• 首页
• 清纯唯美 激情
• 99BT
• 情色播播
• 妹妹中文娱乐网
• 吉吉影院
• 吉吉影音

清纯唯美 激情

• 麻豆 海富通悦享一年持有期搀和A,海富通悦享一年持有期搀和C: 海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)


• 发布日期：2024-12-24 15:47    点击次数：146



• 

  麻豆 艾鲤 海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基      金更新招募说明书       （2024 年第 1 号）   基金管理东说念主：海富通基金管理有限公司    基金托管东说念主：招商银行股份有限公司              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                    环节指示   海富通悦享一 年持 有期 搀和型 证券 投资基 金（ 以下 简称“ 本基 金”）经 册召募。本基金基金合同于 2023 年 12 月 12 日端庄顺利。本基金类型为契约型 盛开式。   本招募说明书是对原《海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金招募说 明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为 准。基金管理东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和市集出息作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动而波动，投资者根 据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资有风险， 投资者认购（或申购）本基金时应致密阅读本招募说明书、基金合同、基金产 品贵寓概要等信息败露文献，全面果断本基金居品的风险收益特征，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包 括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风 险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金投资者连合大批赎回基金产生的 流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投 资过程中产生的操作风险，因交收背信和投资债券激发的信用风险，基金投资 对象与投资策略引致的特定风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险，实施侧袋机制对投资者的影响，等等。本 基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金可投资资产援助证券品种，由于资产援助证券一般王人针对特定机构 投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内畅达转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产援助证券可能给组合伙产净值带来 一定的风险。另外，资产援助证券还濒临提前偿还和宽限支付的风险。   本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货、国债期货采取保证金走动            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 轨制，由于保证金走动具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数渺小的变 动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货采取逐日无欠债 结算轨制，如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能 给投资带来要紧损失。   本基金可投资股票期权，投资期权主要存在市集风险、流动性风险、行权 风险、时辰价值风险等风险，顶点情况下会给投资组合带来较大损失。   本基金可投资存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致 出现较大耗费的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及走动机制等干系的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品，信用繁衍品投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。   本基金不错投资于其他公开召募的基金，因此本基金所持有的基金的功绩 施展、持有基金的基金管理东说念主水对等因素可能影响到本基金的基金功绩施展； 同期，本基金可能会濒临所持有的证券投资基金的基金运作风险、价钱波动风 险、流动性风险。   本基金投资内地与香港股票市集走动互联互通机制允许买卖的规则范围内 的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及走动功令等相反带来的专有风 险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转走动，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险 （汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下往明天不连贯可能 带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常走动，港股通标 的股票弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基 金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或 不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金 资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会濒临科创板机制 下因投资标的、市集轨制以及走动功令等相反带来的专有风险，包括但不限于 科创板上市公司股票价钱波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。   《基金合同》顺利后，连合 50 个办事日出现基金份额持有东说念主数目起火 200                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的 ，基金管理东说念主 应当休止《基金合 同》，并按照《基金合同》的约定轨范进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。故投资者将濒临基金合同可能休止的风险。    本基金为搀和型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金、债券型基 金，但低于股票型基金。投资者应充分探讨自身的风险承受才智，并对于认购 （或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤独决策。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东说念主履行相 应轨范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的干系章节。 侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊璀璨，投资者不得办理 侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并体恤 本基金启用侧袋机制时的特定风险。    基金的过往功绩并不预示其改日施展，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩 也不组成对本基金功绩施展的保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的 投资风险，由投资者自行负责。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。 法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。    本基金对每份基金份额建立一年的最短持有期。在每份基金份额的最短持 有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成对该基金份额提倡赎回或调换 转出请求。故投资者在最短持有期到期日前存在无法赎回或调换转出的风险。    由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔认购、申购存在一年的最 短持有期，因而对于认购、归并时点申购的资金将极有可能濒临蚁合赎回的情 形，由此将有可能触发本基金的广泛赎回机制。在发生广泛赎回时，如果基金 资产变现才智差，可能会产生基金仓位调理的勤奋，导致流动性风险。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，干系财务数据和净值 施展截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。                                    海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                                                           目            录           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书              第一部分 前言   《海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》         ”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息披 露办法》    ”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理规则》（以下简称 “《流动性风险管理规则》            ”）过火他干系规则以及《海富通悦享一年持有期搀和 型证券投资基金基金合同》编写。   本招募说明书论说了海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策干系的全部必要事项，投资东说念主在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者要紧 遗漏，并对其真正性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵寓请求召募的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份 额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 过火他干系规则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权 利和义务，应详备查阅基金合同。                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用改进和补充 年持有期搀和型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改进和补 充 资基金招募说明书》过火更新 金居品贵寓概要》过火更新 金份额发售公告》 件、司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有管束力的决定、决议、 文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念 出的改进                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其不 时作念出的改进 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 机关对其频频作念出的改进 义务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经干系政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其频频改进）及干系法律律例规则 使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 基金销售业务履历并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等 理有限公司或接受海富通基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面 证据的日历 财产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得高出 3 个月 基金合同顺利日（对认购基金份额而言）、该基金份额申购请求证据日或该基金 份额调换转入证据日（对申购/调换转入基金份额而言）至该日一年后的年度对 日的前一日止的期间。最短持有期内，投资者弗成提倡赎回及调换转出请求； 最短持有期届满后，即自相应基金份额的最短持有期肇端日一年后的年度对日 起（含当日），投资者不错提倡赎回及调换转出请求。若该年度对日为非办事日 或该日积年履行不存在对应日历的，则顺延至下一办事日 的盛开日             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 司，向香港联合走动所进行申报，买卖规则范围内的香港联合走动所上市的股 票的走动机制，或有权机构对该走动机制的修改或调理 （若本基金参与港股通走动且该办事日为非港股通往明天时，则基金管理东说念主可 根据履行情况决定本基金是否盛开申购、赎回及调换业务，具体以届时提前发 布的公告为准） 表率基金管理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同驯顺 请求购买基金份额的行动 请求购买基金份额的行动 规则的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 告规则的条件，请求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调换为 基金管理东说念主管理且通达调换的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 数加上基金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转 入请求份额总和后的余额）高出上一盛开日基金总份额的 10%            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 再从本类别基金财产入彀提销售服务费的基金份额 认购/申购用度的基金份额 银行进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 省俭 息、基金应收申购款过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 及基金份额持有东说念主服务的用度 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往明天以上的逆回 购与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达 受限的新股及非公开拓行股票、资产援助证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转 让或走动的债券等 于管理信用风险的信用繁衍器具 风险保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算打算基准               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 份额净值的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实派给履行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受挫伤并得到公正对待 门账户进行处置算帐，目的在于有用毁坏并化解风险，确保投资者得到公正对 待，属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产         不雅事件                    海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                         第三部分 基金管理东说念主       一、基金管理东说念主概况       称呼：海富通基金管理有限公司       注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-       办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-       法定代表东说念主：路颖       成立时辰：2003 年 4 月 18 日       电话：021-38650999       磋议东说念主：吴晨莺       注册成本：东说念主民币 3 亿元       股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管理 BE 控股公司       二、主要东说念主员情况       （一）董事会成员       路颖女士，董事长。2000 年 7 月起履新于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券 股份有限公司钞票管理委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海 海通证券资产管理有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金管理有限公司 董事长。       任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研 究部总司理助理、南边证券研究所抽象管理部副司理，华宝信托投资有限使命 公司研究发展中心总司理兼投资管理部总司理、华宝信托投资有限使命公司总 裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理，华宝兴业基金 管理有限公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产管理（香港）有 限公司董事长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管 理有限公司董事、总司理。                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副素养，海通证券股份有 限公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主 客户服务部副总主理、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司战术发 展部总司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租出股 份有限公司董事，上海海通证券资产管理有限公司董事。    苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管 理司理。2007 年 12 月加入海通证券股份有限公司，历任东说念主力资源部绩效管理 专员、绩效管理部副司理、绩效管理部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力 资源部总司理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事、海通开元投资 有限公司监事。    Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加 入法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项管 理职务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本 有限公司首席实行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席实行官兼 APAC 区总监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产管理公司（斯 德哥尔摩）集团首席实行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管 （巴黎）关联公司管理部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务， 负责欧洲、拉好意思、中东、非洲地区业务及部分合伙公司的监督管理。2020 年 6 月于今担任法巴资产管理（巴黎）董事总司理职务，负责战术性参股及合伙公 司的监督管理。    何雅盈（HO， KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参加办事以来，分离在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管理有 限公司（香港）、法国巴黎钞票管理等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主 银行基金投资等干系业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总 裁职务，负责居品开拓、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产管理亚 洲有限公司，历任亚太区居品战术负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲战术 及合伙企业董事职务。兼任法巴国外投资基金管理（上海）有限公司董事，海 富产业投资基金管理有限公司董事。    王鸿祥先生，孤独董事，高档管理东说念主职工商管理硕士（EMBA）。自 1983 年                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 月加入申能（集团）有限公司，任副总管帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司孤独董事，杭州立昂微电子股份有限公司孤独董事。无不良诚信 记录。   杨 文 斌 （ Philip YOUNG Wen Binn ） 先 生 ， 独 立 董 事 ， 管 理 学 硕 士 （MBA）。历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华开拓金控（台 湾）成本市集司理，国际投资信托（台湾）实行副总司理，好意思银信托（香港） 副总司理，日本野村资产管理（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总 监，日本万通东说念主寿投资总监及常务董事，中国吉祥保障集团资产管理公司投资 总监。2006 年 7 月至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国 太平洋（集团）股份有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋 资产管理有限公司投资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保 险孤独董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司独 立董事。兼任香港大学客席副素养，台湾大学财金系兼任素养，华裔银行有限 公司孤独董事，新岸（上海）私募基金管理有限公司法定代表东说念主。无不良诚信 记录。   刘正东先生，孤独董事，法律硕士。历任上海市东说念主民稽查院铁路运载分院 助理稽查员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海 市君悦讼师事务所主任、高档合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 事、上海国有成本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月 担任安徽华信国际控股股份有限公司孤独董事，属于华信国际信息败露犯科行 为的其他顺利使命东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督管理委员会安徽 监管局警告，并处 3 万元罚金。   陈静女士，孤独董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外 运-敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华管帐师事务所（现普华永说念）审计 师，世界银行集团华盛顿总部高档管帐官员、高档金融官员，中国证监会霸术 委高档参谋人委员兼管帐部副主任，中国投资有限使命公司财务部副总监、董事 总司理。2014 年 5 月起于今任瑞士合众集团中国董事会成员。兼任宇信科技的 孤独董事，中国保障资产管理业协会境外投资和对外盛开专科委员会独特委 员。无不良诚信记录。                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    （二）监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险抑遏 总部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资神情副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚 洲金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国 巴黎银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后履新于成王人机车车辆厂、四川省证券股份 有限公司、富国基金管理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公 司，历任基金管帐、高档注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有 限使命公司投资银行部神情经 理，汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高档司理。2018 年 4 月加入海富 通基金管理有限公司，任督察稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通 资产管理有限公司监事。    （三）其他高档管理东说念主员    岳冲先生，督察长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海 关；2011 年 1 月至 2018 年 10 月，任职于中国证监会；2019 年 7 月至 2020 年 金管理有限公司督察长，兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月履新于交 通银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非 银行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司副总经 理。    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副素养，世界社会 保障基金理事会律例及监管部风险抑遏处处长、投资部托福投资处处长、投资 部（后改名为证券投资部）副主任、律例及监管部副放哨员。2015 年 11 月至                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 年 7 月任海富通基金管理有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金 管理有限公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公 司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究通盘限公司化 工行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产管理有限公司权益投资部投 资司理、助理总司理（主理办事）、副总司理（主理办事），申万菱信基金管 理有限公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富 通基金管理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司管帐科长、 上海中土实业发展公司主管管帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 责东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海 富通基金管理有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理 有限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。    （四）本基金的基金司理    江勇先生，经济学硕士，持有基金从业东说念主员履历文凭。历任国泰君安期货 有限公司研究所高档分析师，资产管理部研究员、走动员、投资司理。2017 年 至 2023 年 7 月任海富通上证非周期 ETF 鸠合基金司理。2018 年 7 月至 2022 年 ETF、海富通中证 100 指数(LOF)基金司理。2018 年 7 月至 2020 年 3 月任海富 通中证内地低碳指数（现海富通中证 500 增强）基金司理。2020 年 8 月至 2022 年 5 月兼任海富通中证长三角起初 ETF 鸠合基金司理。2020 年 8 月至 2023 年 3 月兼任海富通中证长三角起初 ETF 基金司理。2020 年 10 月起兼任海富通踏实 收益债券的基金司理。2021 年 2 月起兼任海富通欣睿搀和基金司理。2021 年 6 月至 2024 年 11 月兼任海富通策略收益债券基金司理。2021 年 6 月至 2023 年 搀和基金司理。2023 年 1 月起兼任海富通强化汇报搀和基金司理。2023 年 11            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 月起兼任海富通添利收益一年持有期债券基金司理。2023 年 12 月起兼任海富 通悦享一年持有期搀和基金司理。2024 年 3 月起兼任海富通欣盈 6 个月持有期 搀和基金司理。2024 年 6 月起兼任海富通红利优选搀和基金司理。   （五）投资决策委员会   本基金采取投资决策委员会率领下的团队式投资管理模式。投资决策委员 会常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼 公募权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平， 固定收益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。磋议内容波及特定基 金的，则该基金司理出席会议。   （六）上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 规划方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分离 管理，分离记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 的方法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按干系规则计算打算并公告各类基金 净值信息，细目各类基金份额申购、赎回的价钱；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 汇报义务； 法》、《基金合同》过火他干系规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予保 密，不向他东说念主清晰，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科 参谋人提供的除外； 东说念主分派基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 表、记录和其他干系贵寓； 保证投资者未必按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金干系 的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件； 变现和分派； 并文告基金托管东说念主； 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 金托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持 有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 金事务的行动承担使命；            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 他法律行动； 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金管理东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取有用措施，防护下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金资产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东说念主从事干系的走动行动；   （7）卤莽背负，不按照规则履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违犯规则用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无穷使命的投资；   （11）以基金资产向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）用基金资产从事内幕走动、主宰证券走动价钱过火他不正大的证券 走动行动；   （13）法律律例、中国证监会及基金合同阻挠的其他行动。 家干系法律、律例及行业表率，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （1）越权或违法规划；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）有意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的贵寓中进行伪善信息败露；   （5）拒却、干涉、不快乐严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽背负、滥用权利，不按照规则履行职责；   （7）清晰在职职期间明察的干系证券、基金的生意高明、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事干系的走动行动；   （8）违犯证券走动场所业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱， 烦扰市集规律；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息败露和告白中有意含有伪善、误导、讹诈因素；   （11）以不正大技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律律例阻挠的其他行动。   （1）依照干系法律、律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取不妥利益；   （3）不清晰在职职期间明察的干系证券、基金的生意高明、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事干系的走动行动；   （4）不以任何模式为其他组织或个东说念主进行证券走动。   五、基金管理东说念主的里面抑遏轨制   本基金管理东说念主的里面抑遏罢职以下原则：   （1）全面性原则：里面抑遏必须掩盖公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 务过程和业务格式，并广泛适用于公司每一位职工；  （2）孤独性原则：公司根据业务发展的需要缔造相对孤独的机构、部门和 岗亭，并在干系部门建立防火墙；公司缔造孤独的风险管理部和督察稽核部， 保持高度的孤独性和泰斗性，分离履行风险管理和合规监察职责，并协助和配 合督察长负责对公司各项里面抑遏办事进行稽核和查验；  （3）审慎性原则：里面抑遏的中枢是有用防守万般风险，任何轨制的建立 王人要以防守风险、审慎规划为起点；  （4）有用性原则：公司里面管理轨制具有高度的泰斗性，是通盘职工严格 驯顺的行动指南。实行里面抑遏轨制弗成有任何例外，任何东说念主不得领有突出制 度或违犯规章的权力；  （5）实时性原则：里面抑遏轨制的建立应与现代科技的应用相联结，充分 利用电脑麇集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；  （6）应时性原则：里面抑遏轨制的制订应具有前瞻性，而且必须跟着公司 规划战术、规划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的 改变实时进行相应的修改和完善；  （7）定量与定性相联结的原则：建立完备里面抑遏筹划体系，使里面抑遏 更具客不雅性和操作性；  （8）成本效益原则：公司运用科学化的规划管理方法贬抑运作成本，提高 经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效果；  （9）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、彼此制 衡。  公司严格按照《基金法》过火配套律例、《证券投资基金管理公司里面抑遏 领导成见》等干系法律律例的规则，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时 性原则，建立健全里面抑遏轨制。公司里面抑遏轨制由里面抑遏大纲、基本管 理轨制和部门业务规章等三部分有机组成。  （1）公司里面抑遏大纲是对公司规则规则的内控原则的细化和伸开，是公 司各项基本管理轨制的纲目和统辖，里面抑遏大纲对内控目的、内控原则、控 制环境、内控措施等内容加以明确；  （2）公司基本管理轨制包括风险管理轨制、合规管理轨制、稽核监察制          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 度、投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息败露轨制、信息时刻管理轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、东说念主力资源管理轨制和迫切应变轨制等。公 司基本管理轨制的制定和实施需预先报经公司董事会批准；  （3）部门业务规章是在公司基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职 责、岗亭建立、岗亭使命、业务经过和操作守则等的具体说明。部门业务规章 由公司干系部门依据公司规则和基本管理轨制，并联结部门职责和业务运作的 要求拟定，其制定和实施需预先报经公司总司理办公会磋议通过和总司理批 准。  公司悉力于将国际资产管理行业熟习的专科教训同中国资产管理行业的实 际情况相联结，建立既合乎国际表率又行之有用的里面抑遏机制。  公司建立孤独的里面抑遏体系，董事会层面缔造督察长，管理层缔造孤独 于其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理轨制、合规管理制 度和稽核监察轨制三个层面构建孤独、齐全、彼此制约、体恤成本效益的里面 监督体系，对公司里面抑遏和风险管理轨制过火实行情况进行继续的监督和反 馈，保障公司里面抑遏机制的严格落实。  风险管理轨制由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理政策， 由管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各 业务部门制定审慎的功课经过和风险管理措施，全面把抓风险点，将风险管理 使命落实到东说念主，已毕对风险的日常管理和过程中管理，防守、化解和抑遏公司 所濒临的、潜在的和也曾发生的万般风险。  合规管理轨制由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和 各个格式的正当合规性进行评估及查验，监督公司及职工驯顺国度干系法律法 规、监管规则、公司对外承诺性文献和里面管理轨制的情况，识别、防守和及 时阻绝公司里面管理及基金运作中的万般违法风险，提倡并完善公司各项合规 管理轨制，以充分顾惜公司客户的正当权益。  稽核监察轨制在督察长的率领下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察 长履行稽核监察职能，通过查验公司里面管理轨制、资讯管制、投资决策与执 行、基金营销、公司财务与投资管理、基金管帐、信息败露、行政管理、电脑 系统等公司通盘部门和办事格式，对公司自身规划、资产管理和里面管理轨制          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 等的正当性、合规性、合感性和有用性进行监督、评价、汇报和建议，从而保 护公司客户和公司鼓吹的正当权益。  基金管理东说念主确知建立里面抑遏系统、守旧其有用性以及有用实行里面抑遏 轨制是基金管理东说念主董事会及管理层的使命，董事会承担最终使命；基金管理东说念主 独特声明以上对于里面抑遏和风险管理的败露真正、准确，并承诺根据市集的 变化和基金管理东说念主的发展不断完善风险管理和里面抑遏轨制。                 海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管情面况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    缔造日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：0755-83199084    传真：0755-83195201    资产托管部信息败露负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家统统由企业法东说念主理股的股 份制生意银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月告捷地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家采取国际管帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又 告捷刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌走动（股票代码：3968）， 本集团总资产 116，547.63 亿元东说念主民币，高档法下成本充足率 18.67%，权重法下 成本充足率 15.33%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管理团队、居品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、神情援助团 队、运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 249 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得回证券投资基金托管业务履历， 成为国内第一家得回该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，端庄办理基金托管              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 业务。招商银行四肢托管业务禀赋最全的生意银行之一，领有证券投资基金托 管履历、基本养老保障基金托管机构履历、受托投资管理托管业务托管履历、 保障资金托管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托 管（QFII）履历、及格境内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包 服务履历、存托凭证试点存托业务等业务履历。   招商银行资产托管联结自身在托管行业深耕 22 年的专科才智和鼎新精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战术，悉力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得信托的大家、贴心折务的管家、让价值继续加多、客户的体验更佳”的“4+ 目的”，以鼎新的“服务居品化”为方法论，全地方助力资管机构已毕可继续的 高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投 研”“见微数据”三个服务子品牌，不断鼎新托管系统、服务和居品：在业内率 先推出“网上托管银行系统”、托管业务抽象系统和“6S”托管服务圭臬，首家 发布私募基金绩效分析汇报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管 大数据平台，告捷托管国内第一只券商蚁合伙产管理筹划、第一只 FOF、第一 只信托资金筹划、第一只股权私募基金、第一家已毕货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N” 基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 督察，已毕从单一托管服 务商向全面投资者服务机构的编削，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务继续稳健发展，社会影响力不断造就，频年来得回业 内各类奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融鼎新 “十佳金融居品鼎新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内 独一得回该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管 银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融鼎新“十佳金融产 品鼎新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀 资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度 银监会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五 届“双造就”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”； 托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银 行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜 “2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命 公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托 管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖； 银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2020 年度优秀 资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接托 管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年 度 最 佳基 金托 管银 行”； 2022 年 1 月 荣获 中央 国债 登 记结 算有 限责 任公 司 “2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》 “中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大 奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月 荣获中央国债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间 市集算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同行拆借中 心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集鼎新奖”三项大奖；2023 年 4 月， 荣获《中国基金报》第二届中国基金业鼎新英华奖“托管鼎新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行 （世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银 行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023 年度优 秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养 老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管配合伙伴”奖。2024 年 4 月，荣 获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年独特评比“优秀 ETF 托管东说念主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 不凡 影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比 中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   二、主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管理有 限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香 港）有限公司董事长，东说念主保成本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老保障 有限使命公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、实行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理本行办事，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文牍，2022 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市干系事宜之授权代表、招银国际金融控股 有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联 销耗金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付算帐协 会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融管帐学 会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行 长，深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抑遏部副司理、司理、信贷管理 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行 长，具有 20 余年银行从业教训，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 等畛域有真切的研究和丰富的实务教训。  三、基金托管业务规划情况  戒指 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资 基金。  四、基金托管东说念主的里面抑遏轨制  招商银行确保托管业务严格驯顺国度干系法律律例和行业监管轨制，对峙 称职规划、表率运作的规划理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督 机制，防守和化解规划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立故意于查错防弊、堵塞缝隙、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险抑遏制 度，确保托管业务信息真正、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的不断 改进和各项业务轨制、经过的不断完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面抑遏及风险防守体系：  一级里面抑遏及风险防守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防守 和抑遏；总行风险管理部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估 监督，并提倡内控造就管理建议。  二级里面抑遏及风险防守是招商银行资产托管部缔造风险合规管理干系团 队，负责部门里面风险防守和抑遏，实时发现里面抑遏劣势，提倡整改决策， 追踪整改情况，并顺利向部门总司理室汇报。  三级里面抑遏及风险防守是招商银行资产托管部在建立专科岗亭时，罢职 内抑遏衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面抑遏掩盖各项业务过程和操作格式、掩盖通盘团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以防守风 险、审慎规划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面抑遏的检 查、评价部门孤独于里面抑遏的建立和实行部门。   （4）有用性原则。里面抑遏有用性包含里面抑遏联想的有用性、里面抑遏 实行的有用性。里面抑遏联想的有用性是指里面抑遏的联想掩盖了通盘应体恤 的环节风险，且联想的风险交代措施适当。里面抑遏实行的有用性是指里面控 制未必按照联想要求严格有用实行。   （5）顺应性原则。里面抑遏顺应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务规划战术、规划方针、规划理念等里面环境的变化和国度法 律、律例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改进和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公气象与我行其他业务气象隔 离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险防守的目的。   （7）环节性原则。里面抑遏在已毕全面抑遏的基础上，体恤环节托管业务 环节事项和高风险格式。   （8）制衡性原则。里面抑遏未必已毕在托管组织体系、机构建立、权责分 配及业务经过等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制扶植。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、管帐核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规则、业务管理办法和业务操 作规程。轨制结构脉络了了、管理要求明确，得志风险管理全掩盖的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险抑遏。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采取加密、直连方式传输数据，数据实行异域实时备 份，通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行看望。   （3）客户贵寓风险抑遏。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户贵寓严格守密，除法律律例和其他干系规则、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东说念主清晰。   （4）信息时刻系统风险抑遏。招商银行对信息时刻系统机房、权限管理实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建立门禁，通盘电脑建立密码及相应          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息时刻系统采取两地三中心的救急备份管理措施等， 保证信息时刻系统的安全。  （5）东说念主力资源抑遏。招商银行资产托管部通过建立精熟的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级戎行及东说念主才储备机制，有 效地进行东说念主力资源管理。  （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理 办法》等干系法律律例的规则及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务格式中，基金托管东说念主对基 金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违犯法律律例、基金合同的指示拒却实行，独立即文告基金管理 东说念主。  基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据走动程 序也曾顺利的投资指示违犯法 律、行政律例和其他干系规则，或者违犯基金合同约定，实时以书面模式文告 基金管理东说念主进行整改，整改的时限应合乎法律律例及基金合同允许的调理期 限。基金管理东说念主收到文告后应实时查对质据并以书面模式向基金托管东说念主发出回 函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基 金托管东说念主应汇报中国证监会。                   海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                   第五部分 干系服务机构    一、基金份额发售机构    （1）海富通基金管理有限公司直销中心    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    法定代表东说念主：路颖    世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    磋议东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金管理有限公司网上直销走动平台    网上走动网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    迁移端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099    （1）招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    客户服务电话：95555    磋议东说念主：周嘉谊    网址：www.cmbchina.com    （2）广发银行股份有限公司    注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号    办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 法定代表东说念主：王凯 客户服务电话：4008308003 磋议东说念主：陈泾渭 网址：www.cgbchina.com.cn （3）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客户服务电话：95574 磋议东说念主：陈佳瑜 网址：www.nbcb.com.cn （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一说念 12 号 办公地址：上海市中山东一说念 12 号 法定代表东说念主：张为忠 客户服务电话：95528 磋议东说念主：吴雅婷 网址：www.spdb.com.cn （5）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561 磋议东说念主：蔡宣铭 网址：www.cib.com.cn （6）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：白涛 客户服务电话：95519                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 磋议东说念主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （7）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 磋议东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （8）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济时刻开拓区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法定代表东说念主：安志勇 客户服务电话：956066 磋议东说念主：王星 网址：www.ewww.com.cn （9）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主：金才玖 客户服务电话：95579 磋议东说念主：奚博宇 网址：www.cjsc.com.cn （10）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主：吴礼顺 客户服务电话：95358 磋议东说念主：单晶 网址：www.firstcapital.com.cn                海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 （11）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 磋议东说念主：付佳 网址：www.18.cn （12）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表东说念主：范力 客户服务电话：95330 磋议东说念主：陆晓 网址：www.dwzq.com.cn （13）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新汜博厦）12、15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 B 座 12、15、16 层 法定代表东说念主：李娟 客户服务电话：95309 磋议东说念主：朱浩林 网址：www.dxzq.net （14）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 客户服务电话：95525 磋议东说念主：戴巧燕 网址：www.ebscn.com （15）国金证券股份有限公司 注册地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 办公地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 磋议东说念主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （16）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8 号 办公地址：无锡市金融一街 8 号 法定代表东说念主：葛小波 客户服务电话：95570 磋议东说念主：郭逸斐、朱洁欣 网址：www.glsc.com.cn （17）国盛证券有限使命公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 办公地址：江西省南昌市凤凰中通衢 1115 号 法定代表东说念主：徐丽峰 客户服务电话：956080 磋议东说念主：占文驰 网址：www.gszq.com （18）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区摆脱贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 磋议东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （19）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务                   海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95517    磋议东说念主：陈剑虹    网址：www.essence.com.cn    （20）国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华一说念 125 号国信金融大厦    法定代表东说念主：张纳沙    客户服务电话：95536    磋议东说念主：杨谦恒    网址：www.guosen.com.cn    （21）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区摆脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层    办公地址：上海市浦东新区摆脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    磋议东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （22）华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    法定代表东说念主：章宏韬    客户服务电话：95318    磋议东说念主：孙懿    网址：www.hazq.com    （23）华龙证券股份有限公司    注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    法定代表东说念主：祁建邦                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95368    磋议东说念主：周鑫    网址：www.hlzq.com    （24）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市江东中路 228 号    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    磋议东说念主：何欢萍    网址：www.htsc.com.cn    （25）华西证券股份有限公司    注册地址：中国（四川）摆脱贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号    办公地址：中国（四川）摆脱贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584    磋议东说念主：赵静静    网址：www.hx168.com.cn    （26）华鑫证券有限使命公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客户服务电话：95323    磋议东说念主：刘熠    网址：www.cfsc.com.cn    （27）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号王人市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号王人市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    客户服务电话：95325                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    磋议东说念主：张蕊    网址：www.kysec.cn    （28）南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：南京市江东中路 389 号    法定代表东说念主：李剑锋    客户服务电话：95386    磋议东说念主：曹梦媛    网址：www.njzq.com.cn    （29）吉祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    法定代表东说念主：何之江    客户服务电话：95511-8    磋议东说念主：周驰    网址：stock.pingan.com    （30）山西证券股份有限公司    注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼    办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼    法定代表东说念主：王怡里    客户服务电话：95573    磋议东说念主：张晓波    网址：www.i618.com.cn    （31）上海证券有限使命公司    注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东说念主：李海超    客户服务电话：4008918918               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 磋议东说念主：邵珍珍 网址：www.shzq.com （32）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东说念主：徐朝日 客户服务电话：95582 磋议东说念主：张吉安 网址：www.west95582.com （33）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 磋议东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com （34）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号 法定代表东说念主：霍达 客户服务电话：95565 磋议东说念主：业清扬 网址：www.cmschina.com （35）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 客户服务电话：95551 磋议东说念主：辛国政 网址：www.chinastock.com.cn                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    （36）中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：95532    磋议东说念主：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （37）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客户服务电话：95538    磋议东说念主：许曼华    网址：www.zts.com.cn    （38）中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东说念主：李安有    客户服务电话：024-95346    磋议东说念主：孙丹华    网址：www.iztzq.com    （39）中信建投期货有限公司    注册地址：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼    办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号王冠大厦 11 楼    法定代表东说念主：王广学    客户服务电话：4008877780    磋议东说念主：刘芸    网址：www.cfc108.com    （40）中信建投证券股份有限公司                   海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    磋议东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （41）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    磋议东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （42）中信证券（山东）有限使命公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    客户服务电话：95548    磋议东说念主：刘晓明    网址：sd.citics.com    （43）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客户服务电话：95548    磋议东说念主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （44）中信证券华南股份有限公司                 海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   磋议东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （45）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108   法定代表东说念主：王伟刚   客户服务电话：400-619-9059   磋议东说念主：宋子琪   网址：www.hcjijin.com   （46）泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成王人市成华区扶植路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：广州市河汉区珠西路 15 号珠江城大厦 42 楼   法定代表东说念主：王建华   客户服务电话：400-080-3388   磋议东说念主：史若芬   网址：http://www.puyiwm.com/   （47）嘉实钞票管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层   法定代表东说念主：张峰   客户服务电话：400-021-8850   磋议东说念主：闫欢   网址：www.harvestwm.cn   （48）京东肯特瑞基金销售有限公司                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开拓区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    磋议东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室    办公地址：浙江省杭州市滨江区江南通衢 3588 号恒生大厦 12 楼    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：4000-766-123    磋议东说念主：黄睿剀    网址：蚂蚁钞票 APP    （50）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 A 栋 3 层    法定代表东说念主：吴卫国    客户服务电话：400－821－5399    磋议东说念主：黄欣文/吕本泉    网址：www.noah-fund.com    （51）上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区浦东通衢 555 号裕景国际 B 座 16 层    法定代表东说念主：张跃伟    客户服务电话：400-820-2899    磋议东说念主：孙娅雯    网址：www.erichfund.com    （52）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    磋议东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （53）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海 泰和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    磋议东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （54）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    磋议东说念主：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （55）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼    法定代表东说念主：其实    客户服务电话：400-1818-188    磋议东说念主：王超    网址：www.1234567.com.cn    （56）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                   海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    法定代表东说念主：肖雯    客户服务电话：020-89629066    磋议东说念主：高皓辉    网址：www.yingmi.cn    基金管理东说念主不错根据干系法律律例的要求，采纳其他合乎要求的机构销售 本基金，并在基金管理东说念主网站公示。    二、登记机构    称呼：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    法定代表东说念主：路颖    世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    电话：021-38650975    传真：021-38650777-975    磋议东说念主：李杉    三、出具法律成见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    磋议东说念主：陈颖华    承办讼师：清晨、陈颖华               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 四、审计基金财产的管帐师事务所 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 实行事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：王国蓓、张楠 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 磋议东说念主：倪益               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同过火他干系规则召募，经 2023 年 9 月 18 日中国证监会证监 许可〔2023〕2234 号文献准予注册召募。召募期自 2023 年 11 月 20 日起至             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书             第七部分 基金合同的顺利   本基金基金合同已于 2023 年 12 月 12 日端庄顺利。   《基金合同》顺利后，连合 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期汇报中给予 败露；连合 50 个办事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当休止《基金合同》， 并按照《基金合同》的约定轨范进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 东说念主在招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时辰   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期 日起（含当日）办理基金份额的赎回，具体办理时辰为上海证券走动所、深圳 证券走动所的正常往明天的走动时辰（若本基金参与港股通走动且该办事日为 非港股通往明天时，则基金管理东说念主可根据履行情况决定本基金是否盛开申购、 赎回及调换业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货走动市集、证券、期货走动所交 易时辰变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进 行相应的调理，但应在实施日前依照《信息败露办法》的干系规则在规则媒介 上公告。   基金管理东说念主不错根据履行情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历， 具体业务办理时辰在申购入手公告中规则。   本基金于 2024 年 4 月 29 日入手办理日常申购业务，于 2024 年 12 月 12 日 入手办理日常赎回业务。   每份基金份额最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基金 份额提倡赎回请求。基金管理东说念主自基金合同顺利之日起一年后的年度对日入手 办理赎回，具体业务办理时辰在赎回入手公告中规则。如果投资东说念主认购或屡次 申购本基金，则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。   在细目申购入手与赎回入手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 依照《信息败露办法》的干系规则在规则媒介上公告申购与赎回的入手时辰。      基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日 期或者时辰办理基金份额的申 购、赎回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提倡申购、赎回 或调换请求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日 该类别基金份额申购、赎回的价钱。      三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行计算打算； 纪律赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。      基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理 东说念主必须在新功令入手实施前依照《信息败露办法》的干系规则在规则媒介上公 告。      四、申购与赎回的轨范      投资东说念主必须根据销售机构规则的轨范，在盛开日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的请求。      投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款 项，申购请求成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购顺利。      基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回 时，赎复活效。投资者赎回请求顺利后，基金管理东说念主将在T＋7日（包括该日） 内支付赎回款项。在发生广泛赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同干系要求处理。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   遇走动所或走动市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通走动系统或港股通资金交收功令限制或其他非基金管理东说念主及基金托 管东说念主所能抑遏的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金管理东说念主应以走动时辰结果前受理有用申购和赎回请求确今日四肢申购 或赎回请求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的 有用性进行证据。T日提交的有用请求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询请求的证据情况。若申购不 告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定告捷，而仅代表 销售机构确乎收受到请求。申购、赎回请求的证据以登记机构的证据结果为 准。对于请求的证据情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由 此产生的任何损失由投资者自行承担。   基金管理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调理，并在调理实施前依照《信息败露办法》的干系规则在规则媒介上 公告。   五、申购和赎回的数目限制 有约定的，从其约定。直销中心单个账户初度申购的最低金额为东说念主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10，000 元（含申购费）。基 金管理东说念主可根据市集情况，调理本基金申购的最低金额。 额。 金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）                      。 投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体规则请参见更新的招募说明书或干系公 告。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 持有东说念主因赎回、调换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份 时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的合 法权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金 畛域给予抑遏。具体见基金管理东说念主干系公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调理前依照《信息败露办法》的干系规则 在规则媒介上公告。  六、申购用度和赎回用度 由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集推 广、销售、登记等各项用度。 单笔申购的履行证据金额细目每笔申购所适用的费率并分离计算打算。  本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施辞别的申购费率。  待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老筹划召募的资金过火投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括：  （1）世界社会保障基金；  （2）不错投资基金的地方社会保障基金；  （3）企业年金单一筹划以及蚁合筹划；  （4）企业年金理事会托福的特定客户资产管理筹划；  （5）企业年金待业金居品；  （6）个东说念主税收递延型生意养老保障等居品；  （7）养老目的基金；  （8）职业年金筹划；               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （9）基本养老保障基金；  （10）养老保障管理居品。  如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东说念主将 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户 指除待业金客户外的其他投资者。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 申购费率见下表：     申购金额（M，含申购费）                  申购费率                                按笔收取，1000元/笔            M≥500 万元        M＜100 万元       0.06%   其他投资者（包括非待业金客户及未通过基金管理东说念主直销中心申购的养老 金客户）申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：     申购金额（M，含申购费）                  申购费率                                按笔收取，1000元/笔            M≥500 万元         M＜100 万元       0.60% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的干系规则在规则媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率罢职干系法律律例以 及监管部门、自律功令的规则。                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 无骨子性不利影响的前提下，基金管理东说念主不错根据市集情况制定基金促销计 划，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部 门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费 率，并进行公告。   七、申购份额与赎回金额的计算打算   本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根 据单次申购的履行证据金额细目每次申购所适用的费率并分离计算打算，计算打算公式 如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费时，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日相应类别基金份额净值   申购费以四舍五入方式保留到少许点后 2 位。申购份额以四舍五入方式保 留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例如：某投资者（其他投资者）投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费率为 0.60%，假定申购当日本基金的 A 类基金份额的基金份额净值 为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度=5，000×0.60%/（1+0.60%）=29.82 元   净申购金额=5，000-29.82=4，970.18 元   申购份额=4，970.18/1.1280=4，406.19 份   即：该投资者（其他投资者）投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，对 应申购费率为 0.60%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则投资者可得回 4，406.19 份 A 类基金份额。   例如：某待业金客户通过基金管理东说念主直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.06%，假定申购当日 A 类基金份额净值为   申购用度=100，000×0.06%/（1+0.06%）=59.96 元   净申购金额=100，000-59.96=99，940.04 元   申购份额=99，940.04/1.0160=98，366.18 份                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    即：该待业金客户通过基金管理东说念主直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份 额，对 应申购 费率为 0.06%， 假定申 购当日 A 类 基金份 额净值为    本基金对每份基金份额建立一年持有期，故本基金不收取赎回费。赎回金 额的计算打算公式如下：    赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值    赎回金额以四舍五入方式保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。    例如：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类或 C 类基金份额，持有期限 1 年，该日该类基金份额净值为 1.2500 元，则其得回的净赎回金额计算打算如下：    赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    即：该投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类或 C 类基金份额，持有期限 1 年， 该日该类基金份额净值为 1.2500 元，则其得回的净赎回金额为 12，500.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分离建立代码，分离计算打算和公告两类 基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算打算，均 保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。计算打算公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金 份额的余额数目    基金合同顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在规则网站败露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。    在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开 日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露盛开日的各类基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当轨范， 不错适当延长计算打算或公告。    八、拒却或暂停申购的情形             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 投资东说念主的申购请求。 法计算打算当日基金资产净值。 时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情 形。 格且采取估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购请求。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相规避 50%蚁合度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购请求时，基金管理东说念主应当根据干系规则在规则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申 购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时恢 复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 回款项： 投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项。 法计算打算当日基金资产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 格且采取估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东说念主协商 证据后，基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金 管理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量 占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可事 先采纳将当日可能未获受理部分给予拆除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管 理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、广泛赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基 金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份 额总和后的余额）高出前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了广泛 赎回。   当基金出现广泛赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才智支付投资东说念主的全部赎回请求时， 按正常赎回轨范实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有勤奋或认 为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账 户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎 回的，将自动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被拆除。宽限的赎回请求与下一盛开日赎 回请求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础计算打算赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）若基金发生广泛赎回，在出现单个基金份额持有东说念主高出上一盛开日基 金总份额 30%的赎回请求（以下简称“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金管理东说念主 不错宽限办理赎回请求。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基 金总份额 10%的前提下，优先证据其他赎回请求东说念主（以下简称“小额赎回请求 东说念主”）的赎回请求：若小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日给予全部证据，则基金 管理东说念主在仍可接受赎回请求的范围内对大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例确 认，对大额赎回请求东说念主未予证据的赎回请求宽限办理；若小额赎回请求东说念主的赎 回请求在当日未予全部证据，则基金管理东说念主在可接受赎回请求的范围内对小额 赎回请求东说念主的赎回请求按比例证据，对未证据的赎回请求（含小额赎回请求东说念主 的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）宽限办理。宽限办理的赎 回请求适用本条文定的宽限赎回或取消赎回的功令：采纳取消赎回的，当日未 获受理的赎回请求将被拆除；采纳宽限赎回的，当日未获处理的赎回请求将自 动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止。宽限的赎回请求与下一开 放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础 计算打算赎回金额，依此类推。同期，基金管理东说念主应当对宽限办理的事宜在规则媒 介上刊登公告。              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （4）暂停赎回：连合2个盛开日以上（含本数）发生广泛赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速 支付赎回款项，但不得高出20个办事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述广泛赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规则的其他方式在 3 个往明天内文告基金份额持有东说念主，说明干系处理方法，并在 2 日内在 规则媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的各类基金份额净 值。 间，依照《信息败露办法》的干系规则，最迟于从头盛开日在规则媒介上刊登 从头盛开申购或赎回的公告，并公布最近 1 个盛开日的各类基金份额净值；也 不错根据履行情况在暂停公告中明确从头盛开申购或赎回的时辰，届时不再另 行发布从头盛开的公告。   十二、基金调换   基金管理东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与 基金管理东说念主管理且通达调换的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一 定的调换费，干系功令由基金管理东说念主届时根据干系法律律例及基金合同的规则 制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的走动场所或者走动方式进行份额转让的请求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 公告，基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业 务。      十四、基金的非走动过户      基金的非走动过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非走动过户以及登记机构认同、合乎法律律例的其它非走动过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。      承袭，是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主继 承；      捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金 会或社会团体；      司法强制实行，是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。      办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于合乎条 件的非走动过户请求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的标 准收费。      十五、基金的转托管      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。      十六、如期定额投资筹划      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹划，具体功令由基金管理东说念主 另行规则。投资东说念主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所规则的定 期定额投资筹划最低申购金额。      十七、基金份额的冻结、解冻和质押      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 及登记机构认同、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律律例或基金合同另有规则的除外。  如干系法律律例允许基金管理东说念主办理基金 份额的质押业务或其他基金业 务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务功令。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规则或干系公告。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书             第九部分 基金的投资   一、投资目的   本基金在抑遏风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力图已毕组合伙 产始终稳健的升值。   二、投资范围   本基金投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业 板过火他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府援助机构债、政府援助债券、地方政府 债、可交换债券、可调换债券（含可分离走动可调换债券的纯债部分）过火他 经中国证监会允许投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资 基金（仅限本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型走动型 盛开式指数证券投资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投 基金的非基金中基金和货币市集基金）、资产援助证券、债券回购、银行进款 （包括条约进款、如期进款过火他银行进款）、货币市集器具、同行存单、股指 期货、股票期权、国债期货、信用繁衍品及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具，但须合乎中国证监会的干系规则。   本基金可根据干系法律律例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行 适当轨范后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金对权益类资产及可调换债券、可交换债 券的投资共计占基金资产的比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比 例为股票资产的 0%-50%）；本基金投资于可调换债券及可交换债券的比例不高 于基金资产的 20%；本基金投资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%。本 基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投 资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少得志以下一条圭臬的搀和型 基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）基金 最近 4 期季度汇报中败露的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产的 易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等。   若法律律例的干系规则发生变更或监管机构允许，本基金管理东说念主在履行适 当轨范后，可对上述资产配置比例进行调理。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济及证券市集全体走势进行前瞻性研究，同期细巧跟 踪资金流向、市集流动性、走动特征和投资者情谊等因素，兼顾经济增长的长 期趋势和短期经济周期的波动，联结投资时钟表面，细目基金资产在股票、存 托凭证、债券、基金、货币市集器具之间的配置比例。并跟着各类证券风险收 益特征的相对变化，动态调理组合中各类资产的比例，或借助股指期货等金融 器具快速无邪地作出反应，以规避或分散市集风险。   在大类资产配置的框架下，本基金通过定量和定性分析相联结、基本面与 模子相联结、基金司理和研究团队相联结的研究方法，甄选优质上市公司构建 投资组合，以得回始终继续稳健的投资收益。在无邪的大类别资产配置基础 上，本基金通过从上至下及从下到上相联结的方法挖掘优质的上市公司，严选 其中安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长出息、行 业结构、生意模式、竞争要素中分析把抓其投资契机；从下到上地评判企业的 居品、中枢竞争力、管理层、治理结构等；并联结企业基本面和估值水平进行 抽象的研判，严选安全边缘较高的个股。   （1）定性分析   本基金通过以下两方面圭臬对股票的基本面进行研究分析并筛选出优质的 公司：   一方面是竞争力分析，通过对公司竞争策略和中枢竞争力的分析，采纳具 有可继续竞争上风的公司或改日具有稠密成漫空间的公司。就公司竞争策略，             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 基于行业分析的结果判断策略的有用性、策略的实施援助和策略的实行效率； 就中枢竞争力，分析公司的现存中枢竞争力，并判断公司能否利用现存的资 源、才智和定位取得可继续竞争上风。   另一方面是管理层分析，通过堤防查考公司的管理层以及管理轨制，采纳 具有精熟治理结构、管理水平较高的优质公司。   （2）定量分析   本基金通过对公司定量的估值分析，挖掘优质的投资标的。通过对估值方 法的采纳和估值倍数的比较，采纳股价相对低估的股票。就估值方法而言，基 于行业的特性细目对股价最有影响力的要道估值方法（包括 PE、PEG、PB、 PS、EV/EBITDA 等）；就估值倍数而言，通过业内比较、历史比较和增长性分 析，细目具有上涨基础的股价水平。   （3）港股通标的股票的投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集互联互通机制投资于香港股票市集，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重心关 注：   ① A 股稀缺性行业个股，包括优质中资公司、A 股穷乏投资标的行业；   ② 具备有继续起初上风或中枢竞争力的企业，这类企业应具有精熟成长性 或为市集龙头；   ③ 盈利才智较高、分成平定或分成后劲大的上市公司；   ④ 与 A 股同类公司比较具有估值上风的公司。   债券投资主要采取利率策略、信用策略、收益率弧线策略以及杠杆策略， 悉力在抑遏各类风险的基础上获取平定的收益。   （1）利率策略   利率策略主如果根据对宏不雅经济环境判断，预计市集利率水平变动趋势， 以及收益率弧线变化趋势，从而细目组合的全体久期，有用抑遏基金资产风 险。当预计利率上涨时，适当镌汰投资组合的目的久期，预计利率水平贬抑 时，适当延长投资组合的目的久期。   （2）信用策略   本基金进行信用债（含资产援助证券，下同）投资时，投资于评级在 AA            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 及以上司别的信用债，具体可参见下表：   所投信用债评级       该评级信用债占信用债资产比例      AAA             50%-100%      AA+              0%-50%       AA              0%-20%   以上评级参考债项评级，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的 信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评 级的参考主体信用评级。本基金对信用债评级的认定主要参照基金管理东说念主遴选 的评级机构出具的信用评级，不错联结基金管理东说念主的里面信用评级进行抽象认 定。基金持有信用债期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资圭臬，应在评 级汇报发布之日起 3 个月内卖出。   信用策略主如果根据不同信用品级资产的相对价值，细目资产在不同债券 类属之间的配置，并通过对债券的信用分析，细目信用债的投资策略。本基金 将分离采取基于信用利差弧线变化策略和基于本人信用变化的策略。   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，因此 本基金一方面通过分析经济周期及干系市集的变化，判断信用利差弧线的变 化，另一方面将分析债券市集的市集容量、市集阵势预期、流动性等因素对信 用利差弧线的影响，抽象万般因素细目信用债券总的投资比例及分行业投资比 例。   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、背信风险 及表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相联结，着力分析 信用债的履行信用风险，并寻求充足的收益补偿。另外，评级体系将从动态的 角度，分析刊行东说念主的资产欠债景象、盈利才智、现金流、规划平定性等要道因 素，进而预计信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   （3）收益率弧线策略   根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构管理，细目组合期限结构的 分散方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在始终、 中期和短期债券间进行动态调理，在保持组合一定流动性的同期，不错从长 期、中期、短期债券的价钱变化中赢利。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （4）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础， 利用回购等方式融入低成本资 金，并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对 回购利率与债券收益率、进款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间， 从而细目是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理东说念主将严格抑遏信 用风险及流动性风险。  可调换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌 期权价值，本基金管理东说念主将对可调换债券和可交换债券的价值进行评估。对于 可调换债券的投资将主要从三个方面的分析：数目为主的价值分析、债股性分 析和公司基本面分析。通过以上分析，悉力采纳债券价值有一定撑持、安全性 和流动性较好，而且刊行东说念主成长性精熟的品种进行投资。  本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的。本基金 管理东说念主将充分探讨股指期货的流动性及风险收益特征，采纳流动性好、走动活 跃的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律律例对于基金投 资股指期货的投资策略另有规则的，本基金将按法律律例的规则实行。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风 险管理原则，以套期保值为目 的，采取流动性好、走动活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋 势的研究，联结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分探讨 国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对 冲特殊情况下的流动性风险；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到贬抑投资组 合的全体风险的目的。国债期货干系投资严格罢职法律律例及中国证监会的规 定。  本基金的畅达受限证券投资策略将本着价值投资的理念和严谨的立场，从 企业的基本面开赴，联结市集改日走势的研判，动态评估企业投资价值。并在 锁如期结果后，根据证券的内在投资价值和成长性的判断，联结市集环境的分            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 析，采纳适当的时机卖出。    本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，采纳流动性好、 走动活跃的股票期权合约进行投资，从而更好地已毕本基金的投资目的。    本基金投资股票期权，基金管理东说念主将根据审慎原则，建立期权走动决策部 门或小组，授权特定的管理东说念主员负责期权的投资审批事项，以防守期权投资的 风险。    本基金在抽象探讨预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原 则合理参与存托凭证的投资，以更好地已毕本基金的投资目的。    本基金投资于本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型 走动型盛开式指数证券投资基金。    本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少得志以下一条 圭臬的搀和型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 于 60%。    根据对当前宏不雅经济阵势的判断，从上至下的采纳相对价值较高的基金品 种进行投资。基金采纳上以始终可继续的逾额收益才智四肢中枢目的，采取定 量分析和定性分析相联结的方式，一方面通过量化功令筛选出投资价值相对突 出的标的，另一方面通过定性的方式对基金进行二次研判，多维度共同筛选出 匹配组合投资策略，稳当组合参与的投资标的。    （1）主动型基金投资策略    本基金对主动型股票型基金、搀和型基金 的配置采取从上至下的策略框 架。起初基于对市集的全体判断，细目拟投资的品种和目的，在可选标的中筛 选出合乎投资要求的基金，重心体恤基金在行业作风上的配置倾向、功绩孝顺 度和收益平定性。    具体筛选时，本基金将联结定量分析与定性分析，对可选基金进行抽象评 判，从中选出评价靠前的居品四肢备选投资基金。定量研究方面，主要从居品 畛域变化、功绩施展平定性、功绩归因分析等多角度进行抽象评估，中式出风           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 格稳健、施展精熟、功绩具备可继续性的基金四肢备选。在定性研究方面，通 过分析基金的管理畛域、投研援助、投资逻辑、对标情况、风控才智等多个因 素，联结对基金司理的调研，抽象作念出评判。此外，本基金还将根据资产配置 决策，抽象探讨投资成本、流动性和干系法律要求，进一步优选出合适的标的 进行投资。  （2）被迫型基金投资策略  本基金对被迫型基金的配置采取从上至下的策略框架。起初基于对市集的 全体判断，细目拟投资的品种和目的，并从标的指数施展、追踪舛错、逾额收 益、畛域变化等定量角度进行分析，中式出施展平定，合乎市集目的的基金。 此外，抽象探讨基金流动性水平、费率水平，市集代表性、管理东说念主风控才智等 多个因素，联结自身的投资策略，细目投资额度。  依托于基金管理东说念主全体的信用研究团队，当预期某只债券有较高的背信风 险时，不错购买对应债券的信用繁衍品来抑遏标的债券的信用风险冲击。本基 金按风险管理的原则，以风险对冲为目的参与信用繁衍品走动，同期会根据实 际情况尽量保持信用繁衍品的口头本金与对应标的债券的面值相一致。  本基金投资资产援助证券将抽象探讨市集利率、刊行要求、援助资产的构 成及质料、提前偿还率等因素，研究资产援助证券的收益和风险匹配情况，根 据基金资产组合情况适度进行资产援助证券的投资。  本基金不错根据干系法律律例，参与融资业务，以提高投资效率及进行风 险管理。基金参与融资业务的风险抑遏原则、具体参与比例限制、用度进出、 信息败露、估值方法过火他干系事项按照中国证监会的规则过火他干系法律法 规的要求实行。  四、投资决策和轨范  （1）投资决策须合乎干系法律、律例和基金合同的规则；  （2）投资决策是根据本基金居品的特征决定不同风险资产的配比；           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自 孤独完成相应的研究汇报，为投资策略提供依据。  本基金采取投资决策委员会率领下的团队式投资管理模式。投资决策委员 会如期或不如期就投资管理业务的要紧问题进行磋议。基金司理、分析师、交 易员在投资管理过程中既密切配合，又使命明确，在各自职责内按照业务轨范 孤独办事并合理地彼此制衡。具体的决策经过如下：  （1）投资决策委员会依据国度干系基金投资方面的法律和行业管理律例， 决定公司针对市集环境要紧变化所采取的对策；决定投资决策轨范和风险抑遏 系统及作念出必要的调理；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。  （2）投资部门负责东说念主在公司干系规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审 查批准；而且根据基金合同的干系规则，在组合功绩比较基准的基础上，制定 各组合伙产和行业配置的偏差度筹划。  （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提倡宏不雅策略成见、债券配置策略及行业配置成见。  （4）如期不如期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师成见的基 础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是领导各基金进 行资产和行业配置的依据。  （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所细目的资产/行 业配置策略以及偏差度筹划，在充分听取策略分析师宏不雅配置成见、股票分析 师行业配置成见及固定收益分析师的债券配置成见的基础上，进行投资组合的 资产及行业配置；之后，在证券分析师设定的证券池内，根据所管理组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。  （6）基金司理下达走动指示到走动室进行走动。  （7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与控 制。  （8）干系部门负责完成里面基金功绩评估，并完成干系评价汇报。  投资决策委员会有权根据市集变化和履行情况的需要，对上述投资管理程 序作念出调理。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   五、投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金对权益类资产及可调换债券、可交换债券的投资共计占基金资 产的比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%- 本基金投资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%。本基金投资的权益类资 产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资 基金包括股票型基金以及至少得志以下一条圭臬的搀和型基金：1）基金合同约 定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度汇报中败露 的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准 或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金每个往明天日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需 缴纳的走动保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计市值） 不高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不高出该证券（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计）的 10%，统统按照干系指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援助证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援助证券的比例，不得超 过该资产援助证券畛域的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援助            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 证券，不得高出其各类资产援助证券共计畛域的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得高出该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得高出该上市公司可畅达股票 的 30%；统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻塞运作基金、如期盛开基 金等畅达受限基金）的市值共计不得高出本基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不 合乎该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动 敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金参与融资的，任何往明天日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   （15）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类 信用繁衍品；   （16）本基金持有的信用繁衍品口头本金不得高出本基金中所对应受保护 债券面值的 100%，本基金投资于归并信用保护卖方各类信用繁衍品口头本金合 计不得高出基金资产净值的 10%；   （17）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 鸠合基金除外）持有单只基金 不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产畛域以最近如期汇报披 露的畛域为准；   （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年， 最近如期汇报败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （19）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金 和中国证监会认定的其他基金份额；               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （20）本基金投资股指期货，应罢职以下中国证监会规则的投资限制： 金资产净值的 10%； 有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； 计算打算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的干系约定； 不得高出上一往明天基金资产净值的 20%；   （21）本基金投资国债期货，应罢职以下中国证监会规则的投资限制： 金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的债券总市值的 30%； 不得高出上一往明天基金资产净值的 30%； 入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计算打算）应当合乎基金合同对于债券投 资比例的干系约定；   （22）本基金参与股票期权走动，需驯顺下列投资组合限制： 净值的 10%；              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 的，应持有合约行权所需的全额现金或走动所功令认同的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数计算打算；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行；   （24）法律律例及中国证监会规则的和 《基金合同》约定的其他投资限 制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金投资比例不合乎上述第（16）项规则投资比例的，基金管理 东说念主应在 3 个月内进行调理。   因证券市集波动、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合乎上述第（17）项时，基金管理东说念主应当在 20 个往明天内进行调理，但中 国证监会规则的特殊情形除外。   除第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）、（17）项外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合乎上述规则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往明天内进行调理，但 法律律例或中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之 日起入手。   法律律例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按调理后的规则实行，但 须提前公告。   为顾惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金 财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）持有基金中基金、其他投资范围包含基金的基金和本基金基金司理管 理的其他基金；   （5）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （6）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （7）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过火他不正大的证券走动行动；   （8）法律、行政律例和中国证监会规则阻挠的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实 际抑遏东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联走动的，应当合乎基金的投资目的和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益冲破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集公正合理价钱实行。干系走动必须预先得到基金托管东说念主的同 意，并按法律律例给予败露。要紧关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上 述阻挠性规则，如适用于本基 金，基金管理东说念主在履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后 的规则实行。   六、功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：   中债-抽象全价（总值）指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒 生指数收益率（经汇率调理）×5%   中债-抽象全价（总值）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨 在抽象反应债券全市集全体价钱和投资汇报情况，该指数涵盖了银行间市集和 走动所市集，具有往常的市集代表性，适配合为市集债券投资收益的预计标 准。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制发布、表征 A 股市集走势的泰斗 指数，由上海和深圳证券市集中中式 300 只 A 股四肢样本编制而成的成份股指            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 数。本基金采纳沪深 300 指数收益率来预计 A 股股票及存托凭证投资部分的绩 效。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 公司股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港 股市价幅趋势最有影响的一种股价指数，适配合为本基金港股投资的功绩比较 基准。   本基金的功绩比较基准能较好的反应本基金的投资策略，较为科学、合理 的评价本基金的功绩施展。   若改日法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的功绩 比较基准推出，或者市集发生变化导致本功绩比较基准不再适用或本功绩比较 基准中波及的指数改名或住手发布，本基金管理东说念主不错依据顾惜投资者正当权 益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适当调理功绩比 较基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为搀和型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金、债券型基 金，但低于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，还将濒临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及走动功令等相反带来的专有风险。   八、基金管理东说念主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 师事务所成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的规则。   十、投资组合汇报   基金管理东说念主的董事会及董事保证本汇报所载贵寓不存在伪善纪录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带责 任。   基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2024 年 12 月 内容不存在伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合汇报所载数据戒指 2024 年 9 月 30 日，开首于《海富通悦享一 年持有期搀和型证券投资基金 2024 年第 3 季度汇报》。                                             金额单元：东说念主民币元                                            占基金总资产的比例      序号      神情       金额（元）                                               （%）           其中：股票            29，716，869.85            6.27           其中：债券           422，004，045.38           89.03             资产援助证券                     -               -           其中：买断式回购                     -               -           的买入返售金融资           产           付金共计                 海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书     本基金通过港股通走动机制投资的港股公允价值为 5，328，018.79 元，占资 产净值比例为 1.13%。                                                金额单元：东说念主民币元                                               占基金资产净值比例     代码          行业类别     公允价值（元）                                                  （％） A          农、林、牧、渔业                       -              - B          采矿业                   684，625.00           0.15 C          制造业                14，694，196.37           3.11 D          电力、热力、燃气            1，360，258.00           0.29            及水坐褥和供应业 E          建筑业                 1，325，250.00            0.28 F          批发和零卖业              1，003，652.00            0.21 G          交通运载、仓储和              406，484.00            0.09            邮政业 H          住宿和餐饮业                         -               - I          信息传输、软件和            1，515，301.16            0.32            信息时刻服务业 J          金融业                 1，573，189.00            0.33 K          房地产业                  324，142.00            0.07 L          租出和商务服务业              411，280.00            0.09 M          科学研究和时刻服                       -               -            务业 N          水利、环境和寰球             440，208.53             0.09            设施管理业 O          住户服务、修理和                       -               -            其他服务业 P          素养                            -                - Q          卫生和社会办事                       -                - R          文化、体育和文娱             650，265.00             0.14            业 S          抽象                             -               -            共计                 24，388，851.06            5.17                                              金额单元：东说念主民币元     行业类别          公允价值（东说念主民币元）             占基金资产净值比例（%） 动力                      132，608.22                 0.03 原材料                     184，262.75                 0.04 工业                      918，425.32                 0.19 非日常生计销耗品                270，983.38                 0.06                       海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 医疗保健                                  186，372.94                   0.04 金融                                  2，571，686.84                   0.54 信息时刻                                   49，823.90                   0.01 通投降务                                  198，709.43                   0.04 公用作事                                  565，440.36                   0.12 房地产                                   249，705.65                   0.05 共计                                  5，328，018.79                   1.13   以上分类采取全球行业分类圭臬（GICS）。                                                             金额单元：东说念主民币元                                  数目           公允价值          占基金资产净值比例  序号        股票代码       股票称呼                                 （股）           （元）              （％）                                                           金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产净值比例       序号              债券品种        公允价值（元）                                                             （％）                     其中：政策性金融                         -               -                     债                     债）                    海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                                                          金额单元：东说念主民币元                                数目         公允价值           占基金资产净值比 序号     债券代码        债券称呼                               （张）          （元）              例（％）                    行永续债                    行永续债                    续债 02                    务                    MTN001 资明细      本基金本汇报期末未持有资产援助证券。      本基金本汇报期末未持有贵金属。      本基金本汇报期末未持有权证。                                                        金额单元：东说念主民币元 代码        称呼          持仓量（ 买/ 合 约 市 值           公 允 价 值 变 风险说明                       卖）      （元）               动（元） IH2410 IH2410              -1  -850，080.00        -68，040.00           - 公允价值变动总额共计（元）                                                 -68，040.00 股指期货投成本期收益（元）                                                -242，468.40 股指期货投成本期公允价值变动（元）                                             -68，040.00      股指期货投成本期收益中已扣除本期股指期货差价收入应缴纳升值税额。              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的。本基金 管理东说念主将充分探讨股指期货的流动性及风险收益特征，采纳流动性好、走动活 跃的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律律例对于基金投 资股指期货的投资策略另有规则的，本基金将按法律律例的规则实行。      本基金在进行国债期货投资时，将根据风 险管理原则，以套期保值为目 的，采取流动性好、走动活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋 势的研究，联结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分探讨 国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对 冲特殊情况下的流动性风险；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到贬抑投资组 合的全体风险的目的。国债期货干系投资严格罢职法律律例及中国证监会的规 定。                                             金额单元：东说念主民币元 代码      称呼     持仓量（ 买/ 合 约 市 值        公 允 价 值变 风 险 指 标说                卖）      （元）            动（元）        明 TL2412 TL2412        6 6，643，200.00      8，314.29          - T2412  T2412         6 6，330，600.00     -7，650.00          - 公允价值变动总额共计（元）                                         664.29 国债期货投成本期收益（元）                                       7，336.69 国债期货投成本期公允价值变动（元）                                     664.29      汇报期内，本基金投资国债期货以套期保值为目的，以藏匿市集风险，符 合既定投资政策及投资目的。                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书        本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国扶植银行股份有限公司在本 汇报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处罚，中国农业银行股份 有限公司在本汇报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处罚，中信 银行股份有限公司在本汇报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处 罚。        本基金对上述主体所刊行证券的投资决策轨范合乎干系法律律例、基金合 同及公司轨制的规则。        除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案考核，或在本汇报编制日前一年内受到公开非难、处罚 的情形。        本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同规则备选股票库之 外的股票。                                           金额单元：东说念主民币元          序号               称呼             金额（元）                                   公允价值   占基金资产净值比例    序号         债券代码    债券称呼                                   （元）       （％）               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                  海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   本基金期末前十名股票未存在畅达受限情况。                    海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书                      第十部分 基金的功绩    基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。    基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日施展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    一、本基金净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表                                                 功绩比                                         功绩比                            净值增                  较基准                    净值增                  较基准        阶段                  长率标                  收益率     ①-③      ②-④                    长率①                  收益率                            准差②                  圭臬差                                          ③                                                  ④ （基金合同顺利 日）至 2024 年 9 月                                                 功绩比                                         功绩比                            净值增                  较基准                    净值增                  较基准        阶段                  长率标                  收益率     ①-③      ②-④                    长率①                  收益率                            准差②                  圭臬差                                          ③                                                  ④ （基金合同顺利 日）至 2024 年 9 月            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  二、本基金累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比图          （2023 年 12 月 12 日至 2024 年 9 月 30 日）          （2023 年 12 月 12 日至 2024 年 9 月 30 日） 未满一年。          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 结果时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分（二）投资范围、 （四）投资限制中规则的各项比例。          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书           第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、证券投资基金、银行进款 本息和基金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券 账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基 金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火 他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的督察和刑事使命   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规则刑事使命外，基金财产 不得被刑事使命。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章拆除或者被照章宣告收歇等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制实行。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货走动场所的往明天以及国度法 律律例规则需要对外败露基金净值的非往明天。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、信用繁衍品、基金份额、资产援助证券、债券和银行进款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在细目干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业 管帐准则》、监管部门干系规则。 有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往明天后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应采取最近往明天的报价细目公允价值。有充足把柄标明 估值日或最近往明天的报价弗成真正反应公允价值的，交代报价进行调理，确 定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值时刻中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该 限制四肢特征探讨。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息援助的估值时刻细目公允价值。采取估值时刻细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，交代估值 进行调理并细目公允价值。   四、估值方法   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近往明天后经济环境未发生 要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往明天的 市价（收盘价）估值；如最近往明天后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化因素，调理最近走动市价，细目公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值；   （4）走动所上市走动的可调换债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （5）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时刻细目公允价 值；走动所市集挂牌转让的资产援助证券，采取估值时刻细目公允价值；   （6）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，交代市集报价进行调理以证据估值 日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值技 术细目其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券采取估值时刻细目公允价值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股 票、初度公开拓行股票时公司鼓吹公开拓售股份、通过大量走动取得的带限售             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等畅达受限股 票，按监管机构或行业协会干系规则细目公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至履行收款 日历间建议中式第三方估值机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全 价，同期应充分探讨刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截 止日（含当日）后未诈欺回售权的建议按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （1）股指期货合约、股票期权合约一般以估值当日结算价钱进行估值，估 值当日无结算价的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化的，采取最近交 易日结算价估值；   （2）在职何情况下，基金管理东说念主如采取本项第（1）小项规则的方法对基 金资产进行估值，均应被以为采取了适当的估值方法。可是，如果基金管理东说念主 以为按本项第（1）小项规则的方法对基金资产进行估值弗成客不雅反应其公允价 值的，基金管理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值；   （3）国度有最新规则的，按其规则进行估值。   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近走动 日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近往明天结算价估值。如法律律例今 后另有规则的，从其规则。 的市集分离估值。   （1）非上市基金的估值   投资于境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）走动所上市基金的估值            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 按估值日所投资基金的收盘价进行估值。 行估值。 收盘价进行估值。  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。 环境未发生要紧变化，以最近往明天的收盘价估值；如最近往明天后经济环境 发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市 价及要紧变化因素，调理最近走动市价，细目公允价值。 基金管理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分 比例、持仓份额等因素合理细目公允价值。 允时，应与基金托管东说念主协商一致采取合理的估值时刻或估值圭臬细目其公允价 值。 估值结果细目公允价值。法律律例另有规则的，从其规则。基金管理东说念主有义务 提供或协调外部结算机构向基金托管东说念主提供圭臬债券远期的估值价钱或估值结 果，基金托管东说念主以基金管理东说念主或外部结算机构提供的数据进行账务处理，不对 其估值价钱或估值结果的公允性负责。基金管理东说念主或外部结算机构应实时向基 金托管东说念主提供干系投资标的的估值价钱或估值结果用于账务处理，如因提供的 不足时导致的估值延误，基金托管东说念主不承担干系使命。          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 估值价钱估值。信用风险缓释合约，依据第三方或走动敌手方提供的合约盈亏 估值结果或估值汇报证据合约损益，如第三方或走动敌手方无法提供合约盈亏 估值结果或估值汇报的，采取估值时刻估值； 行估值，若算帐机构或代理算帐机构未提供结算单子或结算数据的，采取估值 时刻细目公允价值。法律律例另有规则的，从其规则。  以上1）、2）条若在居品营运过程中，基金管理东说念主与基金托管东说念主对该估值方 法提倡异议，需基金管理东说念主与基金托管东说念主调换证据后对该估值方法进行书面的 调理。  本基金外币资产价值计算打算中，波及主要货币对东说念主民币汇率的，应当以基金 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；波及到其它 币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日万般货币兑好意思元折算率 采取套算的方法进行折算。 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率罢职干系法律律例以及监 管部门、自律组织的规则。 项，按国度最新规则估值。  如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 轨范及干系法律律例的规则或者未能充分顾惜基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处置。  根据干系法律律例，基金资产净值计算打算和基金管帐核算的义务由基金管理 东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金干系 的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计算打算结果对外给予公布。              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   五、估值轨范 净值除以当日该类基金份额的余额数目计算打算，精准到0.0001元，少许点后第5位 四舍五入。基金管理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国 家另有规则的，从其规则。   根据《基金中基金估值业务指引（试行）》要求，基金管理东说念主应当充分体恤 可投资标的基金的估值方法、估值频率和估值败露频率与基金中基金所采取的 估值方法、估值频率和估值败露频率的一致性。因本基金所投资基金仅限本基 金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型走动型盛开式指数证券 投资基金不含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货 币市集基金，基金管理东说念主不错在本基金估值日当日获取所投资基金的估值日份 额净值。基金管理东说念主不错已毕每个办事日计算打算基金资产净值及各类基金份额的 基金份额净值，并按规则公告。 或基金合同的规则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值 后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核 无误后，由基金管理东说念主对外公布。   六、估值瑕疵的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某类基金份额的基金份额净值少许点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的邪恶酿成估值瑕疵，导致其他当事东说念主遭受损失的， 邪恶的使命东说念主应当对由于该估值瑕疵遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失 按下述“估值瑕疵处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 数据计算打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕疵使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵使命方承 担；由于估值瑕疵使命方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主酿成损失 的，由估值瑕疵使命方对顺利损失承担抵偿使命；若估值瑕疵使命方也曾积极 协调，而且有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承 担相应抵偿使命。估值瑕疵使命方交代更正的情况向干系当事东说念主进行证据，确 保估值瑕疵已得到更正。   （2）估值瑕疵的使命方对干系当事东说念主的顺利损失负责，不对迤逦损失负 责，而且仅对估值瑕疵的干系顺利当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值瑕疵而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值瑕疵使命方仍交代估值瑕疵负责。如果由于得回不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值瑕疵 使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利 确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东说念主也曾将此 部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得回的抵偿额加上也曾获 得的不妥得利返还的总和高出其履行损失的差额部分支付给估值瑕疵使命方。   （4）估值瑕疵调理采取尽量复原至假定未发生估值瑕疵的正确情形的方 式。   估值瑕疵被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因细目估值瑕疵的使命方；   （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值瑕疵的更正向干系当事东说念主进行证据。           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （1）基金份额净值计算打算出现瑕疵时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）基金份额的瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主 应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份额净值的   （3）当各类基金份额的基金份额净值计算打算差错给基金和基金份额持有东说念主造 成损失需要进行抵偿时，由基金管理东说念主对各类基金份额的基金份额持有东说念主或者 基金先行支付抵偿金，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担 的使命，经证据后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主 担任，与本基金干系的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋议后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的 建议实行，由此给各类基金份额的基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由 基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主计算打算的各类基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核 证据后公告，而且基金托管东说念主在复核过程中莫得发现瑕疵，各类基金份额的基 金份额净值出错且给各类基金份额持有东说念主酿成损失的，应根据法律律例的规则 对投资者或基金支付抵偿金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管 理东说念主与基金托管东说念主各自承担相应的使命。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对各类基金 份额的基金份额净值的计算打算结 果，诚然屡次从头计算打算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布各类 基金份额的基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的计算打算结果对外公布，由此给 各类基金份额的基金份额持有东说念主和基金酿成的损失以及因该往明天基金资产净 值计算打算顺延瑕疵而引起的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息瑕疵（包括 但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致各类基金份额的基金份额净值计算打算瑕疵而引起的各类基金份额持 有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自时刻系统建立而产生的净值计算打算尾 差，以基金管理东说念主计算打算结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 时； 商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理东说念主负责计算打算，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个办事日走动结果后计算打算当日的基 金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主 对净值计算打算结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值给予 公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理方法 差不四肢基金资产估值瑕疵处理。 汇市集、登记结算公司等发送的数据瑕疵等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已 经采取必要、适当、合理的措施进行查验，但未能发现瑕疵的，由此酿成的基 金资产估值瑕疵，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿使命，但基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当积极采取必要的措施摒除或松开由此酿成的影响。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书           第十三部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指戒指收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 现金红利或将现金红利自动转为对应类别基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金各类份额默许的收益分派方式是现金分成；本基金不同份额类别基 金份额，其分成彼此孤独、互不影响；投资者不同基金走动账户建立的基金分 红彼此孤独、互不影响；因红利再投所得的份额与原份额适用相似的最短持有 期，即红利再投资的基金份额在原份额最短持有期到期日起即可进行赎回或转 换转出；若《基金合同》顺利起火 3 个月可不进行收益分派； 的某一类基金份额净值减去该类份额每单元基金份额收益分派金额后弗成低于 面值；      本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。      在合乎法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影 响的前提下，基金管理东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行调理，不需召 开基金份额持有东说念主大会。      四、收益分派决策             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   由于不同基金份额类别对应的可分派收益不同，基金管理东说念主可相应制定不 同的收益分派决策。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息败露办法》的干系规则在规则媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计算打算方法，依照《业务功令》实行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书           第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 会另有规则的除外； 费； 回费、销售服务费），但法律律例及基金合同阻挠从基金财产中列支的除外； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东说念主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金管理东说念主自身管 理的基金份额所对应的资产净值后的余额的 0.80%的年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理东说念主自身管理的基金份 额所对应的资产净值后的余额              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起5个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金对基金财产中持有的本基金基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取 托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金基金托管 东说念主自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额的 0.20%的年费率计提。托 管费的计算打算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金基金托管东说念主自身托管的基 金份额所对应的资产净值后的余额   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。计算打算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于 次月首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性划出。基金销售服务费由基金管 理东说念主代收，基金管理东说念主收到后按照干系条约支付给各销售机构。若遇法定节假 日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   C 类基金份额销售服务费主要用于本基金继续销售以及基金份额持有东说念主服 务等各项用度。销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上述用度。               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 条约规则，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。      基金管理东说念主运用基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直 销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系律例、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的神情      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。      五、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 实行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度干系税收征收的规则代扣代缴。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书          第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度败露； 管帐核算，按照干系规则编制基金管帐报表； 并以托管条约约定的方式证据。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需在2日内在规则媒介公告。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书            第十六部分 基金的信息败露  一、本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管理规则》、《基金合同》过火他干系规则。干系法律法 规对于信息败露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。  二、信息败露义务东说念主  本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会规则的当然东说念主、法东说念主和罪犯 东说念主组织。  本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法 律律例和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确 性、齐全性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金 信息通过合乎中国证监会规则条件的世界性报刊（以下简称“规则报刊”）及 《信息败露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露， 并保证基金投资者未必按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 败露的信息贵寓。  三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动： 字；  四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基 金信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 汉文文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东说念主民 币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要 基金份额持有东说念主大会召开的功令及具体轨范，说明基金居品的特性等波及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息 败露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信 息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并 登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每 年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基 金居品贵寓概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公 告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓 概要、《基金合同》和基金托管条约登载在规则网站上，并将基金居品贵寓概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基 金托管条约登载在规则网站上。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （二）基金份额发售公告  基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募说明书确当日登载于规则媒介上。  （三）《基金合同》顺利公告  基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规则媒介上登载《基 金合同》顺利公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主 应当至少每周在规则网站败露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。  在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开 日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露盛开日的各类基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东说念主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站败露半 年度和年度临了一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明各类基 金份额申购、赎回价钱的计算打算方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者未必 在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金如期汇报，包括基金年度汇报、基金中期汇报和基金季度汇报  基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度汇报，将 年度汇报登载在规则网站上，并将年度汇报指示性公告登载在规则报刊上。基 金年度汇报中的财务管帐汇报应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的 管帐师事务所审计。  基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期汇报， 将中期汇报登载在规则网站上，并将中期汇报指示性公告登载在规则报刊上。  基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度汇报登载在规则网站上，并将季度汇报指示性公告登载在规则报刊 上。  《基金合同》顺利不足 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度汇报、             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 中期汇报或者年度汇报。   如汇报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期汇报“影响投资者 决策的其他环节信息”项下败露该投资者的类别、汇报期末持有份额及占比、 汇报期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管理东说念主应当在基金年度汇报和中期汇报中败露基金组合伙产情况过火 流动性风险分析等。   （七）临时汇报   本基金发生要紧事件，干系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时汇报 书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内，变动高出 百分之三十；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 东、履行抑遏东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有规则的除外； 提方式和费率发生变更； 时； 低于 5000 万元或基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集高尚传的 音尘可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东说念主权益的，干系信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音尘进行公开 澄莹。   （九）算帐汇报           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   基金合同休止的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐汇报。基金财产算帐小组应当将算帐汇报登载在规则网站 上，并将算帐汇报指示性公告登载在规则报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。   （十一）投资资产援助证券的信息败露   本基金投资资产援助证券的，基金管理东说念主应在基金年度汇报及中期汇报中 败露其持有的资产援助证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和报 告期内通盘的资产援助证券明细。基金管理东说念主应在基金季度汇报中败露其持有 的资产援助证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和汇报期末按市 值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援助证券明细。   （十二）投资畅达受限证券的信息败露   基金管理东说念主应在基金投资非公开拓行股票后两个往明天内，在中国证监会 规则媒介败露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。基金管理东说念主需按照 律例要求在季度汇报、中期汇报、年度汇报等如期汇报和招募说明书（更新） 等文献中败露畅达受限证券的投资情况。   （十三）投资股指期货的信息败露   本基金投资股指期货的，基金管理东说念主应在季度汇报、中期汇报、年度汇报 等如期汇报和招募说明书（更新）等文献中败露股指期货走动情况，包括走动 政策、持仓情况、损益情况、风险筹划等，并充分揭示股指期货走动对基金总 体风险的影响以及是否合乎既定的走动政策和走动目的。   （十四）投资国债期货的信息败露   本基金投资国债期货的，基金管理东说念主应在季度汇报、中期汇报、年度汇报 等如期汇报和招募说明书（更新）等文献中败露国债期货走动情况，包括走动 政策、持仓情况、损益情况、风险筹划等，并充分揭示国债期货走动对基金总 体风险的影响以及是否合乎既定的走动政策和走动目的。   （十五）投资股票期权的信息败露   本基金投资股票期权的，基金管理东说念主应当在如期信息败露文献中败露参与            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 股票期权走动的干系情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险筹划、 估值方法等，并充分揭示股票期权走动对基金总体风险的影响以及是否合乎既 定的投资政策和投资目的。  （十六）投资存托凭证的信息败露  本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市走动的股票实行。  （十七）投资港股通标的股票的信息败露  本基金参与港股通走动的，基金管理东说念主应当在季度汇报、中期汇报、年度 汇报等如期汇报和招募说明书（更新）等文献中按届时有用的法律律例或监管 机构的要求败露本基金参与港股通标的股票走动的干系情况。若中国证监会对 公开召募证券投资基金投资港股通标的股票的信息败露另有规则的，从其规 定。  （十八）投资信用繁衍品的信息败露  本基金投资信用繁衍品的，基金管理东说念主应当在如期汇报及招募说明书（更 新）等文献中详备败露信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等， 并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资目 标及策略。  （十九）参与融资业务的信息败露  本基金参与融资业务的，基金管理东说念主应在季度汇报、中期汇报、年度汇报 等如期汇报和招募说明书（更新）等文献中败露参与融资走动情况，包括投资 策略、业务开展情况、损益情况、风险过火管理情况等。  （二十）投资基金的信息败露  基金管理东说念主应在如期汇报中败露本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会的表决成见。  基金管理东说念主在如期汇报和招募说明书（更新）等文献中败露所持有基金以 下干系情况，并揭示干系风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明计算打算方法并例如说明； 合并、休止基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书    （二十一）实施侧袋机制期间的信息败露    本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的规则进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    （二十二）中国证监会规则的其他信息    六、信息败露事务管理    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门 及高档管理东说念主员负责管理信息败露事务。    基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信 息败露内容与格式准则等律例的规则。    基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国 证监会的规则和基金合同的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金 份额申购赎回价钱、基金如期汇报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、 基金算帐汇报等公开败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进 行书面或电子证据。    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊 中采纳一家报刊败露本基金信 息。基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露 的基金信息，并保证干系报送信息的真正、准确、齐全、实时。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需 要在其他寰球媒介败露信息，可是其他寰球媒介不得早于规则媒介败露信息， 而且在不同媒介上败露归并信息的内容应当一致。    为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计汇报、法律成见书的 专科机构，应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》休止后    基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外、也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主造就信息败露服务的质料。具体要求应当 合乎中国证监会及自律功令的干系规则。前述自主败露如产生信息败露用度，          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 该用度不得从基金财产中列支。  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律 律例规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长信息败露的情形 原因暂停营业或港股通临时停市时； 资产价值时；            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书             第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐 师事务所成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内 聘用侧袋机制启用日发表成见且合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师 事务所进行审计并败露专项审计成见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋 账户的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于 主袋账户份额。广泛赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回请求高出前一 盛开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的 投资”部分约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋 账户。基金管理东说念主计算打算各项投资运作筹划和基金功绩筹划时仅需探讨主袋账户 资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往明天内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  四、实施侧袋机制期间的基金估值  本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主交代主袋账户资产进行 估值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的管帐核算应合乎《企业管帐准则》的干系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 袋账户基金资产净值四肢基数计提。 后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原走动等方式复原流动性后，基金管理东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主王人 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法 律律例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规则的基金净值信 息败露方式和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基 金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期汇报中败露汇报期内侧袋          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 账户干系信息，基金如期汇报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 管帐师事务所对基金年度汇报进行审计时，交代汇报期内基金侧袋机制运行相 关的管帐核算和年度汇报败露等发表审计成见。  八、本部分对于侧袋机制的干系规则，但凡顺利援用法律律例或监管功令 的部分，如将来法律律例或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，或将 来法律律例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金管理东说念主经与 基金托管东说念主协商一致并履行适当轨范后，可顺利对本部老实容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书            第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有：  （一） 本基金专有的风险 场及经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金，因此股市、债市的波 动将影响到基金功绩及持有东说念主汇报。本基金对权益类资产及可调换债券、可交 换债券的投资共计占基金资产的比例为 10%—30%（其中，港股通标的股票的投 资比例为股票资产的 0%-50%），无法统统规避市集全体着落风险和个股着落风 险，基金净值可能受到影响。本基金对峙价值和始终投资理念，喜欢股票投资 风险的防守，可是基于投资范围的规则，本基金无法统统规避股票市集和债券 市集的着落风险。 赎回或暂停赎回的风险。 短持有期肇端日指基金合同顺利日（对于认购份额而言）、该基金份额申购请求 证据日或该基金份额调换转入证据日（对于申购/调换转入份额而言）；最短持 有期到期日指该基金份额持有期肇端日起一年后的年度对日。在每份基金份额 的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成对该基金份额提倡赎 回或调换转出请求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额 持有东说念主可对该基金份额提倡赎回或调换转出请求。投资者投成本基金每笔份额 需要持有至少一年以上，因而投资者持有本基金可能濒临流动性风险。此外， 当基金净值在运作过程中发生较大波动或资产损失机，投资者可能因相应基金 份额仍在最短持有期内而无法赎回，濒临资产损失的风险。 对象、税务政策、市集轨制、走动功令等方面王人有一定的限制，而且此类限制 可能会不断调理，这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地市集酿成 勤奋，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生顺利或迤逦的影响。其次，在 “内地与香港股票市集走动互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括 其他特殊风险：香港市集走动功令有别于内地 A 股市集功令，港股市集实行             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 T+0 反转走动机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出），同期对个 股不设涨跌幅限制，港股的价钱可能施展出比 A 股更为剧烈的股价波动；另 外，根据现行的港股通功令，会存在港股通往明天不连贯的情形，如在内地开 市香港休市的情形下，港股通弗成正常走动，港股通标的股票弗成实时卖出， 可能带来一定的流动性风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环 境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股， 基金资产并非势必投资港股。本基金若投资港股通标的股票，在走动时辰内提 交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最罢了算汇率。港 股通往明天日终，中国证券登记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本 按成交金额摊派至每笔走动，细目走动履行适用的结算汇率。故本基金投资面 临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。港股通业务存在逐日 额度限制。在香港联合走动通盘限公司开市前阶段，当日额度使用完毕的，新 增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所继续走动时段，当日额度使用完毕 的，当日本基金将濒临弗成通过港股通进行买入走动的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。  （1）流动性风险   信用繁衍品在走动转让过程中因无法找到走动敌手或走动敌手较少，导致 难以将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。  （2）偿付风险   在信用繁衍品存续期间，由于不可抑遏的市集及环境变化，创设机构可能 出现规划景象欠安或创设机构的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍 生品结算的风险。  （3）价钱波动风险   由于创设机构或所受保护的债券主体规划景象或利率环境发生变化，引起 信用繁衍品价钱出现波动的风险。   本基金可根据法律律例的规则参与融资业务。本基金将在充分探讨风险和 收益特征的基础上，审慎参与融资业务。投资者需承担相应的风险。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  本基金可投资其他公开召募的基金，将在基金投资决策中带来一定的不确 定性风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理管理 才智和基金管理东说念主自身规划景象等因素的影响。因此，本基金全体施展可能受 所投资基金的影响。 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内畅达转让，该品种的流动性较 差，且典质资产的流动性较差，因此，持有资产援助证券可能给组合伙产净值 带来一定的风险。另外，资产援助证券还濒临提前偿还和宽限支付的风险。  本基金资产可投资于科创板股票，可能濒临科创板机制下因投资标的、市 场轨制以及走动功令等相反带来的专有风险，其中包括但不限于退市风险、市 场风险、流动性风险、蚁合度风险、系统性风险、政策风险等：  科创板退市轨制较主板更为严格，退市时辰更短，退市速率更快，且不再 建立暂停上市、复原上市和从头上市格式，上市公司退市风险更大。  科创板个股蚁合来改过一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节能 环保及生物医药等高新时刻和战术新兴产业畛域。大多数企业为初创型公司， 企业改日盈利、现金流、估值均存在不细目性，与传统二级市集投资存在差 异，全体投资难度加大，个股市集风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日入手涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之上涨。  由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块，全体板块流动性可能弱于 A 股， 基金组合存在无法实时变现过火他干系流动性风险。  科创板为新设板块，初期可投标的较少， 投资者容易蚁合投资于少量个 股，市集可能出现高蚁合度景象，全体存在蚁合度风险。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   科创板企业均为市集认同度较高的科技鼎新企业，在企业规划及盈利模式 上存在趋同，是以科创板个股干系性较高，市集施展欠安时，系统性风险将更 为显贵。   国度对高新时刻产业扶持力度及喜欢进程的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济阵势变化对战术新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这 将导致市集价钱波动，从而产生风险。 有：   （1）杠杆风险。股指期货走动采取保证金走动方式，由于高杠杆特征，潜 在损失可能成倍放大。   （2）到期日风险。股指期货合约到期时，走动所将按照交割结算价将基金 持有的股指期货合约进行现金交割，届时股指期货合约持有者将无法络续持有 到期合约。另外，期货交割日可能会出现期货合约与现货指数不统统管束，或 基差向不利目的变动，影响套利收益。   （3）保证金追加风险。在套利过程中，股指期货市集的变动可能会酿成保 证金不足，激发股指期货合约的强行平仓，由于强行平仓价钱的不细目性，会 可能酿成收益率的减小以致本金的损失。在顶点情况下，由于市集向不利目的 运行，或保证金比例临时大幅提高，导致出现保证金不足、又未能在规则的时 间内补足，或因其他原因导致中国金融期货走动所对结算会员（也即期货公 司）下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。   （4）盯市结算风险。股指期货采取保证金走动，保证金账户实行当日无负 债结算轨制，对资金管理要求较高。假如市集走势对本基金财产不利，期货经 纪公司会按照期货经纪合同约定的时辰和方式文告基金管理东说念主追加保证金，以 使资产管理筹划财产能络续持有未平仓合约。如出现顶点行情，市集继续向不 利目的波动导致期货保证金不足，又未能在规则时辰内补足，按规则保证金账 户将被强制平仓，以致已缴付的通盘保证金王人弗成弥补损失，从而导致超出预 期的损失。   （5）套利策略的风险。套利组合建立时，起初，有冲击成本对预期收益率 的影响；其次，遭受指数成份股停牌，需要从头赶快调理组合结构；沪深 300            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 指数成份会如期调理，套利组合理当作相对的调理；临了，套利运行过程中， 成份股个体行动（配股、分拆、合并）导致权重变化，需要实时调理组合持 仓。这些王人会导致基差的存在。如发生基差向不利目的变动、套利模子瑕疵、 由于流动性不足导致市集冲击成本过大或者股指期货部分被强行平仓或强行减 仓而无法络续持有，王人将影响套利策略的效率，顶点情况下可导致套利失败。  （6）无法平仓的风险。假如市集剧烈变化的情况下，基金管理东说念主可能难以 或无法将持有的未平仓合约平仓，例如市集达到涨跌停板或现货组合因停牌等 情况无法卖出。  （7）强行减仓的风险。在顶点情况下，基金持有的期货合约可能被期货交 易所强行减仓，从而使得基金无法络续持有股指期货合约，从而导致套利失 败。  （1）杠杆性风险。国债期货走动采取保证金走动方式，潜在损失可能成倍 放大，具有杠杆性风险。  （2）到期日风险。国债期货合约到期时，如基金仍持有未平仓合约，走动 所将按照交割结算价将基金持有的合约进行现金交割，基金存在无法络续持有 到期合约的可能，具有到期日风险。国债期货合约采取什物交割方式，如基金 未能在规如期限内如数托付可交割国债或者未能在规如期限内如数缴纳交割货 款，将组成交割背信，走动所将收取相应的责罚性背信金。  （3）强制平仓风险。如基金参与交割不合乎走动所或者期货公司干系业务 规则，期货公司有权不接受基金的交割请求或对基金的未平仓合约强行平仓， 由此产生的用度和结果将由基金承担。  （4）使用国债期货对冲市集风险的过程中， 基金财产可能因为国债期货合 约与合约标的价钱波动不一致而濒临期现基差风险。在需要将期货合约延期 时，合约平仓时的价钱与下一个新合约开仓时的价钱之差也存在不细目性，面 临跨期基差风险。 下风险：  （1）市集风险  期权订价模子较为复杂，其市值将会受到期权合约价钱、标的物价钱、标              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 的物波动率、市集利率水对等多个因素影响。若期权标的价钱波动导致期权不 具行权价值，期权买方将损失付出的通盘权利金；期权卖方由于需承担行权履 约义务，因合约标的价钱波动导致的损失可能弘远于其收取的权利金。   （2）行权风险 金（认购期权）或合约标的不足（认沽期权）将可能导致不足部分对应的行权 申报失败的风险。 资金（认沽期权）或者证券（认购期权），就会组成行权资金交收背信或者行权 证券交割背信，需按照走动所规则支付背信资金利息和背信金。 濒临证券价钱涨跌风险。   （3）流动性风险   期权业务的流动性风险主要包括畅达量风险和无法缴足保证金（现金或现 货）的流动性风险。   畅达量风险是指无法实时以合理价钱建立或了结头寸的风险，这种风险在 市况急剧走向某个顶点或因进行了某种特殊走动但弗成遂愿处理资产时容易产 生。   期权的卖方（义务方）具有行权义务，因 此需要缴纳保证金（现金或现 货）以防护出现卖方弗成践约的情况。在走动过程中，若出现保证金不足，期 权卖方未能实时追缴保证金的话，期权合约将遭到强制平仓。其中，独特需要 醒目，当进行认购期权备兑开仓策略，四肢保证金的标的证券若因合约调理 （合约标的发陌生红、派息、送股、公积金转增股本、配股、份额拆分或者合 并等情况时，走动所会对合约标的进行除权除息处理，进而对尚未到期的期权 合约的合约单元、行权价钱进行调理），导致备兑备用证券不足的，期权合约也 将遭到强制平仓。   （4）时辰价值风险   期权走动的买方（权利方）领有期权的时辰价值，时辰价值跟着期权到期 日的阁下而不断损耗。          海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 同风险外，还将承担与存托凭证、鼎新企业刊行、境外刊行东说念主以及走动机制相 关的专有风险，具体包括但不限于以下风险：  （1）与存托凭证干系的风险 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主履行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益诚然基本相配，但并弗成等同于顺利持有境外基础证券。 托条约，成为存托条约确当事东说念主。存托条约可能通过红筹公司和存托东说念主商议等 方式进行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托条约作出额外修 改。 东身份顺利诈欺鼓吹权利；基金仅能根据存托条约的约定，通过存托东说念主享有并 诈欺分成、投票等权利。 但不限于存托凭证与基础证券调换比例发生调理、红筹公司和存托东说念主可能对存 托条约作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以预先文告的方式，即对基金顺利。基金可能无法对此诈欺表决权。 法冻结、强制实行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 础证券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开走动或者转让， 存托东说念主无法络续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。  （2）与鼎新企业刊行干系的风险  鼎新企业证券初度公开拓行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公开拓行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场走动价钱。  （3）与境外刊行东说念主干系的风险 用境外注册地公司法等法律律例的规则；也曾在境外上市的，还需要驯顺境外             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 上市地干系功令。投资者权利过火诈欺可能与境内市集存在一定相反。此外， 境内鼓吹和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓吹等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司要紧事务的决策。 法》拿起证券诉讼，但境内投资者无法顺利四肢红筹公司境外注册地或者境外 上市地的投资者，依据当地法律轨制拿起证券诉讼。   （4）与走动机制干系的风险 存托凭证可能出当今一个市集正常走动而在另一个市集实施停牌等无礼。 研究汇报不雅点、境表里走动机制相反、格外走动情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。 股票可能转化至境内市集上市走动，或者公司实施配股、非公开拓行、回购等 行动，从而加多或者减少境内市集的股票或者存托凭证畅达数目，可能引起交 易价钱波动。 的相似类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许转 换为境外基础证券。 同》，并按照《基金合同》的约定轨范进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。故投资者将濒临基金合同可能休止的风险。  （二） 市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、 投资情怀和走动轨制等万般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险因素包括：             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利鲠顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券、股票和基金，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 力、行业竞争、市集出息、时刻更新、财务景象、新址品研究开拓等王人会导致 公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能下 跌，或者未必用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出 现难以预念念的变化。诚然基金不错通过投资万般化来分散这种非系统风险，但 弗成统统幸免。独特地，如果上市公司涉嫌财务主宰、内幕走动、关联走动等 情形，或被监管部门处罚，将严重挫伤持有东说念主利益。 胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产 的保值升值。  （三） 信用风险  当基金持有的债券、票据的刊行东说念主背信，不按时偿付本金或利息时，或交 易敌手背信时，将顺利导致资产的损失，产生信用风险。本基金濒临的信用风 险包括：  （1）背信风险：债券或票据刊行东说念主弗成按时履行其偿付本息和利息的义 务，或回购走动中融资方背信无法按时支付回购本金和利息所带来的背信风 险；  （2）左迁风险：由于债券或票据刊行东说念主的基本面发生不利变化，导致其财 务景象恶化、偿债才智贬抑等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用品级 的风险，从而导致债券价钱下降的风险；  （3）信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价钱分歧理，没 有真正反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券 价钱着落的风险；  （4）走动敌手风险：在债券、票据、债券回购或条约进款的走动过程中，             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 由于走动敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得 的证券或价款而产生损失，或导致基金弗成实时收拢市集契机，对投资收益产 生影响。  （四） 管理风险  基金管理东说念主的专科技能、研究才智及投资管理水平顺利影响到其对信息的 占有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水 平。同期，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面抑遏轨制是否健全， 能否有用防守说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水平 等，也会对基金的风险收益水平酿成影响。  （五） 流动性风险  我国证券市集四肢新兴转轨市集，市集全体流动性风险较高。基金投资组 合中的股票、债券和基金会因万般原因濒临较高的流动性风险，使证券走动的 实行难度提高，买入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能 酿成基金仓位调理和资产变现勤奋，加重流动性风险。  为了克服流动性风险，本基金将在对峙分散化投资和精选个股原则的基础 上，通过一系列风险抑遏筹划加强对流动性风险的追踪、防守和抑遏，但基金 管理东说念主并不保证统统幸免此类风险。  （六） 操作和时刻风险  基金的干系当事东说念主在各业务格式的操作过程中，可能因里面抑遏不到位或 者东说念主为因素酿成操作错误或违犯操作规程而引致风险，如越权走动、内幕交 易、走动瑕疵和讹诈等。  此外，在盛开式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而 影响走动的正常进行以致导致基金持有东说念主利益受到影响。这种时刻风险可能来 自基金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货走动所和证券登记结算机构 等。  （七） 合规性风险  指基金管理或运作过程中，违犯国度法律、律例或基金合同干系规则的风 险。  （八） 收益率弧线风险  收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行迁移干系的风险。本基金投           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 资波及债券收益率弧线策略，由于久期等筹划对利率风险的预计是建立在收益 率弧线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬蔑或蝶形等非平 行变化，并导致久期等筹划无法全面反应利率风险的真正水平。久期相似的货 币市集器具组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平 行位良晌会产生较大的相反。  （九） 杠杆放大风险  本基金或采取杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流 动性风险、操作风险均会相应加多，独特是，当收益率的履行走势与预期走势 相悖的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而 导致托福资产净值出现较大的损失。  （十） 投资流动性受限资产的风险  基金投资有明确锁如期的非公开拓行股票，按监管机构或行业协会干系规 定细目公允价值，故本基金的净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的 收盘价所对应的净值，投资者在申购赎回时，需探讨该估值方式对基金净值的 影响。另外，本基金可能由于持有流动性受限资产而濒临流动性风险以及流动 性受限期间内证券价钱大幅着落的风险。  （十一）流动性风险评估  （1）基金申购、赎回安排  本基金的申购、赎回安排详备霸术请参见招募说明书第八章的干系约定。  （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估  本基金投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业 板过火他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府援助机构债、政府援助债券、地方政府 债、可交换债券、可调换债券（含可分离走动可调换债券的纯债部分）过火他 经中国证监会允许投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资 基金（仅限本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型走动型 盛开式指数证券投资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投 基金的非基金中基金和货币市集基金）、资产援助证券、债券回购、银行进款 （包括条约进款、如期进款过火他银行进款）、货币市集器具、同行存单、股指             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 期货、股票期权、国债期货、信用繁衍品及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具，但须合乎中国证监会的干系规则。本基金为搀和型基金， 本基金对权益类资产及可调换债券、可交换债券的投资共计占基金资产的比例 为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%）。跟着 我国股票市集走动机制的冉冉完善、投资者结构的优化、信息败露干系法律法 规的推出，我国的股票市集也曾具备较好的流动性。港股通标的股票也均具有 较好的市集容量和流动性。同期本基金也投资于债券资产。总体来看，利率债 和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银行进款、同行存单等金融器具的 流动秉性况相对较好，低信用评级次级债等金融器具的流动秉性况相对较差； 但由于市集利率环境的变化，刊行主体信用禀赋的恶化等各方面原因也可能导 致部分信用债、资产援助证券等品种濒临流动性相对较差的情况。如果市集短 时辰内资金面发生较大变化，而组合本人杠杆率较高且所投资的标的流动秉性 况较差；或基金濒临较大比例赎回，则可能会影响到基金资产的流动性和投资 收益。   根据《流动性风险管理规则》，基金管理东说念主需根据基金投资东说念主结构调理基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组合伙产的变现才智与投资者赎回需 求相匹配。基金管理东说念主将密切监控投资组合流动性风险筹划，实时调理组合持 仓结构，严格抑遏组合杠杆比率，限制畅达受限资产比例等。   （3）广泛赎回下的流动性风险管理措施   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基 金调换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份 额总和后的余额）高出前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了广泛 赎回。   当基金出现广泛赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。 正常赎回轨范实行。 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波 动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户 赎回请求量占赎回请求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回 的，将自动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被拆除。宽限的赎回请求与下一盛开日赎 回请求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础计算打算赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。 总份额 30%的赎回请求（以下简称“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金管理东说念主可 以宽限办理赎回请求。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金 总份额 10%的前提下，优先证据其他赎回请求东说念主（以下简称“小额赎回请求 东说念主”）的赎回请求：若小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日给予全部证据，则基金 管理东说念主在仍可接受赎回请求的范围内对大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例确 认，对大额赎回请求东说念主未予证据的赎回请求宽限办理；若小额赎回请求东说念主的赎 回请求在当日未予全部证据，则基金管理东说念主在可接受赎回请求的范围内对小额 赎回请求东说念主的赎回请求按比例证据，对未证据的赎回请求（含小额赎回请求东说念主 的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）宽限办理。宽限办理的赎 回请求适用本条文定的宽限赎回或取消赎回的功令：采纳取消赎回的，当日未 获受理的赎回请求将被拆除；采纳宽限赎回的，当日未获处理的赎回请求将自 动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止。宽限的赎回请求与下一开 放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础 计算打算赎回金额，依此类推。同期，基金管理东说念主应当对宽限办理的事宜在规则媒 介上刊登公告。 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速支 付赎回款项，但不得高出 20 个办事日，并应当在规则媒介上进行公告。  具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十、广泛赎回 的情形及处理方式”的干系内容。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响  本基金在濒临大畛域赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。  如果出现流动性风险，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得 到公正对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理器具，包括但不限于暂停 接受赎回请求、宽限办理广泛赎回请求、减速支付赎回款项、暂停估值、舞动 订价、实施侧袋机制等四肢特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的辅助措 施，同期基金管理东说念主应时刻防守可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护持有东说念主的利益。当实施备用的流动性风险管理器具时，有可能无 法按合同约定的时限支付赎回款项，或加多赎回成本。  （5）实施侧袋机制对投资者的影响  侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于有用毁坏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额正常盛开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 东说念主在基金如期汇报中败露汇报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的使命。  基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管理东说念主计算打算各项投资运作筹划和基金功绩筹划时仅 需探讨主袋账户资产，并根据干系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩筹划弗成反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  （十二）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能 不一致的风险             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  本基金法律文献投资章节干系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市集广泛限定等作念出的概述性神情，代表了一般市集情况下本基金 的始终风险收益特征。销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构） 根据干系法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也 不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可 能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智 与居品风险之间的匹配锻真金不怕火。  （十三）其他风险 方面不完善而产生的风险； 管理东说念主自身顺利抑遏才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利 益受损； 导致基金资产损失；  二、声明 构销售，基金管理东说念主与基金销售机构王人弗成保证其收益或本金安全。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当休止： 基金托管东说念主贯串的； 值低于 5000 万元情形的；    《基金合同》约定的其他情形；   三、基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产算帐。 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。               海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书      （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金财 产；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作算帐汇报；      （5）聘用管帐师事务所对算帐汇报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 汇报出具法律成见书；      （6）将算帐汇报报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。      四、算帐用度      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。      五、基金财产算帐剩余资产的分派      依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的 基金份额比例进行分派。      六、基金财产算帐的公告      算帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产算帐汇报经合乎《中华 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐汇报报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐汇报登载在规则网站上，并将算帐汇报指示性公告登载在规则报刊 上。             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规规则的最低期限。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书           第二十部分 基金合同的内容撮要  一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及干系法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度干系法律规则，应禀报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及干系法律规则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调换 请求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺鼓吹权利，为基金的 利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；在罢职基金份额持有东说念主利益优 先原则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额诈欺干系基金份额持有 东说念主权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼权利或           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎干系法律、律例的前提下，制订和调 整干系基金认购、申 购、赎回、调换、如期定额投资和非走动过户等业务功令；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分 别管理，分离记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他干系规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算打算各类基金份额认购、申购、赎回和刊出价 格的方法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按干系规则计算打算并公告各类基 金净值信息，细目各类基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐汇报；   （10）编制季度汇报、中期汇报和年度汇报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他干系规则，履行信息败露 及汇报义务；   （12）保守基金生意高明，不清晰基金投资筹划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他干系规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予保             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 密，不向他东说念主清晰，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科 参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他干系规则召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例规则的年限保存基金财产管理业务行动的管帐账册、 报表、记录和其他干系贵寓；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时辰发出，并 且保证投资者未必按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财 产的督察、清理、估 价、变现和分派；   （19）濒临罢了、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时汇报中国证监 会并文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系 基金事务的行动承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 顺利，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （二） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：  （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全 督察基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例规则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失 的情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理证券走动资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场所，配备充足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分离建立账户，孤独核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》过火他干系规则外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财 产；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （5）督察由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金干系的要紧合同及干系凭 证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》及《托管条约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指 令，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》过火他 干系规则另有规则外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东说念主清晰，但 照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；  （8）复核、审查基金管理东说念主计算打算的基金资产净值、各类基金份额的基金份 额净值、各类基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动干系的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐汇报、季度汇报、中期汇报和年度汇报出具成见， 说明基金管理东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协 议》的规则进行；如果基金管理东说念主有未实行《基金合同》及《托管条约》规则 的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适当的措施；  （11）按照法律律例规则的年限保存基金托管业务行动的记录、账册、报 表和其他干系贵寓；  （12）从基金管理东说念主或其托福的登记机构处收受并保存基金份额持有东说念主名 册；  （13）按规则制作干系账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或干系规则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他干系规则，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管条约》的规则监督基金管理 东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现 和分派；  （18）濒临罢了、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时汇报中国证监             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 会和银行业监督管理机构，并文告基金管理东说念主；  （19）因违犯《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，应承担 抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的 义务，基金管理东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；  （21）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主四肢《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律律例另有规则或基金合同另有约定外，归并类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：  （1）致密阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）体恤基金信息败露，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》休止的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因得回的不妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有规则或基金合 同另有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。若将 来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有规则的，以届时有用的法律律例为准。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）休止《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调换基金运作方式；  （5）调理基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或调高基金销售服务费率；  （6）变更基金类别；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计算打算，下同）就归并事项 书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调低基金销售服务费率、调理本基金的申购费率、调低赎回费率、变 更收费方式或调理基金份额类别建立、对基金份额分类办法及功令进行调理；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律律例规则或中国证监会 许可的范围内调理干系认购、申购、赎回、调换、基金走动、非走动过户、转 托管等业务功令；   （6）履行适当轨范后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提 议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会 的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；           海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火 磋议方式和磋议东说念主、表决成见寄交的截止时辰和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理 东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监 督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影 响表决成见的计票效率。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。基金管理 东说念主、基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主诈欺投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释合乎法律律例、《基金合 同》和会议文告的规则，而且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 模式或基金合同约定的其他方式在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布干系指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告规则的方式收取基金份额持有东说念主的表决成见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文告不参加收取表决成见的，不影响表决效率；      （3）本东说念主顺利出具表决成见或授权他东说念主代表出具表决成见的，基金份额 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）；若本东说念主顺利出具表决成见或授权他东说念主代表出具表决成见基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决成见或授权他 东说念主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决成见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决成见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的托福东说念主理有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证 明合乎法律律例、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记机构记录相 符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错采取 麇集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 明；在会议召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非 现场方式相联结的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议轨范比照现场开会和通 讯方式开会的轨范进行。基金份额持有东说念主不错采取书面、麇集、电话、短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定休止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金 合并、法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基 金份额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主理东说念主按照下列第七条文定轨范细目和 公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未 能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份 额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持 有东说念主四肢该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效 力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福 东说念主姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须 以独特决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构 另有规则或《基金合同》另有约定外，调换基金运作方式、更换基金管理东说念主或 者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以独特决议通过方为 有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄评释，不然提 交合乎会议文告中规则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头合乎会议文告规则的表决成见视为有用表决，表决成见朦拢不清或彼此矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额持有东说念主所代表的基金 份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基 金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担            海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东说念主应当就地公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）顺利与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。  基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在规则媒介上公告。如果采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行顺利的基金份额持有 东说念主大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 管理东说念主、基金托管东说念主均有管束力。  （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管理 东说念主应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的 基金份额持有东说念主大会，并在罢职本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下 诈欺干系投票权利，无需预先召开本基金的基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主 需将表决成见预先征求基金托管东说念主的成见，并将表决成见在如期汇报中给予披              海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 露。投资者持有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管理东说念主顺利参与本基 金持有的基金的基金份额持有东说念主大会并诈欺干系投票权利。法律律例或监管部 门另有规则的从其规则。   在罢职本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理 东说念主可代表本基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金所持基金的基金份额 持有东说念主大会，无需预先召开本基金的基金份额持有东说念主大会。投资者持有本基金 基金份额的行动即视为同意本基金管理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议召 开或召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会。法律律例或监管部门另有规 定的从其规则。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分离持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若 干系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主四肢该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主；             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、 召开条件、议事程 序、表决条件等规则，但凡顺利援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律 律例或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后， 可顺利对本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、休止与基金财产的算帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 规则和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当休止： 基金托管东说念主贯串的； 值低于 5000 万元情形的；    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的算帐             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 内成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产算帐。 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐汇报；   （5）聘用管帐师事务所对算帐汇报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 汇报出具法律成见书；   （6）将算帐汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产算帐汇报经合乎《中华 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书             海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金更新招募说明书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐汇报报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐汇报登载在规则网站上，并将算帐汇报指示性公告登载在规则报刊 上。      （七）基金财产算帐账册及文献的保存      基金财产算帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规规则的最低期限。      四、争议处置方式      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切 争议，如不肯或者弗成通过协商、协调处置的，任何一方均有权将争议提交深 圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点 为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有管束力。除非仲裁裁决另有 规则，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。      争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自 职责，各自络续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管条约规则的义务，顾惜基金份额持有东说念主 的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门 独特行政区和台湾地区的干系规则）统帅。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。          第二十一部分 基金托管条约的内容撮要    一、托管条约当事东说念主    （一）基金管理东说念主（也可称管理东说念主）    称呼：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    邮政编码：200120    法定代表东说念主：路颖    成立时辰：2003 年 4 月 18 日    批准缔造机关：中国证券监督管理委员会    批准缔造文号：中国证券监督管理委员会证监基金字200348 号    组织模式：有限使命公司    注册成本：3 亿元    存续期间：继续规划    规划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    （二）基金托管东说念主（也可称托管东说念主）    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时辰：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织模式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：继续规划   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据干系法律律例的规则以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方走动等进行监督。   国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业板过火他经中国证监 会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府援助机构债、政府援助债券、地方政府债、可交换债券、 可调换债券（含可分离走动可调换债券的纯债部分）过火他经中国证监会允许 投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金（仅限本基金 管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型走动型盛开式指数证券投 资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投基金的非基金中基 金和货币市集基金）、资产援助证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、定 期进款过火他银行进款）、货币市集器具、同行存单、股指期货、股票期权、国 债期货、信用繁衍品及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具， 但须合乎中国证监会的干系规则。   本基金可根据干系法律律例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行 适当轨范后，不错将其纳入投资范围。   本基金对权益类资产及可调换债券、可交换债券的投资共计占基金资产的 比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%）；本 基金投资于可调换债券及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；本基金投 资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%。本基金投资的权益类资产包括股 票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资基金包括 股票型基金以及至少得志以下一条圭臬的搀和型基金：（1）基金合同约定的股 票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）基金最近 4 期季度汇报中败露的股 票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准或注 册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产的 10%；每个往明天日终在扣除 股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金保留的现 金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   若法律律例的干系规则发生变更或监管机构允许，本基金管理东说念主在履行适 当轨范后，可对上述资产配置比例进行调理。   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金对权益类资产及可调换债券、可交换债券的投资共计占基金资 产的比例为 10%-30%（其中， 港股通标的股票 的投资比例为股票 资产的 0%- 本基金投资于同行存单的比例不高出基金资产的 20%。本基金投资的权益类资 产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资 基金包括股票型基金以及至少得志以下一条圭臬的搀和型基金：1）基金合同约 定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度汇报中败露 的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准 或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金每个往明天日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需 缴纳的走动保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计市值） 不高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不高出该证券（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股， 则为 A 股与 H 股共计）的 10%，统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援助证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援助证券的比例，不得超 过该资产援助证券畛域的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援助 证券，不得高出其各类资产援助证券共计畛域的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得高出该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得高出该上市公司可畅达股票 的 30%；统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻塞运作基金、如期盛开基 金等畅达受限基金）的市值共计不得高出本基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不 合乎该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动 敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金参与融资的，任何往明天日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   （15）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类 信用繁衍品；   （16）本基金持有的信用繁衍品口头本金不得高出本基金中所对应受保护 债券面值的 100%，本基金投资于归并信用保护卖方各类信用繁衍品口头本金合 计不得高出基金资产净值的 10%；   （17）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 鸠合基金除外）持有单只基金 不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产畛域以最近如期汇报披 露的畛域为准；   （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年， 最近如期汇报败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （19）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金 和中国证监会认定的其他基金份额；   （20）本基金若投资股指期货，应罢职以下中国证监会规则的投资限制： 金资产净值的 10%； 有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； 计算打算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的干系约定； 不得高出上一往明天基金资产净值的 20%；   （21）本基金若投资国债期货，应罢职以下中国证监会规则的投资限制： 金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的债券总市值的 30%； 不得高出上一往明天基金资产净值的 30%； 入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计算打算）应当合乎基金合同对于债券投 资比例的干系约定；   （22）本基金参与股票期权走动，需驯顺下列投资组合限制： 净值的 10%； 的，应持有合约行权所需的全额现金或走动所功令认同的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数计算打算；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行；   （24）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》 约定的其他投资限 制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金投资比例不合乎上述第（16）项规则投资比例的，基金管理 东说念主应在 3 个月内进行调理。   因证券市集波动、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合乎上述第（17）项时，基金管理东说念主应当在 20 个往明天内进行调理，但中 国证监会规则的特殊情形除外。   除第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）、（17）项外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合乎上述规则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往明天内进行调理，但 法律律例或中国证监会规则的特殊情形除外。   法律律例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按调理后的规则实行，但 须提前公告。   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）持有基金中基金、其他投资范围包含基金的基金和本基金基金司理管 理的其他基金；   （5）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （6）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （7）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过火他不正大的证券走动行动；   （8）法律、行政律例和中国证监会规则阻挠的其他行动。 履行抑遏东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联走动的，应当合乎基金的投资目的和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益冲破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集公正合理价钱实行。干系走动必须预先得到基金托管东说念主的同 意，并按法律律例给予败露。要紧关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 合乎基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 合乎基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起入手。 比例限制进行变更的，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当轨范后，按变 更后的规则实行。《基金法》过火他干系法律律例或监管部门取消上述限制的， 履行适当轨范后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东说念主根据干系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主采纳进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金管理东说念主应根 据法律律例的规则及《基金合同》的约定，细目合乎条件的通盘进款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的走动 敌手是否合乎干系规则进行监督。对于不合乎规则的银行进款，基金托管东说念主可 以拒却实行，并文告基金管理东说念主。如基金管理东说念主在基金投资运作之前未向基金 托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金管理东说念主认同通盘银行。   本基金投资银行进款应合乎如下规则： 制；投资于具有基金托管东说念主履历的归并生意银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例共计不得高出 20%；投资于不具有基金托管东说念主履历的归并生意 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得高出 5%。   干系法律律例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金管理东说念主 履行适当轨范后，可相应调理投资组合限制的规则。 业务经过、岗亭职责、风险抑遏措施和监察稽核轨制，切实防守干系风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核干系协 议、账户贵寓、投资指示、进款证实书等干系文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责抑遏信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 级、进款银行的支付才智等波及到进款银行采纳方面的风险。因采纳进款银行 不妥酿成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担使命。   （2）基金管理东说念主负责抑遏流动性风险，并承担因抑遏不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金管理东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款弗成得志基金正常结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风险抑遏轨制的扶植。如因基金管理东说念主职工职 务行动导致基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此酿成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格驯顺《基金 法》、《运作办法》等干系法律律例，以及国度干系账户管理、利率管理、支付 结算等的各项规则。   （三）基金投资银行进款条约的缔结、账户开设与管理、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与合乎履历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金存 款业务总体配合条约》（以下简称《总体配合条约》），细目《进款条约书》的格 式范本。《总体配合条约》和《进款条约书》的格式范本由基金托管东说念主与基金管 理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据干系律例对《总体配合条约》和《进款条约书》的内 容进行复核，审查进款银行履历等。   （3）基金管理东说念主应在《进款条约书》中明确进款证实书或其他有用进款凭 证的办理方式、邮寄地址、磋议东说念主和磋议电话，以及进款证实书或其他有用凭 证在邮寄过程中遗失后，进款余额的证据及兑付办法等。   （4） 由进款 银行 指定的 存放 进款的 分支 机构（ 以下 简称“ 进款 分支机 构”）寄送或上门托付进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东说念主可向进款 分支机构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金管理东说念主应在《进款条约书》中规则，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款条约书》写明账户称呼和 账号，未划入指定账户的，由进款银行承担一切使命。   （6）基金管理东说念主应在《进款条约书》中规则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管理东说念主应实时书面文告进款行，书面文告应加盖基金 托管东说念主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主 出具端庄书面证据书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支 机构和基金托管东说念主的指定磋议东说念主变更，应实时加盖公章书面文告对方。   （7）基金管理东说念主应在《进款条约书》中规则，因如期进款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与进款银行 缔结的《总体配合条约》、《进款条约书》等，以基金的口头在进款银行总行或 授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主督察和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管理东说念主应在《进款条约书》中规则，进款银行分支机构应为基金开具进款证实 书或其他有用进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证据或到 期支款的有用凭证，且对应每笔进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日， 由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定 磋议东说念主；若进款银行分支机构代为督察进款凭证的，由进款银行分支机构指定 管帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向进款银行提倡补办请求， 基金管理东说念主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托付至托管东说念主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应 计利息。   基金管理东说念主应在《进款条约书》中规则，对于存期高出 3 个月的如期存 款，基金托管东说念主于每季度向进款银行发起查询问复，进款银行应按照中国东说念主民 银行查询问复的干系时限要求实时回复。基金管理东说念主有使命督促进款银行实时 回复查询问复。因进款银行未实时回复酿成的资金被挪用、盗取的使命由进款 银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银 行公章寄送至基金托管东说念主指定磋议东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分 支机构指定的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话接洽。进款到期前基金管理东说念主与进款银行证据进款凭证收到并于到期日兑付 进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基 金管理东说念主与进款银行接洽进款到账时辰及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽 结果见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本息确当日文告基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《进款条约书》中规则，进款凭证在邮寄过程中遗失的， 进款银行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章 并出具干系评释文献后，与进款银行指定管帐主管电话证据后，进款银行应在 到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。如果进款到期日为法定节沐日， 进款银行顺延至到期后第一个办事日支付，进款银行需按原条约约定利率和实 际宽限天数支付宽限利息。   如果在进款期限内，由于基金畛域发生缩减的原因或者出于流动性管理的 需要等原因，基金管理东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与进款银行缔结的《进款条约书》执 行。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行进款投资时有违犯干系法律律例的规则 及《基金合同》的约定的行动，应实时以书面模式文告基金管理东说念主在 10 个办事 日内纠正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在 10 个办事日内纠正 的，基金托管东说念主应汇报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违法行 为，应立即汇报中国证监会，同期文告基金管理东说念主在 10 个办事日内纠正或拒却 结算，若因基金管理东说念主拒演叨行酿成基金财产损失的，干系损失由基金管理东说念主 承担，基金托管东说念主不承担抵偿使命。   （四）基金托管东说念主根据干系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向 基金托管东说念主提供合乎法律律例及行业圭臬的、经幽静采纳的、本基金适用的银 行间债券市集走动敌手名单并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金管 理东说念主有使命确保实时将更新后的走动敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金管理东说念主承担。如基金管理东说念主在基金投资运作之前未向基金托 管东说念主提供银行间债券市集走动敌手名单的，视为基金管理东说念主认同全市集走动对 手。基金管理东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券市集采纳走动对 手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集走动敌手名 单进行走动。在基金存续期间基金管理东说念主不错调理走动敌手名单，但应将调理 结果至少提前一个办事日书面文告基金托管东说念主。新名单细目时已与本次剔除的 走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照条约进行结算，但不得再发生新 的走动。如基金管理东说念主根据市集需要临时调理银行间债券走动敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与走动敌手发生走动前 3 个往明天内 与基金托管东说念主协商处置。   基金管理东说念主负责对走动敌手的资信抑遏，按银行间债券市集的走动功令进 行走动，并负责处置因走动敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。基金托管东说念主 则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发 现基金管理东说念主莫得按照预先约定的走动敌手进行走动时，基金托管东说念主应实时提 醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的相应损成仇使命。   （五）本基金投资畅达受限证券，应驯顺《对于基金投资非公开拓行股票 等畅达受限证券干系问题的文告》等干系监管规则。 市公司证券刊行注册管理办法》表率的非公开拓行股票、公开拓行股票网下配 售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可走动证券，不包括由于发布要紧消 息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等 畅达受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开拓行证券，且限于由中国证券 登记结算有限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间市集算帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券走动所或世界银行间债券市集交 易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开拓行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 金管理东说念主董事会批准的干系基金投资畅达受限证券的投资决策经过、风险抑遏 轨制。基金投资非公开拓行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投 资额度和投资比例抑遏情况。   基金管理东说念主应至少于初度实行投资指示之前两个办事日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述贵寓后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式证据收到上述贵寓。   基金管理东说念主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对干系风 险采取积极有用的措施，在合理的时辰内有用处置基金运作的流动性问题。如 因基金广泛赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活勤奋时，基金 管理东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金 因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担抵偿使命。 规要求的干系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、 应划付的认购款、资金划付时辰等。基金管理东说念主应保证上述信息的真正、完 整，并应至少于拟实行投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时辰进行审核。   由于基金管理东说念主未实时提供干系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担使命。 资畅达受限证券的行动。如发现基金管理东说念主违犯了《基金合同》、《托管条约》 以过火他干系法律律例的干系规则，应实时文告基金管理东说念主，并禀报中国证监 会，同期采取合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金管理东说念主 的犯科、违法以及违犯《基金合同》、《托管条约》的投资指示不予实行，独立 即文告基金管理东说念主纠正，基金管理东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不执 行时，基金托管东说念主应向中国证监会汇报。 规则媒介败露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （六）基金管理东说念主应当对投资中期票据业务进行研究，致密评估中期票据 投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应 合乎法律律例及监管机构的干系规则。   （七）基金托管东说念主根据干系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算打算、各类基金份额净值计算打算、基金用度开支及收入细目、基金收 益分派、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行监 督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作 违犯法律律例、《基金合同》和本托管条约的规则，应实时以电话、邮件或书面 指示等方式文告基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于 收到的书面文告，基金管理东说念主应以书面模式给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规如期限 内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应汇报中 国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合 同》和本托管条约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 指示，基金管理东说念主应在规则时辰内回话并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进 行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管条约的要求需 向中国证监会报送基金监督汇报的事项，基金管理东说念主应积极配合提供干统统据 贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据走动轨范也曾顺利的指示违犯法 律、行政律例和其他干系规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金 管理东说念主实时纠正，由此酿成的损失由基金管理东说念主承担，托管东说念主在履行其文告义 务后，给予免责。  （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违法行动，应实时汇报中国证 监会，同期文告基金管理东说念主限期纠正。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主计算打算的基金资产净值和各类基金份 额净值、根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、干系信息败露和监督基金投资运 作等行动。  （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未实行或无故延长实行基金管理东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信 息等违犯《基金法》、基金合同、托管条约过火他干系规则时，应实时以书面 模式文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应不才一办事日前 实时查对并以书面模式给基金管理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。  （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律律例、基金合同 和本托管条约对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面 指示，基金托管东说念主应在规则时辰内回话并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供干系贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产 的齐全性和真正性。  （四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行动，应实时汇报中国证监 会，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监会。  四、基金财产的督察  （一）基金财产督察的原则 理，确保基金财产的齐全与孤独。 基金财产。未经基金管理东说念主的正大指示，不得自走运用、刑事使命、分派基金的任 何资产。不属于基金托管东说念主履行有用抑遏下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 督察期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的使命。 细目到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主采取措施进行催收，基金管理东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予必要的协助和配合。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括 但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或 该机构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的讹诈、毅然、过失或收歇等原因给 基金资产酿成的损失等不承担使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管理。 额、基金份额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等干系规则后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账 户，同期在规则时辰内，基金管理东说念主应聘用合乎《中华东说念主民共和国证券法》规 定的管帐师事务所进行验资，出具验资汇报。出具的验资汇报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 规则办理退款等事宜，基金托管东说念主应给予必要的协助和配合。   （三）基金资金账户的开立和管理 为“托管账户”），督察基金的银行进款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收 付。托管账户称呼应为“海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金（基金名 称以中国证监会临了请求注册为准）”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 关规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 的管理和运用由基金管理东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司 的一级法东说念主算帐办事，基金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则实行。 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，按干系规则开立、使 用并管理；若无干系规则，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则 实行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 使命公司和银行间市集算帐所股份有限公司的干系规则，以基金的口头在银行 间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。  （六）其他账户的开立和管理 等，基金托管东说念主按照规则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开 立后，基金管理东说念主应以书面模式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金 密码和市集监控中心的登录用户名及密码见知基金托管东说念主。资金密码和市集监 控中心登录密码重置由基金管理东说念主进行，重置后务必实时文告托管东说念主。  基金托管东说念主和基金管理东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。 基金管理东说念主保证所提供的账户开户材料的真正性和有用性，且在干系贵寓变更 后实时将变更的贵寓提供给基金托管东说念主。 定，由基金管理东说念主协助基金托管东说念主按照干系法律律例和本条约的约定协商后开 立。新账户按干系规则使用并管理。 理。  （七）基金财产投资的干系有价凭证等的督察  基金财产投资的干系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的督察库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限使命公司或票据营业中心的代督察库， 什物督察凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主除外机构履行有用抑遏的有价凭证不承担督察使命。  （八）与基金财产干系的要紧合同的督察  由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产干系的要紧合同的原件分离由 基金管理东说念主、基金托管东说念主督察。除本条约另有规则外，基金管理东说念主代表基金签 署的与基金财产干系的要紧合同应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份底本的原件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个办事日内将底本投递基金托管东说念主处。因基金管理东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管理东说念主负责。重 大合同的督察期限不少于法律律例规如期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管理东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计算打算、估值和管帐核算   （一）基金资产净值的计算打算、复核与完成的时辰及轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指计算打算日基金资产净值除以计算打算日基金份额总和，某类基 金份额净值是按照每个办事日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目计算打算，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。 基金管理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有规则 的，从其规则。   基金管理东说念主每个办事日计算打算基金资产净值及各类基金 份额的基金份额净 值，经基金托管东说念主复核，按规则公告。   基金管理东说念主每办事日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公 布。 理东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金有 关的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见 的，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计算打算结果对外给予公布。   （二）基金资产的估值   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值瑕疵的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约 定处理份额净值错 误。   （四）基金管帐轨制   按国度干系部门规则的管帐轨制实行。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的归并记账 方法和管帐处理原则，分离独随即建立、记录和督察本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与汇报的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。 查对不符时，应实时文告基金管理东说念主共同查出原因，进行调理，直至两边数据 统统一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个办事日内完成月度报表的 编制及复核；在季度结果之日起 15 个办事日内完成基金季度汇报的编制及复 核；在上半年结果之日起 2 个月日内完成基金中期汇报的编制及复核；在每年 结果之日起三个月内完成基金年度汇报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因， 进行调理，调理以国度干系规则为准。基金年度汇报的财务管帐汇报应当经过 合乎《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。基金合同顺利不足 两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度汇报、中期汇报或者年度汇报。  （七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比较 基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的督察   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制 和督察，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分离按照律例规则的期限督察基金份额持 有东说念主名册。如弗成妥善督察，则按干系法律律例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期汇报和年度汇报前，基金管理东说念主应将干系资 料送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真正性、准确性和完 整性。基金管理东说念主和托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托管 业务除外的其他用途，并应驯顺守密义务。   七、基金托管条约的变更、休止与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更轨范   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与基金合同的规则有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管条约休止的情形 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构贯串其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司贯串其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。   八、争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约干系的一切争议，如不肯 或者弗成通过协商、协调处置的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，按照深圳国际仲裁院届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。 仲裁裁决是终端的，对两边当事东说念主均有管束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁 用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续赤诚、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管条约规则的义务，顾惜基金份额 持有东说念主的正当权益。  本条约受中华东说念主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门 独特行政区和台湾地区的干系规则）统帅。       第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务神情。主要服务内容 如下：   一、贵寓发送服务   基金管理东说念主负责向通过基金管理东说念主的直销中心认购或申购本基金的基金份 额持有东说念主发送干系贵寓，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本 基金的基金份额持有东说念主发送干系贵寓。   基金份额持有东说念主可通过以下方式查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金管理东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等方式向本基金管理东说念主定制如期电 子对账单，每月度、季度、年度结果后 15 个办事日内由客户服务中心向采纳电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金管理东说念主客服热线提真金不怕火纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不如期的法律律例宣传、市集议论，居品推选等。   二、红利再投资服务   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错采纳将当期分派所得的红利再投 资于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   三、在线服务   通过基金管理东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错实 现参谋、投诉、建议和寻求万般匡助。  网站提供了基金公告、公司动态、基金知识等万般信息，投资东说念主不错根据 各自的使用民风自行查询或定制。  基金管理东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、走动明细查询、对账单发 送方式建立、修改查询密码等服务。  四、资讯服务  投资东说念主如果念念了解申购和赎回等走动情况、基金账户余额、基金居品与服 务等信息，请拨打基金管理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行参谋、查 询。  世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）  传真：021-50479997  基金管理东说念主网址：http://www.hftfund.com  电子信箱：info@hftfund.com  五、投诉和建议受理  投资者不错通过基金管理东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子 邮件、传真等渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提倡建 议。投资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 或提倡建议。  六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖析的内容，请通过上述方式 磋议基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面剖析了本招募说明书。         第二十三部分 其他应败露事项   本基金的其他应败露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息败露办法》等干系法律律例规则的内容与格式进行败露，并给予 公告。     第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书应当分离置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制，基金如期汇报公布后，应当分离置备于基金管理 东说念主和基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错顺利登录基金管 理东说念主的网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内 容统统一致。              第二十五部分 备查文献   本招募说明书的备查文献包括： 注册的文献；    《海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金基金合同》    《海富通悦享一年持有期搀和型证券投资基金托管条约》   备查文献存放地点为基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解详 细的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主请求查阅。

  

  
  
  
• 上一篇：韩国全色网 如皋法院向某4S店发出法则提议
• 下一篇：韩国全色网 珠海下拉词种草