167 号    邮政编码：350013    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准树立机关和批准树立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号    组织花样：股份有限公司    注册成本：207.74 亿元东谈主民币    存续期间：陆续策划            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   策划范围：经受公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供支撑箱服务；财务照应人、资信走访、商讨、见证业务；经中国银行业监 督料理机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规矩的从其规矩）。 二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资行动哄骗监督权   基金托管东谈主根据商酌法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券采纳模范的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的时势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用商酌技 术系统，对基金推行投资是否合适基金合同对于证券采纳模范的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器具，包括债券（国债、央 行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次 级债、政府维持债券、政府维持机构债券、所在政府债券）、资产维持证券、债 券回购、同行存单、银行入款（包含条约入款、依期入款、文书入款和其他银行 入款）、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合适中国证监会的商酌规矩）。   本基金不投资股票，也不投资于可颐养债券、可交换债券。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金料理东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例与基金托管东谈主 协商一致后应时合理地调整投资范围。   本基金投资组结伙产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产 的 80%，其中投资于金融债券的比例不低于非现金基金资产的 80%。但应敞开期 流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，每个敞开期运转前 10 个管事日、开 放期及敞开期结果后 10 个管事日的期间内，本基金债券资产的投资比例可不受 前述限制。敞开期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 例不低于基金资产净值的 5%；封锁期内，本基金不受上述 5%的限制。前述现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构刊行的债券，包括政策 性银行、贸易银行、证券公司、保障公司、财务公司偏激他金融机构刊行的债券。   本基金所投资信用债券的信用评级（债项评级或主体评级，下同）不得低于 AA。其中投资于信用评级在 AAA 级及以上的信用债比例不低于信用债资产的 30%， 投资于信用评级在 AA+级的信用债比例不高于信用债资产的 70%，投资于信用评 级在 AA 级的信用债比例不高于信用债资产的 20%。本基金对信用债券评级的认 定参照基金料理东谈主采选的评级机构出具的最新信用评级。   （二）基金托管东谈主根据商酌法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于金融债 券的比例不低于非现金基金资产的 80%，但在每个敞开期前 10 个管事日、敞开 期及敞开期结果后 10 个管事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）敞开期内，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券；封锁期内，本基金不受上述 5%的限制。前述现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，都备按照商酌指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券规模的 10%；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产维持 证券，不得跨越其各种资产维持证券算计规模的 10%；            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，要是其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）在封锁期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 200%；在敞开 期内，本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （12）本基金在敞开期内主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越本 基金资产净值的 15%。因证券市集波动、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素 致使本基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述规矩投 资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律律例或中国证监 会规矩的异常情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起 运转。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行适应表率后，则本基金投资不再受商酌限制或按调整后的规矩奉行，但须提 前公告。   （三）基金托管东谈主根据商酌法律律例的规矩及基金合同的约定，对本托管协 议项下的基金投资阻止行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金料理 东谈主基金投资阻止行动进行监督。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、推行 适度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当合适本基金的投资方向和投资策略，除名持有 东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公正合理价钱奉行。商酌交游必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律律例给予 表示。首要关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二（不含该数） 以上的寂然董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行适应表率后，则本基金投资不再受商酌限制或以变更后的规矩为准，但须提 前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   根据法律律例商酌基金从事的关联交游的规矩，基金料理东谈主和基金托管东谈主应 事前互相提供与本机构有控股关系的推进、推行适度东谈主或者与其有首要强横关系 的公司名单及商酌关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供 的关联交游名单的信得过性、齐全性、全面性。基金料理东谈主及基金托管东谈主有使命保 管信得过、齐全、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金 料理东谈主及基金托管东谈主应实时发送另一方，另一方于 2 个管事日内进行回函阐发已 盛名单的变更。一方收到另一方书面阐发后，新的关联交游名单运转顺利。   （四）基金托管东谈主根据商酌法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金料理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律律例 及行业 模范的、经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各 交游敌手所适用的交游结算方式。基金料理东谈主应严格按照交游敌手名单的范围在 银行间债券市集采纳交游敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银 行间债券市集交游敌手名单进行交游，如基金料理东谈主在基金投资运作之前未向基 金托管东谈主提供银行间债券市集交游敌手名单的，视为基金料理东谈主招供全市集交游 敌手。基金料理东谈主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更 新，新名单信赖前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照 条约进行结算。如基金料理东谈主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交游对 手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个管事日内与基金托管东谈主协商处置。          海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主负责对交游敌手的资信适度，按银行间债券市集的交游国法进行 交游，并负责处置因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主信赖的时刻前仍未承担违约使命偏激他商酌法律使命的，基金料理东谈主有权向 商酌交游敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主根据银行 间债券市集成交单对本基金银行间债券交游的交游敌手偏激结算方式进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约定的交游敌手或交游 方式进 行交游时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金料理东谈主，经 提醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损失 和使命。要是基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金 资产损失的，基金托管东谈主本旨担相应使命。   （五）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的信得过、准确。基金料理东谈主应当按照商酌律例规矩，与基金 托管东谈主、入款机构刚硬商酌书面条约。基金托管东谈主应根据商酌商酌律例及条约对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核商酌条约、账户贵府、投资 指示、入款证实书等商酌文献，切实履行托管职责。   基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等商酌法律律例，以及国度商酌账户料理、利率料理、支付结算等 的各项规矩。   基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律律例的规矩及基金合同的约定， 信赖合适条件的总共入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应 据以对基金投资银行入款的交游敌手是否合适商酌规矩进行监督。如基金料理东谈主 在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金料理东谈主招供 总共银行。   基金料理东谈主对依期入款提前支取的损失由其承担。   （六）基金托管东谈主根据商酌法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金资产 净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入信赖、基金 收益分拨、商酌信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监 督和核查。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （七）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违 反法律律例、基金合同和本托管条约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方 式文书基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金料理东谈主收到书面文书后应不才一管事日前实时查对并以书面花样给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时 对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文书的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。要是基金托管东谈主未 能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东谈主应 承担相应使命。   （八）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和 本托管条约对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金料理东谈主应 在规矩时刻内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法律律例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金料理东谈主应积极配合提供商酌数据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游表率依然顺利的指示违背法律、 行政律例和其他商酌规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他方式文书基金料理东谈主，由此变成的相应损失由基金料理东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有首要非法行动，应实时陈说中国证监会， 同期文书基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金料理东谈主无正 当情理，断绝、阻难对方根据本托管条约规矩哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基 金托管东谈主应陈说中国证监会。 三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户、复核基金料理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根 据基金料理东谈主指示办理计帐交收、商酌信息表示和监督基金投资运作等行动。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账料理、未奉行或无故延长奉行基金料理东谈主资金划拨指示、深入基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本条约偏激他商酌规矩时，应实时以书面花样文书 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面花样给基金管 理东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上 述规依期限内，基金料理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交商酌贵府以 供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在规矩时刻内回应基金料理东谈主并 改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有首要非法行动，应实时陈说中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，断绝、阻难对方根据本条约规矩哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金管 理东谈主应陈说中国证监会。 四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 其他账户。 整与寂然。 两边可另行协商处置。基金托管东谈主未经基金料理东谈主的正当合规指示，不得自走运 用、责罚、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。 信赖到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 管东谈主应实时文书基金料理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金料理东谈主应负责向商酌当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》、基金合同等商酌规矩后， 基金料理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户， 同期在规矩时刻内，聘任合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进 行验资，出具验资陈说，验资陈说需对发起资金的持有东谈主偏激持有份额进行专门 说明。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有 效。 规矩办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理 金账户，支撑基金财产的银行入款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主 集结计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的总共托管资产与中国证券 登记结算有限使命公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和料情理基金托 管东谈主承担。本基金的一切货币进出举止，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进 行。 办理商酌的资金汇划业务。 管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 基金资产的支付。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （四）依期入款账户   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的依期入款投资，基金料理东谈主都必须和 入款机构刚硬依期入款条约，约定两边的权利和义务，该条约行为划款指示附件。 在取得入款证实书后，基金托管东谈主支撑证实书本来或者复印件。基金料理东谈主应该 在合理的时刻内进行依期入款的投资和支取事宜，若基金料理东谈主提前支取或部分 提前支取依期入款，若产滋生差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到 的资金利息差额），该息差的处理方法由基金料理东谈主和基金托管东谈主两边协商处置。   （五）债券托管账户的开设和料理   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的商酌规矩，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 的料理和运用由基金料理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东谈主计帐管事，基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩奉行。 他投资品种的投资业务，波及商酌账户的开立、使用的，若无商酌规矩，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩奉行。   （七）其他账户的开立和料理              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 定，在基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按商酌规矩使用并料理。 理。   （八）基金财产投资的商酌有价凭证等的支撑   基金财产投资的商酌什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主 的支撑库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中 心的代支撑库，支撑凭证由基金托管东谈摆布有。有价凭证的购买和转让，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构推行灵验适度 的资产不承担支撑使命。   （九）与基金财产商酌的首要合同的支撑   由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金商酌的首要合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主支撑，商酌业务表率另有限制除外。除条约另有规矩外，基金 料理东谈主在代表基金签署与基金商酌的首要合同期应保证基金一方持有两 份以上 的本来，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。基金料理东谈主 应在首要合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将首要合同 传真给 基金托管东谈主，并在 10 个管事日内将本来投递基金托管东谈主处。首要合同的支撑期 限不低于法律律例规矩的最低期限。对于无法取得二份以上的本来的，基金料理 东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定范围内，合同原件不得滚动。 五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时刻及表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是指基金 资产净值除以狡计日基金份额总和，基金份额净值的狡计，均精准到 0.0001 元， 极少点后第 5 位四舍五入，国度另有规矩的，从其规矩。基金料理东谈主每个管事日 狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按规矩公告。            海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果以两边约定 的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按规矩对外 公布。但基金料理东谈主根据法律律例或基金合同的规矩暂停估值时除外。 理东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金商酌 的管帐问题，如经商酌各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的， 按照基金料理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和异常情形的处理   基金所领有的债券、资产维持证券、银行入款本息、应收款项偏激它投资等 资产及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值   ①交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如 最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价 格的重 大事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交游市价， 信赖公允价钱；   ②交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ③交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   ④交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时间信赖公允价值。交 易所市集挂牌转让的资产维持证券，采取估值时间信赖公允价值；   ⑤对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调整以阐发估值日的公允 价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应采取估值时间信赖其公 允价值。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （2）处于未上市期间的有价证券应辩认如下情况处理：   初度公拓荒行未上市的债券，采取估值时间信赖公允价值，在估值时间难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在较着各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例除名商酌法律律例以及监管 部门、自律组织的规矩。   （7）商酌法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及商酌法律律例的规矩或者未能充分感触基金份额持有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据商酌法律律例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金商酌的会 计问题，如经商酌各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（5）项进行估值时，所变成的误 差不行为基金估值误差处理。           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   （三）基金份额净值误差的处理方式 份额净值估值误差；基金份额净值出现误差时，基金料理东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大；误差偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；误差 偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金料理东谈主应当公告并报中国证监会备案； 当发生净值狡计误差时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金 变成损失的，基金料理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 份额持有东谈主的推行损失的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承 担的使命进行抵偿，基金料理东谈主和基金托管东谈主有权向得回欠妥得利之主体宗旨返 还欠妥得利。 施后仍不成发现该误差，进而导致基金资产净值、基金份额净值狡计误差变成投 资者或基金的损失，以及由此变成以后交游日基金资产净值、基金份额净值狡计 顺延误差而引起的投资者或基金的损失，由提供误差信息确当事东谈主一方负责抵偿。 力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、适应、合理的措施进行检 查，然而未能发现该误差的，由此变成的基金资产估值误差，基金料理东谈主和基金 托管东谈主应免除抵偿使命。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施减 轻或排斥由此变成的影响。 商酌各方应本着勤快尽责的立场再行狡计查对，要是终末仍无法达成一致，应以 基金料理东谈主的狡计结果为准对外公布，由此变成的损失以及因该交游日基金资产 净值狡计顺延误差而引起的损失由基金料理东谈主承担抵偿使命，基金托管东谈主不负赔 偿使命。   （四）暂停估值的情形              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   （六）基金管帐轨制   按国度商酌部门规矩的管帐轨制奉行。   （七）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说。基金料理东谈主、基金 托管东谈主分别独速即建立、记录和支撑本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金 料理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。核 对不符时，应实时文书基金料理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据都备 一致。   （1）报表的编制   基金料理东谈主应当在每月结果后 5 个管事日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个管事日内完成基金季度陈说的编制；在上半年结果之日起两个月 内完成基金中期陈说的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈说的编 制。基金年度陈说的财务管帐陈说应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩 的管帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期 季度陈说、中期陈说或者年度陈说。   （2）报表的复核             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将商酌报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调整，调整以国度商酌规矩为准。   基金料理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核商酌报表及陈说。   （九）基金料理东谈主应在编制季度陈说、中期陈说或者年度陈说之前实时向基 金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有东谈主名册的支撑   基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同顺利日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权 益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有 东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主 支撑。基金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金料理东谈主应 实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个管事日内提交；基金合同生 效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等涉 及到基金重要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个管事日内提交。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善支撑基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于 法律律例规矩的最低期限。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应遵守隐敝义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主 由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名册，应按商酌律例规矩各自承担相 应的使命。 七、托管条约的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更表率           海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约间隔出现的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同间隔事由之日起 30 个管事日内成立基金财产计帐小 组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东谈主、基金 托管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支撑、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同间隔情形发生，应当按法律律例和基金合同的商酌规矩对基金财产 进行计帐。基金财产计帐表率主要包括：   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的商酌首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东谈主按照法律律例规矩的期限保存。 八、争议处置方式   因本条约产生或与之商酌的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处置，协商、 统一不成处置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 忠实、勤快、尽责地履行基金合同和本托管条约规矩的义务，感触基金份额持有 东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之方针，在此不包括香港、澳门至极行政区和 台湾地区的商酌规矩）统治。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务名目。主要服务内容如下： 一、贵府发送服务   基金料理东谈主负责向通过基金料理东谈主的直销中心认购或申购本基金的 基金份 额持有东谈主发送商酌贵府，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有东谈主发送商酌贵府。   基金份额持有东谈主可通过以下方式查阅对账单：   （1）基金份额持有东谈主可登陆本基金料理东谈主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东谈主可通过网站、电话等方式向本基金料理东谈主定制依期电 子对账单，每月度、季度、年度结果后 15 个管事日内由客户服务中心向采纳电 子对账单服务的基金份额持有东谈主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东谈主也可拨打基金料理东谈主客服热线提取纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不依期的法律律例宣传、市集评述，居品保举等。 二、红利再投资服务   本基金收益分拨时，基金份额持有东谈主不错采纳将当期分拨所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有东谈主所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。 三、在线服务   通过基金料理东谈主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东谈主不错完结 商讨、投诉、建议和寻求各式匡助。                海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书   网站提供了基金公告、公司动态、基金知识等各式信息，投资东谈主不错根据各 自的使用民风自行查询或定制。   基金料理东谈主为现存投资东谈主提供了基金账户查询、交游明细查询、对账单发送 方式建立、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资东谈主要是思了解申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打基金料理东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行商讨、查询。   寰宇统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金料理东谈主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金料理东谈主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠谈对基金料理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或建议建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 或建议 建议。 六、如本招募说明书存在职何贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式商酌基 金料理东谈主。请确保投资前，贵机构依然全面贯通了本招募说明书。              海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书             第二十三部分 其他应表示事项   一、基金登记机构       基金料理东谈主寄予中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金管 理东谈主寄予上述机构办理登记业务，应与其刚硬寄予代理条约，以明确基金料理东谈主 与其在投资东谈主基金账户料理、基金份额登记过户、基金计帐和交收、代理披发红 利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和非交游过户等事宜中的权利和义务，保护 基金投资东谈主和基金份额持有东谈主的正当权益。       登记机构的更换表率：   （1）提名：由基金料理东谈主提名。   （2）备案：新任登记机构报中国证监会审查阅历并备案后，原任登记机构 方可退任。   （3）公告：基金登记机构更换，由基金料理东谈主在更换前 30 个管事日在指定 媒介上公告。   （4）派遣：原基金登记机构应作念出处理基金登记事务的陈说，并与新任基 金登记机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交齐全的书面材料和电子 数据；新任基金登记机构与基金料理东谈主查对全部基金份额持有东谈主账户贵府，确保 准确无误；在业务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金正经移交日之前 的登记业务的全部贵府和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任基金登记 机构处理商酌问题，保障基金份额持有东谈主的正当权益；如因原基金登记机构业务 移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助处置之义务。 业务。       基金登记机构：中国证券登记结算有限使命公司       法定代表东谈主：于文强       注册成本：200 亿元       注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号       组织花样：有限使命公司             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书     营业期限：历久     中国证券登记结算有限使命公司是经国务院同意、中国证券监督料理委 员会批准，在国度工商行政料理局注册登记的中国唯独的证券登记结算机构。由 上海证券交游所、深圳证券交游所共同出资组建，公司设在北京。     中国证券监督料理委员会是公司主管部门，公司业务接受中国证券监督 料理委员会的监管。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书应当分别置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制，基金依期陈说公布后，应当分别置备于基金料理东谈主和 基金托管东谈主的住所，以供公众查阅、复制。投资东谈主也不错径直登录基金料理东谈主的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内容都备一 致。             海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金更新招募说明书              第二十五部分 备查文献  本招募说明书的备查文献包括： 金召募请求准予注册的文献；   《海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金基金合同》；   《海富通恒益金融债一年依期敞开债券型发起式证券投资基金托管条约》；  备查文献存放地点为基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所；投资东谈主如需了解刺目 的信息，可向基金料理东谈主、基金托管东谈主请求查阅。

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